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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 0 s* D5 _! r; L' \) S% j1 i. A
3 _* ]$ U2 z! G) j7 h. X& u7 [' X) |" N2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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7 |, F$ q7 I2 O/ ?! T从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 6 _8 ~7 d2 |' |
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在工作中经常会遇到这样的问题： 5 U2 c0 k& Q4 P4 r" A6 }, [
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险! N+ \ W% l) Q: q' h& e
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
' n' \1 J. P8 O8 y' c" X+ h2 l+ ?现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
( ~* x9 ?+ c: S$ M在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
* @, h! r) ]% f& x1 G家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 ( N% _; K9 t9 B m+ g( F4 [
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
- n9 l9 s5 u& F0 L! X! y }# r" o& g有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
; k# L) e0 z( O- z在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, : @' k9 F$ M; j
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# {- u' A. m/ |8 M如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
8 Y: c1 A" }1 k `2. 如何制定免费遗嘱
( F% G9 a8 f5 I+ A- a1 U/ p3. 制定遗嘱应该注意那些事项
; A) C" i1 L; ?4. 无遗嘱的潜在问题' |; C x# R. ~) k x
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 0 G; a0 I4 ?( n0 J. j9 ^: B
6. 2017年保险税务新政的影响 ; U& z4 T$ ~+ K) W
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 4 r. G7 @5 i. C1 w; `' i, B
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 0 k& r/ x/ B( {) N C
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 / [. _' A# z, l, ^& t Y4 D, k
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
- i5 n) E9 x" E" E {% o- d; _6 E11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 + l' v9 b3 j) @0 n. R$ |/ d$ L
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 , ^6 W& a' U: ~
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）1 Q' K& e2 `) k# e( [5 R
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
, w' Y7 `* t/ q% Q0 D230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
, r2 P2 T _6 h D- P联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) # B& P; C9 H ]) N
Email: xuezhi001@hotmail.com & F( F z) u' a6 O. T! P; g
微信ID：zhouxuezhifrank
+ p- I1 S5 g p$ y- h电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
0 [7 n0 i7 i! a4 l! u/ N8 GFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )% q; u4 C2 k: v; l. E
?' ]: `, F/ ]+ W; Y1 j3 _资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) . @ ~1 I1 y( l$ k& t% `$ O- E) I
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
% O o" o3 {: y* t6 D特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 7 W" r0 V8 w$ W
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) ( `) P7 d) ^$ u% O) i0 k6 O+ G
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 3 i- }+ x3 h1 |- \) M+ q! O
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) , I5 W4 f" D( K4 o; J7 H8 f
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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4 H3 F# I2 Y, T' D' |7 N加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
$ E. J+ y2 p; i9 x' \& ^! d永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
2 [* G1 s& o A6 s3 o: _6 y* O$ K宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 2 d) d7 w, P2 [/ r5 f
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。* Z! R+ c- S- u4 c
) g- C; x" u7 n* v4 wFrank (Xuezhi) Zhou% H+ @: F7 o: w# {
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(780)722-5918, (403) 804-6688, 3 i8 b+ q$ K# A5 K
- \# n% I2 Y2 a+ T7 A2 G* dChartered Life Underwriter (CLU)
( @7 K' E$ k& ?0 ?Certified Financial Planner (CFP)8 @; A2 x/ r* u: c
MBA (Finance), RRC, EPC4 Q; c. D- e/ o' L1 Y1 m
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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