2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

6 R. u6 P' l2 N# C4 O从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
- F2 W9 r' P- ?9 j1 D# k- n夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
5 H: @- w& u) X$ a8 Q* `2 Y夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
% k5 q* t" i/ h# r& l$ @$ W" f现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
% V( P) S6 I2 h家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
( R; _: u4 r5 L2 j家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
( A; T  I9 ^. u: @! D已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
4 N0 @; m# d0 x7 a4 a; p有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
) H" M) `) U4 s, \1 T/ b7 ^8 q1 P7 n

如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


; V' g$ P- n: c4 m1. 遗嘱的三种形式
* O* M8 u; p/ v$ n2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
9 L; |, ~/ {% J# j/ [* W, ^4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
  j1 }+ X0 ^) ]' m- L6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
0 `6 r- ~, j. y8 {) x6 c7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
* ?2 V) }: F4 a; l- Z10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
5 }) B* ?7 F# P+ k. e11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
3 N$ e' O9 `) W( f12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
; M( O3 C6 R5 v+ R  L# m13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
) u/ b) e! C: V2 m( T/ t6 ]# @) V15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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6 u9 f4 r6 [2 {) m3 D: u: g座位有限(20人) ，欲报从速
# D" h$ L  w& r, X(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
, `% Q4 X8 y8 I7 D$ \8 Y联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
) B: r& F& R6 k7 }2 I7 i微信ID：zhouxuezhifrank
; f# f" T8 w1 _3 @$ O% g. k9 n电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

' i) B  K$ n* a! T% n( C主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
9 X2 M: q1 d* X! Q" G注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
- S6 G- f' t# h- j% R/ x; `0 G5 H0 w特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
9 R# a* N4 ^* }- J7 V$ E* f2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
0 @$ q2 F6 N5 \* r3 f' I顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英