爱网家庭旅馆 爱网家庭旅馆

埃德蒙顿华人社区-Edmonton China

 找回密码
 注册
查看: 2000|回复: 0

2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

[复制链接]
鲜花(1) 鸡蛋(0)
发表于 2016-8-31 22:09 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 7 c7 R8 X. X3 _6 \* G( M

: }$ [( t& j- ~# B% u8 U从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法,将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。
: Y8 H) E- C, t0 \9 f- s1 K* z* D  j- e5 c$ f' T0 f. o
在工作中经常会遇到这样的问题:
1 T. m) J  Y& |" E夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
7 ^! z3 C1 O/ ~夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 0 j" i) g. K/ O+ o- D( [2 t6 H
现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑 ' m  c/ T: a& W- x$ {
家庭, 公司内每年都有节余,但不知如何有效处理
% h4 n3 \" t  G! M家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
. F& w0 \8 Q% N2 v/ \; r; E" A已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 1 M% ^. d- U" C1 J: J6 _, _. v
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
- z1 D" }/ N6 C0 d8 m& O在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
& i4 A! [# T! @% A9 A) G6 ^# k8 x: b( x8 w. Z) _! b3 P* v2 d

5 s- t* {) G+ l如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
( k0 ]" y5 G9 y. o# Y$ p# k) T& V* _  v

* q2 i# z9 M$ \( d1. 遗嘱的三种形式 6 @6 _3 _( V( T8 g' e
2. 如何制定免费遗嘱 - o" n* F; x) _  M. E3 P+ j, I
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 8 E9 N! U) K% W: t+ v) g9 Z
4. 无遗嘱的潜在问题 4 F5 Z4 L$ v/ A" I. l
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 2 I* Z, ]% T7 ]' J8 s: _
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
- s, }6 b9 J& J) `/ M7. 海外收入,资产,企业的税务策划 5 q& ]4 m' \& J3 r
8. 2017年保险税务新政的影响 8 q/ E0 F2 L3 K! b! H. O- a3 ^
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 5 Y+ {+ y5 w% T/ y+ ]3 J
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
( y5 e$ A5 o& i3 W3 {11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
5 L3 d/ C* y$ B0 z# l12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 5 N' }3 S* e% R$ q* _! C3 q1 V
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 4 l, _( D9 c; \. E4 s9 K9 ]
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 0 ~) D/ i* `( ~8 ^0 K1 l
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
: L6 n0 z+ `8 c! E6 [1 L16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
& `0 e8 j+ B0 f, e
9 C" p6 @5 J+ _" S* z 时间: 2016年09月07日(Wednesday)6:45 PM-9:00PM ) J: K7 B' N- O8 e; ~4 r2 p
讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
/ z0 F5 X' Y, ^( L4 K8 R7 ]2 J# D5 A- T* k! v
座位有限(20人) ,欲报从速 * Y/ R) D* R- o
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 : ?0 J# O1 \' H4 E5 S
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数) ) q. ~" C; r. F) c; l
Email: xuezhi001@hotmail.com " D0 t, Q5 [3 A& J7 k
微信ID:zhouxuezhifrank , F4 R6 |+ v4 F5 A9 D/ O! c5 A% W
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 ( J; y. y" S" e& d# ]( E
' a0 T8 E. X  ^: J6 U/ W
主讲人: 周学 志(Frank Zhou) * M8 A% d( E& s, |/ r# n
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 1 e" n6 k2 Z# F% s- q
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
/ z; A% B  p: g4 Q+ J+ N2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
7 f% Z& M: r- n# @/ e/ |) U2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 9 p2 T. L* L+ q5 J
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
4 K, v7 N0 Y- t; F加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
! Z- E: \6 c- r: X' O3 l永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) : ^' [" ~9 X) k+ J
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版积分规则

联系我们|小黑屋|手机版|Archiver|埃德蒙顿中文网

GMT-7, 2025-11-4 07:13 , Processed in 0.120848 second(s), 10 queries , Gzip On, APC On.

Powered by Discuz! X3.4

Copyright © 2001-2021, Tencent Cloud.

快速回复 返回顶部 返回列表