Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

. d6 l" z: g) g# q+ m$ ?从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
" r1 q/ H$ n: G$ o# ^移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
& W# {. z) f% L3 _, O% W% t在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
: e2 v, B5 N: {3 }# }有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
( A1 F$ w# d# i5 y0 z  G, S5 c& S在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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2 k+ l+ _2 G5 x; w6 x6 C. C如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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; q" V5 ~  W+ v4 f: n1. 遗嘱的三种形式
  r# K( h: `( b2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
* u0 ^# \5 Y4 b0 ?5 g+ c4. 无遗嘱的潜在问题
: R8 [1 q0 y, ?1 f5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
0 J5 a9 L/ }' r" g( s; [2 g8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
  \+ y, c/ z2 o' g1 k! J12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
6 V) o2 p. }7 N" ]时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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/ v4 g/ U& P* e0 ~1 j讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
: I7 x6 y4 U4 @$ v230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
4 V. F( I, A2 m5 @. R4 p3 nEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
: m  H' f6 q+ s; x) J5 m% [Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

4 |1 m, D) C8 `: W4 _& @资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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1 M2 W2 \* g% Q3 Z8 X0 n+ {2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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: {& V- B) Y- A# t, t2 p* y$ h4 J加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
* T* Z6 ?: B1 a; P. q! r永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
4 D4 ]) K+ Z3 _3 W, N0 f5 j$ Q  M% a6 X宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)

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" w* S: r- w' b- U$ ?8 S& l; {2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

- B# a& u- s: e/ T4 A: a: \Frank (Xuezhi) Zhou

. O# y5 R, z) V6 J. Q# j' c: [; x(780)722-5918,  (403) 804-6688,

Chartered Life Underwriter (CLU)
6 t& d  N7 z: q: vCertified Financial Planner (CFP)
MBA (Finance), RRC, EPC
2016 MDRT Top of the Table
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