 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 8 K$ W7 i, e' n6 u& Z( e m
" E) g* ^8 n0 }) O5 G+ T2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
7 q9 v; r, j/ \ P1 r4 r& x
$ @+ f! g: I: _4 l& e从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
: ?: A6 A, g7 z4 {* a
2 K. i$ d. c3 q& I! N1 P在工作中经常会遇到这样的问题：
c s& w( j! k4 {7 F移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
5 P5 g" b$ S' E. X5 \夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
" ~3 |9 [* d. g2 k0 e现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
9 p: q2 M+ {' Y7 U在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
4 W- E5 Q. _' `家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
7 Z/ Q. x0 W( n- q6 B& M2 @7 w已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
. X5 p+ w" [; B4 o" g有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 + X5 } G9 e% ^7 Z
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, , Y+ {% g0 W6 o& c* ^' _/ U
4 d; d+ f$ W A: G, Z o9 U9 h! k( J
4 Z+ V) P* z g( ~; W, A如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
# K2 r \. Y- `3 @; W2 f" t( W% L3 N. p# Q \2 R0 g& O# q4 c
7 H- u8 d1 f; \ |7 }, S# }
1. 遗嘱的三种形式 # n7 y6 O* d& ?% U1 C! C3 C5 c4 H
2. 如何制定免费遗嘱 : v' c' j0 }9 s4 p/ O
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
( Q) R* t1 V9 x. }/ j s7 L7 p. |4. 无遗嘱的潜在问题
4 d/ \$ X0 Q: F7 U5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 - ?5 n" a$ z$ c: O& z/ w* b8 n; D
6. 2017年保险税务新政的影响
) W( A8 L' l* l) l- P) {8 {7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
5 D. _! x+ F# Z) K. h8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 3 [% |% P5 M5 A/ s X, y
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
1 C9 X/ m8 v2 d; U10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 6 H4 n1 z3 A" j) ?, s
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 ) h* C% C' b5 a
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 " d$ t! L6 l D" h
7 u# N! y; d% M1 y! {2 h t8 |6 ?
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）3 t. \" K3 n$ E$ M; m+ |
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
, j4 E/ m& ~- B1 c7 T8 S' |4 Z) s0 _$ w/ X3 m" g0 U
讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)( U$ [; ]/ {3 N9 [! g* e
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W88 i# V0 K, e# c9 k+ Y7 Y
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
( r' L* u& y0 F' d- uEmail: xuezhi001@hotmail.com
& {7 \. ^# o( A微信ID：zhouxuezhifrank . u8 J% B+ g3 W8 o5 ~+ i# a
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 # U9 o/ {' `- `" d
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
7 X' k/ t5 x4 f9 W4 @6 D
4 d2 h. I! A( r- j/ q$ F0 a( t2 @2 Q资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
) [% y8 e+ I. h6 `% W2 {) r注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
- ~: l" i6 F3 m- {$ c特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) c5 i% _) x( o+ t+ W' E- t& ?2 B
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
8 z: e3 y D" K/ C- z2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
! v1 z( q' c' Q信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 3 u3 h9 Y6 z( @9 k" s" W0 v7 y
( L* J4 O* k0 s$ _* o3 |1 d0 R6 {+ u
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 ; |% q+ F# _6 t( E3 v5 p
- p: b1 p( h* e! h. S0 x; `加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
; ?* A, F" v% C永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) - V; s* g6 B5 m m: v0 O
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 $ {4 M+ z' n' H
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
7 }' X& K8 ~/ a* q2 j& R, C$ L* p* X- R z; P( u/ M `
' n+ j: `# B, b: {/ t2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。" \/ P6 B* [& b$ u" O( j2 ~
; H3 W/ s; H$ S, E2 [9 BFrank (Xuezhi) Zhou, H; A8 G, G n" c' i7 w
2 v1 ^9 C+ A9 l6 }1 X; W; r8 `
(780)722-5918, (403) 804-6688,
7 A0 ]+ q. ^3 r% N ! O0 f: ~2 F5 f) L9 y
Chartered Life Underwriter (CLU)
0 G% Q6 m8 O2 C- y, X( F+ sCertified Financial Planner (CFP)
1 W) S; k2 k8 D4 i" ?- WMBA (Finance), RRC, EPC: r A" L$ T; M/ Z" @
2016 MDRT Top of the Table
! y# t/ b( Q1 i6 W& s6 ` , k- V6 l9 Y7 f# Q
7 B5 o4 N1 Z) t1 E! c" X |
|
狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡