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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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" }5 V# g. _% A- Y, s6 D' `3 A从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： % `; Z# k5 r- [
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 1 I6 i& p: T, S1 i
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 4 {) E$ J+ o; {$ @+ O4 Y, C
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 3 C$ S; ]& P/ ]
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
) ~1 y: c4 `: s! R家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 ; }- u4 c- W. ?! e# }1 k/ s
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 % a* }; T& g4 E5 ^1 r) a" {- K
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
3 u% G$ `3 o) ~; C& |在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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: D/ n; I/ S3 o0 V: f如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 6 H( A ]; S9 o+ m. B8 _ v( {+ D4 _4 a% I
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1. 遗嘱的三种形式 2 \# f3 _' e: ~
2. 如何制定免费遗嘱 9 W2 G* G/ W; e3 F& g- O
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
/ i2 u. E) f y: u9 u. F' f8 g4. 无遗嘱的潜在问题 # S6 U7 N$ M) j+ t: i" D
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 ) l% R. E6 T+ z) \; X5 F5 n ? m
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 ; c4 l+ M8 K+ w6 b5 A
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 + D; o3 L6 P$ K# g3 Q5 w
8. 2017年保险税务新政的影响
+ q' z2 i" k! e, H' u9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
1 h$ e$ \! a" a10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
# n: r3 R* }! }" L; n1 M: H& F11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 + Z9 H( _8 Z6 w8 W: ^4 r+ Z
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ' N6 h3 @- \0 O7 [) x4 f7 e% c
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 3 B$ r! G5 G$ Q; ]$ G8 z
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . , h1 Z/ [% _9 {" D1 A( \; Q
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 : `6 y# Q0 z! `# h, A
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM 3 S+ t, t- @2 |; ] Y9 r# w
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 9 r' I$ T; ]3 W7 y
+ n5 G5 z+ m4 A/ n7 T5 }1 U座位有限(20人) ，欲报从速 H. E7 `0 U* ~( s6 e! k
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 2 ^1 R% a9 X9 B/ V
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 1 e; }" p# s+ L5 u/ o& F8 X
Email: xuezhi001@hotmail.com
7 q( K$ l6 @% x/ U9 q# B( T* }微信ID：zhouxuezhifrank . I/ k. p# }7 P3 A I A
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） " \" m0 c* K/ ?2 M; U
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
; f" y9 D0 c0 R" J特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
" y% b- x, H$ X& ^' r! j2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
3 k: j8 m4 ]8 n2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 8 q: N2 S- G: D' W4 L
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) ! Z9 v/ n7 S( W* y2 d
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
( N: }8 P$ P: Z. H永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) $ d8 {! Q9 n9 B/ c: j
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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