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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用0 }* Q F$ `1 A& ? l
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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' p$ a/ g* R& G; U在工作中经常会遇到这样的问题： # [+ [5 k# e' x
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险+ R* V9 ]- q T
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
; U6 O, J" q0 R" n( W现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 # U2 u: Y: J% [, F
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战( {2 g8 t' W8 _6 n2 n5 d
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 . k* U& B$ C1 s- a7 B' |& n( ^' _
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
3 c2 m! y% Y# ]* I. p( U V有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 % W1 v5 b- C# n- ]. I- a
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 5 m( }. `' z* D0 f
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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6 o9 u$ R3 }; t" f0 q) m" U1. 遗嘱的三种形式 : h/ N3 p! B& D$ s m
2. 如何制定免费遗嘱
1 b* y8 j. ~6 t- k& m s' W3. 制定遗嘱应该注意那些事项 ; c/ ?5 H; X% s* I2 {. C% N
4. 无遗嘱的潜在问题
; v3 Q$ H0 A1 X: |9 U5 [4 @5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
1 B% N6 Y/ U6 [9 g: i; J& C% D y6. 2017年保险税务新政的影响 : A: O$ W4 S: y
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 3 ^/ l+ h; I; R0 z% T
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
& V6 y+ g$ r0 c4 n9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 6 t7 S6 @) s$ m6 v8 n& r; P8 C
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 % |5 n' B2 m; A+ W
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 : e( B* |, n0 h; n. a8 f7 N
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 % V" N: s# I# e C
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）' d( N% x" P# Q) z+ W
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM ) F1 i# S5 e/ X1 U7 n- p
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
- T$ c8 Q3 Y! n230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
! @. ?( W( g1 }+ R联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
) W. i: b8 e3 M0 |6 W" mEmail: xuezhi001@hotmail.com 6 _: T5 J% J! c, Q1 @
微信ID：zhouxuezhifrank 6 ]8 o1 f. s+ }1 V P, ~
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 % H. u- _& Y3 a6 X2 K C
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )+ D! |# x3 {- @ @6 q
' g# w. k; S2 i! X资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
# E5 G# }" a+ }& k注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
% J8 b6 Q3 f7 e; ]& O! o- `7 d特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
7 K6 T3 n- o/ r7 K" A长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
: U. e2 u' _* H O: W0 z2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 4 T8 r, Q8 q7 A& S1 f3 X
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
1 ~* A: O$ @. d* |9 w% U2 @
" l. w5 s; ^# Y6 |+ }% i0 S2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 9 T% `* A8 T2 s# B+ ?6 e1 K: R
/ E6 E! Y" _' `3 W( Z1 X+ \加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 , r; ~6 A% W7 ]) M0 v. A, o% r$ T) G
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ) D; X( s+ l" N. F8 C; |
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
9 U% Q1 Y0 I6 t3 _百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) + T9 E. P b0 q+ {, \" W
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。3 `5 c# j5 U8 [3 F( ]- s3 R# q
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Frank (Xuezhi) Zhou, J4 Y. K0 m; r
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(780)722-5918, (403) 804-6688, 9 l( o6 |% E2 n" g4 C( X9 \# {
9 N" p7 R) O$ t* `Chartered Life Underwriter (CLU)( C8 P. e) {7 o
Certified Financial Planner (CFP)9 c6 q2 A* ?5 R Q
MBA (Finance), RRC, EPC
" b; Z6 U f4 n. |2016 MDRT Top of the Table2 H5 F' M5 y- U3 p9 f+ [ y
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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