Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

Keyman

Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
. j. ]/ q3 ?+ A6 ]; K
8 D# u4 _" ^) _7 Y# C2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
& M; d4 P/ s3 e# b
. J' x- k  g) ^& n5 F0 t* m1 k从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
1 T$ ~& V" h2 i6 E
1 {7 Y$ s. }, H在工作中经常会遇到这样的问题：
8 U; L: a; u& M; o: l移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
, p& S" S. g" o- I6 Y& o现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
6 A& B. V& ]% O+ ~% [2 @- M在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
+ g# Z5 x# O" x0 f0 e2 i0 _; H* G家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
  H5 u0 A( a6 S; r& e% _! }已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
' ^6 S* H9 D, g! F. S7 `有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
- e  M  ^8 b% W9 i# P在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
2 a" c" j( n. K/ {$ p. m# W3 u; d
' J$ A9 G" C& y' G6 s' g: O0 h; r) S
如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
3 F. f1 q1 ~* l+ q! u/ q8 C8 i9 Q
: E. v1 @8 R- k# E/ ?
1. 遗嘱的三种形式
4 E7 _2 V( U, A5 c7 ^/ b' H2. 如何制定免费遗嘱
8 h* h: V) q# v% j, t9 q5 x8 S3. 制定遗嘱应该注意那些事项
* Y' q* A$ z) {% k2 Q% H: f4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
+ ?: B, g0 ]/ J( Q7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
* q" Y- \, p2 u10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
9 y6 G3 o$ k* N  h  s4 f; @时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
% g8 ~8 p$ y6 y  ^9 f- s
  T. c5 l0 W* `) m, j) V, m! G8 ?讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
$ q2 t4 j) q& Z' m7 D4 q7 _联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
3 `6 ?- y3 \! n+ I2 w6 KEmail: xuezhi001@hotmail.com
8 u  G5 c* S: }3 o微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
% F! h* N$ c) c9 N2 W. K9 k
% E8 z: }% P' O( B6 M资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
/ n8 M1 w, h$ f4 n. A5 x: V信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
) x' |0 m; j  a6 V9 z9 d
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
" ~3 ?# N& {4 c0 V: s
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)

# W, j! U# k) W# P; y# S
2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
  V' F1 F. b+ e% y0 ?5 {
Frank (Xuezhi) Zhou
- J% P8 a0 i+ n* k
(780)722-5918,  (403) 804-6688,

. f& V" y! |5 \) `6 X: dChartered Life Underwriter (CLU)
+ d5 N  y! O6 O' |6 h2 Z$ a4 nCertified Financial Planner (CFP)
MBA (Finance), RRC, EPC
3 y; Y7 a9 \1 H% ?0 V2016 MDRT Top of the Table
, l" U+ t. n5 P' S# h: m8 A3 f