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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 7 c7 R8 X. X3 _6 \* G( M
: }$ [( t& j- ~# B% u8 U从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
1 T. m) J Y& |" E夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
7 ^! z3 C1 O/ ~夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 0 j" i) g. K/ O+ o- D( [2 t6 H
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 ' m c/ T: a& W- x$ {
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
% h4 n3 \" t G! M家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
. F& w0 \8 Q% N2 v/ \; r; E" A已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 1 M% ^. d- U" C1 J: J6 _, _. v
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
- z1 D" }/ N6 C0 d8 m& O在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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5 s- t* {) G+ l如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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* q2 i# z9 M$ \( d1. 遗嘱的三种形式 6 @6 _3 _( V( T8 g' e
2. 如何制定免费遗嘱 - o" n* F; x) _ M. E3 P+ j, I
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 8 E9 N! U) K% W: t+ v) g9 Z
4. 无遗嘱的潜在问题 4 F5 Z4 L$ v/ A" I. l
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 2 I* Z, ]% T7 ]' J8 s: _
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
- s, }6 b9 J& J) `/ M7. 海外收入，资产，企业的税务策划 5 q& ]4 m' \& J3 r
8. 2017年保险税务新政的影响 8 q/ E0 F2 L3 K! b! H. O- a3 ^
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 5 Y+ {+ y5 w% T/ y+ ]3 J
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
( y5 e$ A5 o& i3 W3 {11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
5 L3 d/ C* y$ B0 z# l12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 5 N' }3 S* e% R$ q* _! C3 q1 V
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 4 l, _( D9 c; \. E4 s9 K9 ]
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 0 ~) D/ i* `( ~8 ^0 K1 l
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
: L6 n0 z+ `8 c! E6 [1 L16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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9 C" p6 @5 J+ _" S* z 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM ) J: K7 B' N- O8 e; ~4 r2 p
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 * Y/ R) D* R- o
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 : ?0 J# O1 \' H4 E5 S
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) ) q. ~" C; r. F) c; l
Email: xuezhi001@hotmail.com " D0 t, Q5 [3 A& J7 k
微信ID：zhouxuezhifrank , F4 R6 |+ v4 F5 A9 D/ O! c5 A% W
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 ( J; y. y" S" e& d# ]( E
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） * M8 A% d( E& s, |/ r# n
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 1 e" n6 k2 Z# F% s- q
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
/ z; A% B p: g4 Q+ J+ N2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
7 f% Z& M: r- n# @/ e/ |) U2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 9 p2 T. L* L+ q5 J
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
4 K, v7 N0 Y- t; F加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
! Z- E: \6 c- r: X' O3 l永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) : ^' [" ~9 X) k+ J
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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