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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用' l. }$ j2 w: L: F( T9 x
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 e3 V0 X3 O, Z. H! X/ D
0 w2 t3 y$ B. X+ u' N/ x在工作中经常会遇到这样的问题：
2 j) A0 t$ c/ k. Q9 i移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
( r1 W7 v: R4 n0 u& ~夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ' j& W; Q4 }9 }
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 : w# @( ?! q1 o# E
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战* v9 ?6 I8 U1 s. _$ a% X9 Z
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
8 P- x! f h# a: L7 e+ I已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 ( A4 o3 ^( f* g- Y# d7 h
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
6 |% U0 B# X8 j5 }, ], F+ ^在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, & W C0 K3 J9 u5 @
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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) p2 P% n9 Q l5 o4 C' O% v1 b3 ]9 |1. 遗嘱的三种形式 % U/ t4 M0 Z* n7 W/ ?
2. 如何制定免费遗嘱 9 L/ ~; d" K1 f$ C% y- c3 ~9 I
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
7 _1 ?- u0 ^8 I* Q. v8 C9 U4. 无遗嘱的潜在问题
! w$ g3 i; j3 @5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
$ L l+ n4 n, o( {$ U" B6. 2017年保险税务新政的影响 : g0 H! M8 K2 D) L# w
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
& [! M- U, C3 ]8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
% h3 X* k% O/ f9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ! w( c1 n3 r6 E8 A( t' D
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 , Y8 H/ u1 d3 `& m9 g4 I. C
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 4 a5 e2 [+ q1 R: U. i
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）) U; y: s% c) Y2 f: m9 R
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM ! v" b2 K# s' W) [* k2 q' q
' O7 {0 P% M; x( _讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
& |9 T) W# W' n& u8 v. y% l( ?230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W85 `+ U0 O1 U% I$ K- \/ l
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) $ ?# D9 I3 i1 y& |; a( X
Email: xuezhi001@hotmail.com 2 g9 V/ p- y* M5 Q
微信ID：zhouxuezhifrank
# [; _ a* x3 ?# p4 M电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 . f& l' K% ~* z* R7 o' D
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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( c1 f; Y7 D2 W$ p7 g p资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 1 V3 L; Y0 v- I8 j9 _( C* c8 p: Q9 ?, _
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
6 e y3 }- w* Q8 `8 b$ |; g: P特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
^7 H x5 W6 p! F9 e长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) - g- G& h; z b. m+ K' w' M K7 l
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
' Q( j6 }7 D8 y ?# _6 i信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 1 O8 O R+ J4 [! B; G/ A
! ?2 u& ` L9 R6 {- P8 N2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 & v% [& Y5 F0 h: f/ Z1 s+ X5 A9 q+ m- w2 `$ G
, }$ b, x- {* D3 f3 L5 j7 M加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
0 R3 n4 ~' `3 U+ _6 F4 s9 Y永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
`# F& e. z; }! ~ T5 ^3 F宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
# B5 K$ a k) g. g/ _/ Y1 I百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 3 i( |- S' \* c) t# h# p
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9 v% A# X! C7 o2 n6 F& Q4 l# f. \2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。! z$ H+ u2 `: g3 J+ v
+ Y' J4 p. L: G3 ]Frank (Xuezhi) Zhou1 H* H H6 Y7 l: \+ W
, e- @: [. w2 f0 r
(780)722-5918, (403) 804-6688,
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Chartered Life Underwriter (CLU)" m. {# ~- u, ~) T- C+ ]" o. C# R, Z; u
Certified Financial Planner (CFP)
5 \ j) K! C& w8 ?. M2 @4 AMBA (Finance), RRC, EPC
& Q+ Q6 Y4 W* X! h2016 MDRT Top of the Table- R* a; R6 f: ^. R" I! q9 r3 {
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发表于 2016-10-13 10:56
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