2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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$ T8 i! J& E' b在工作中经常会遇到这样的问题：
' \! i+ I  P7 n' o" C4 p: h夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
2 q1 f8 q& O( E1 _夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
, O1 ^- H  H( g. [: n9 W" o现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
: T, R7 y' A8 A9 c( b% Y' n家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
9 q$ B& c0 x3 D已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
& a- q; t# h! n; i有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
4 ?$ P$ ^0 l% i2 T' F1 F2. 如何制定免费遗嘱
6 t# W  H2 s9 F0 q6 O/ ^7 E. Y3. 制定遗嘱应该注意那些事项
( U$ P0 a1 b# G4. 无遗嘱的潜在问题
/ T+ V: B0 a' F6 t0 m  i5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
; x' y2 w9 c9 Y/ h7. 海外收入，资产，企业的税务策划
5 m/ J" Y; Y! l/ d( ^% J, Z9 U8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
2 i2 y* h, E: i9 ?) s% N/ }10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
( j& t+ Y5 P! n+ M; l11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
. `% |! s5 k; o! R0 ?; v3 t13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
1 C9 `  `. j$ X" d9 {7 k4 b; @4 c14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
0 v; C; x& s8 z+ ^15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
  y1 ~4 E& G' a1 C' t+ p! P1 o; Y16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

/ x" H, J; r& M1 ]5 A% h座位有限(20人) ，欲报从速
3 i+ P$ g* J* v4 v) v1 i(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
" s1 ^' M& t& d7 iEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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! @$ W! y1 f; t4 x' ^0 t主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
6 [, @* E! T6 y9 q0 N/ Y注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
4 ]' t, D$ W- M' q2 u/ H2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
( J# S! b% D& k顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
! G+ Q7 v+ s1 L1 c+ m0 S加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
; A) Q0 }( n* W! ^永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
3 t( n9 v1 y: x; t$ P/ K# ^5 O3 q宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英