2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
- G+ }/ u4 K6 Z8 `夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
* f6 U9 y" Y) T2 I. I  t家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
9 _3 k1 F5 J3 z5 n家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
- u( F6 ^5 ]  W# s6 v" R已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
+ O2 z2 O: ?6 O3 _7 m. v有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
7 w5 h  n0 m/ q: ]5 ]在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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1 u% ]+ K8 |! N9 x! Y如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


, U$ A/ i% S' A- H) f' T* C1. 遗嘱的三种形式
% s" \/ m8 D: B& g2. 如何制定免费遗嘱
# j' R" H' z  F; N3. 制定遗嘱应该注意那些事项
) j0 T3 h% c0 p- N7 ^4. 无遗嘱的潜在问题
  J/ T$ ]5 e# B4 X. q: @5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
: c) X" N* D) p; _* K7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 2017年保险税务新政的影响
. L: e0 r( i7 s" {; b& d" d9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
/ J7 @% }! n. M15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
  c" |6 t6 h! l16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

. ?" Z/ }. o. e. X# s6 F% |# Z5 c座位有限(20人) ，欲报从速
" I! k" h( o' j+ }$ P3 g  s& y- H- v4 E(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
' u7 V/ F4 T! v* {Email: xuezhi001@hotmail.com
5 o' R* k3 C( Y9 R& W7 f微信ID：zhouxuezhifrank
; l9 q( O$ [  ?电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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3 @( y! |4 p7 Z, N1 b0 E主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
, j) e" V2 W# B注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
$ [+ p' K: F. u) r特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
2 O3 N" Y2 T* f4 G9 s; o顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
/ b7 V+ @. M# c加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
- f* Q/ r3 |4 s. M3 l$ _( M6 ~永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英