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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 2 L, P/ o7 w. T9 V5 B9 T* j
$ j: {6 Z% }3 r% n6 _6 M5 u2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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1 b4 @% S. C7 j# Q- q从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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$ ^& |/ T, g' g% I在工作中经常会遇到这样的问题： 4 h8 m2 h" r0 }$ h) h
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
" i3 H) U" @: }, z4 j夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 8 } V& s2 g) B7 X& U
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
+ B1 t5 c4 k8 W9 t; p在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战) [9 l" d1 S* n" d" h* [
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
! o& g: z8 w4 o, Q已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
* `3 T7 G- f& \' I有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
1 @4 [7 F8 R- }6 p+ W' v/ Q在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 4 t0 J* h" R8 U
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. I3 y' P0 f0 z' ]7 }# y5 N9 D& E如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 5 ?2 y+ b4 O7 c W8 ?: e' E, r
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/ j3 p# C9 P B l/ S7 J: z1. 遗嘱的三种形式 + O' [' H7 P0 F) ~
2. 如何制定免费遗嘱
7 k# j0 x8 g: |7 \& q w. o3. 制定遗嘱应该注意那些事项 ! o6 c1 f2 t. C2 v* N6 R: ~8 q
4. 无遗嘱的潜在问题
1 F! p/ @/ m7 G5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
/ Q* x( R* [- b$ B6 f' I, K6. 2017年保险税务新政的影响 # T" w- p3 U9 P
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ! w$ M. B6 [- G
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
0 Q+ ^: N- e- ~- b5 C! k9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 7 K3 z' g9 x6 V2 B! B
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ; c# H _5 R% ^4 Z
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
6 p, {; ~1 r1 I4 s0 {12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）6 u- X _. V+ ^( l9 e, M
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 7 K7 |5 p6 W8 w N# w
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)+ r/ B! g0 r( Q3 x9 i& e; D
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W84 w' V. x" O7 X
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 0 ?/ R0 L# Y9 b# t- q' e
Email: xuezhi001@hotmail.com
$ N/ \6 ^& k+ W+ ?5 c* q1 a微信ID：zhouxuezhifrank ! n( u( l3 i0 w+ p# |2 u6 E
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
4 R2 d/ _' j, L ^Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )1 X1 B* {8 k5 i) w5 C% z/ r7 p: z
; z% r$ M8 |6 s) H资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) & x5 }, \/ _! c
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ' k9 Z& A+ y: y; V! @/ H
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
4 e1 ? k7 |$ Y. n长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
1 [# V8 V W3 Q% G/ p2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) ' H# Q" C7 l# s4 P) x. i
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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) h R. r: @( o& |2 }加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
& \% }! S+ v; S. X7 Z永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 8 A* E" ]& b; _0 U7 ~
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
2 Y9 _. W/ G! ~5 D* `! |6 u百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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9 K/ n0 G# N+ R: ^ Y& K2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。! X# O7 A8 v2 h8 r
; N( s# C. j. J) F m# {Frank (Xuezhi) Zhou
. u* v) ^( R3 \" ~ % G- R, ~! h4 ^+ z" _" h; Y
(780)722-5918, (403) 804-6688,
$ z$ h2 H, H' \4 `) K! C- |3 J' [% f
! K. ?$ y5 H% A' d; fChartered Life Underwriter (CLU)% {5 a3 h, G4 m, Q. I/ t
Certified Financial Planner (CFP)
" R/ b# K) V5 e4 Z$ @3 fMBA (Finance), RRC, EPC
0 g2 c* A# ~) D2 |$ q+ n0 G2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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