2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
$ E' T4 A7 t9 a% \. E& p! D0 v: F- x
" D! c9 A  v% S. d# u从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
7 m$ C% Y2 E* F2 }1 B5 I) e3 G夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
- x! w5 M4 d3 H  J) J5 O0 r在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
) U, B" T* B" y  r7 y- j% N( @6 C
% g& [) t7 Z3 g! d" d2 l# E
如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


1. 遗嘱的三种形式
/ y, M/ t) a# ?' z# o+ Q2. 如何制定免费遗嘱
& ]' M7 q% \& W( `. j. @7 c- i; M3. 制定遗嘱应该注意那些事项
0 m' ]1 g# I9 g! S4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
" _3 t* h, ]. g7. 海外收入，资产，企业的税务策划
' P. L) v2 c6 ~( c: w. R5 _: P8 f8. 2017年保险税务新政的影响
4 T  P* a2 T9 A/ E' B9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
6 _, h& m& H2 S. N9 F& X10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
9 b! q4 F' i. p) U' E12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
7 _" _2 k( [; l" Y& Y13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
2 l. B  ~: e8 d* e* X4 l% C. f15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
  C' S2 _! }+ _6 x' n% z; t8 c16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
. O- |6 r- F" F1 R讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速
. g; P3 q/ v* {$ k6 y( Q(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
! G' h2 s# c7 S2 B, R联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
) |+ |) }! j+ j4 q/ y2 T7 O电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
; z& H0 v- l7 c: |
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
, S: h# {5 Q. T$ |/ c$ e( f2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
" d, |0 y4 Y# l* b加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
% ^* Y: `7 W" t# U: `. p/ ~永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
) a' @- z: X& d宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英