2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
$ \/ f5 D% d/ f) s夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
6 N4 {$ j: V- n$ S' E7 w; v% M夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
8 A5 p1 l4 Q! [7 C现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
5 Y* k) T& q+ U9 k5 I6 E已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
/ a5 q4 ]- E* F! K+ i6 e9 D4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
1 w# T+ \! F* G6 D! m6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
1 i- d& {' a5 M  r5 D8 Z4 n) c讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

# k! ]+ V% d4 z1 B. M: V座位有限(20人) ，欲报从速
( m! K3 }+ t( R$ ^( Q, ?8 h; ](本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
% m, J- W& d1 C联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
6 g- E5 ~& g, v8 vEmail: xuezhi001@hotmail.com
" S. J% t6 }! y3 Z7 n4 d' Q微信ID：zhouxuezhifrank
5 a% ~% l# m, I4 q电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
( V& |& x- k9 x2 ]3 N注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
/ T  w8 ^! C: }% Q* j/ o0 b; c3 |2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
0 {1 j2 r4 f1 Q4 Z顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
! _& f7 C0 r) J) V加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
- f; w5 @" b" g7 Y9 {4 ~& |( e永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英