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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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\5 ~ X6 V- }( l" Z+ B% `$ O" v& H2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用' q8 B z0 |9 M
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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3 u: i1 o+ v' i在工作中经常会遇到这样的问题： 8 p z. V$ l8 Y4 l4 T1 i
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
7 P( P7 V1 Y0 Y夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 : x3 c) g! |2 J- D5 O. J9 R8 y
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
( O# V6 y# q" H2 P; E' z/ O在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
$ m- x+ v7 D) q8 i家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
4 p1 V- {) K7 S; I已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
+ l' v7 O7 F% V* j1 s% b有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 - Y% x, |; {6 f; @2 V" q# {7 }
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, " q0 b1 x0 w$ c, w$ J% V& X! v
, X+ D0 `$ b' {
1 l9 F+ U: W* I! _如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式 q4 I( s# \3 ] z# c7 ^. F S
2. 如何制定免费遗嘱
+ m3 q8 h( c$ V- X3. 制定遗嘱应该注意那些事项
2 n- I, I, M/ v3 Y3 \3 O: @3 o4. 无遗嘱的潜在问题/ D( {6 z% |3 l; T
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
, l$ v& b3 G! h0 m0 f0 a6. 2017年保险税务新政的影响
* c- y) h5 z w9 V; N* G5 L7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
0 o2 @+ r: z! _" C8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 U! R& p4 k( `. X2 ~+ p3 N
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 7 @5 A; k% I9 o
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 $ b6 @ N& ]% p- B# O* d
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 " z3 v) P) o5 z
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 " B4 K3 h3 b$ C: \* k
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
' Y5 F# D9 G' @) o时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM + F: S! [$ v/ u5 }4 q) C, w; u" h9 C
& J) S6 i6 u7 [: D' b2 u' p
讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
/ n% D5 U/ R# L230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
. b' N7 G \! k" E' A6 }联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
9 K$ ~3 G) ~2 V- c; |Email: xuezhi001@hotmail.com * [6 t9 J3 M: Q2 D. o
微信ID：zhouxuezhifrank
6 G3 v. M8 H2 p: O8 m电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 $ ?$ P0 R$ l& Z" D$ [9 l1 _
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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_% Z8 Q5 B/ r; F2 w资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) ' Y& [& a+ ]+ ?; h* E8 V7 y
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
1 O4 ~3 z0 \% G1 d9 V- m- f9 |特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
4 {: u3 t6 Q' O% y: p长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 8 S! T* A& m9 V5 z# E- v& U
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
1 ]' e9 b+ X$ H5 A# E信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 5 |/ ^3 w1 d$ p5 q4 R) D
x% x( j6 H1 b: [3 R1 g* e& I
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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# ~( Z6 ?+ v/ d+ B加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
( q6 P# y5 W& @1 P永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ]. Y# X1 _* ?) S
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
( Z& a2 p% g6 _( \! b百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) * v( [2 y: M2 ` H& x
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; S2 i; ~) c3 u& u. f2 q6 Q2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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8 v( b9 U% E- L3 X# AFrank (Xuezhi) Zhou5 N# ]1 I! H' K* v5 q
- N; j! m2 [! P( ^) c& L. p(780)722-5918, (403) 804-6688, / F5 F" h) f. D' P1 L% `
; W1 r4 a( x5 v) VChartered Life Underwriter (CLU)
R/ J( F5 X1 m" |9 y$ _2 ^; ECertified Financial Planner (CFP)
& c) }1 _% t6 N- x. x) LMBA (Finance), RRC, EPC
* V" r3 X# G- H8 b2016 MDRT Top of the Table/ f% A$ z% N4 \3 @% g. P
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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