2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

  E; u3 \& m5 n1 O2 \- t从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
% ^  S. O0 r3 x# }家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
$ @! ^# q+ H+ g4 B1 \& L- i) h有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

; S  |9 o. h' x, s8 ?* N6 e3 e' G
" u, [' Y) \; O4 z& A如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
/ A/ R. Y( g0 i; z5 i2 b% j5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
' ~5 F  A3 V  P9 h9 W" h: R+ v6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
2 x& p( D3 N4 K! y; A' c7. 海外收入，资产，企业的税务策划
2 k3 o3 Y  A( G2 n2 I8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
; }& ^- r9 l- P& R# }' J% e) n10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
  w" Z5 V2 J" s" u, @0 K11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
1 n& B+ V3 S$ s( v7 v0 X$ q12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
+ f6 F$ z- {. W13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
- M: s) g$ _! N% o! O$ z, }! r14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
; ^, z: y1 e9 X7 R& J; v
时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
% }# g* J: d6 h2 p6 S2 \
座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
" a9 L8 P& S4 y) M' `# S& D8 n联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
/ f( `6 u( x: ]7 B) wEmail: xuezhi001@hotmail.com
) A& u* w4 p+ F微信ID：zhouxuezhifrank
% m) V# L2 B/ ~4 c电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
# Y9 m3 J7 J( \$ b  ?6 u
# D; ^4 Z9 Q$ P$ p8 g主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
, o# t: c- W% l. C注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
7 |) M- A8 ~/ D+ y( z1 N+ Y特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
, {2 s! L/ B8 V) {2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
( v) L& R; o1 z- b6 F8 u" j顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
3 o" {* o# N  j  W) F2 k+ Q加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英