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11月05日国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

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发表于 2016-10-29 18:09 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略 & ]7 l  V# T' H2 v
时间: 2016年11月05日(Saturday)10:00AM-12:15PM
! E1 Z& ~$ _! S: O讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
% j  o: `9 b- `# a' O1 B5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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随着阿尔伯特省(Alberta) 个人最高边际税率从2014年的百分之39增到2016年的百分之48, 公司投资税率进一步增加到50.67%, 作为专业人士,高收入人士, 企业雇主如何有效地利用加拿大的税务优化策划选得尤为重要了.8 T. P' i5 u/ \8 v1 x  S4 `
当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。
" C5 B& y6 |- d* i' H  l在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”.
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: 9 o+ Z; v5 m- G4 h5 U8 a4 D" k% y4 X/ t
税务优惠策略: * V5 {1 S( B2 c, P
1. 避税-(Never pay tax) 2 W+ l2 i/ L- m. P, S
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax)
6 l, |  R/ h6 h) @  }3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more)
" O1 Q& f* M. N4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
; q( x. ~' m# O5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识
* ^* n  J+ Q, x- M6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 $ E  c9 b3 S3 d* H  d5 C
有效财富积累策略 , J: B1 `5 }0 e0 u1 ~
1. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理
/ F' w4 U# J! g3 b3 A2. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
0 {: c+ n, V5 b- ]. J, E  G# A, q3. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 8 I' J; ?0 b/ w) _, h" J
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 , f# G9 j5 @! ]+ @; D1 N1 I
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户(TFSA), RRSP哪个更适合? 7 n( h7 k1 C) ?4 m' i
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
) A, V9 }0 P6 n  D7 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
1 |$ d4 p; P7 r2 u8. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
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时间: 2016年11月05日(Saturday)10:00AM-12:15PM
- e# ?$ V* r: E, F$ c3 ^讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)* U8 x/ V: t, Q2 K4 o7 I
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB+ ]: z, D9 L) F, k3 f" E
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座位有限(20人) ,欲报从速
5 m1 _' g' U- W& A2 U# |7 e(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
/ {3 ]% C, y# l9 Y联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
) D& E$ Y: w2 N4 |Email: xuezhi001@hotmail.com
9 L) v4 e% ^1 \* ~* K) {9 b微信ID:zhouxuezhifrank
6 b' s4 L7 q+ H) _! r. K电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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) s5 A* S3 w, X$ q' D9 w; g6 l4 a+ l1 gFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )- _/ l) G/ g8 r

! k% A. o5 k. F9 H+ n" Z) {资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
8 o' q0 {( Q/ ~$ d) X# @2 [4 D注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) , A( j) o+ ~! {+ H+ x
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 1 G' C* Y8 Y$ p3 |, u
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
9 |, t  e# n  w# z' n6 v6 E2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
( T9 q+ R7 ^% {) g  {3 G+ n信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺 5 j, M* u# o' }; v# ]1 F
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 4 T6 f% E2 S! |$ }; F
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
$ g8 N, V9 C8 O宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 ' k# D) b6 \; n; a; Q: Q4 c; Q& e
百万圆桌(MDRT),顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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' `6 w, T, D. L" o4 Y2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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大型搬家
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 楼主| 发表于 2016-11-3 18:26 | 显示全部楼层
最容易导致加拿大国税局查税的10大行径 5 y# G+ I8 K3 e  a1 ~1 P' d- }

$ b4 ]/ J; o; R6 Q+ B% @% L2016-11-01 加国财富通
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% i4 h  W0 O" r3 b# b2 m! v: N6 K查税恐怕是广大纳税人最不愿意碰到的事情了。只要被税局盯上,轻则闹心一两个月,重则整个下半年甚至数年内都不得安生。近日,本地英文媒体CBC采访税务专家,列出如何避免税局审查的10个注意事项。
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1、未回应税局要求增补材料的来信
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! v. y. d0 p% a; b% y在递交税表后,税局可能会发来一封要求增补材料(requests for further information)的信件。例如,一般申报了大笔搬家费或托儿费的人,可能就会被要求提供收据等凭证。如果没有在期限内(通常是30天)补齐要求的材料,税局便会再发来一封“税报重新评估通知书”(reassessment),推翻先前申报的费用。如果纳税人想申诉,则需要通过注册会计师进行相应的说明或澄清,手续会十分麻烦。更糟糕的是,如果纳税人没有及时回应税局要求增补材料的来信,还有可能上税局的黑名单,在未来的数年内也频繁遭到审查。
+ z2 y) b- S' }* y2、申报的费用、减税同往年变化太大
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在税局的电脑上,每一个纳税人每年的税表数据都会被保存若干年。如果今年的支出、申报的减税项目较往年陡增,税局便会怀疑,继而可能会来查税。, K- e/ L. |. W7 Q9 |; d. J
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3、自雇人士家庭办公室(home-office)费用过高5 ?1 [7 y3 s% X5 a6 n9 M6 S1 D: s
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对于在家办公的自雇人士来说,在申报家庭办公室费用(home-office deductions)时应当小心。假设自家有6个房间,但是却把一半的住房费用申报为办公成本,这就等于在税表上贴上了一张“快来查我吧”的条子。
$ L5 ^* \; \& I0 d* |7 a+ l' N如果想要申报家庭办公室费用,家里一定要有一个专门用来办公的区域,不能用卧室或客厅这类公用的场地。即便是真的在卧室或客厅办公,也很难成功申报。9 ^* }8 m; Y$ Y8 V4 w: z
4、将汽车开支全部申报为办公成本1 R: K( q; }7 M9 {) z' @& R# m, i
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如果我有一辆汽车,专门用来上下班,汽油费可以全部申报为办公开支吗?答案是不能,因为在税局看来,就是从家开车到公司,也是个人使用的行为,同办公无关。
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  x5 Z: L. h* Q% {. s假如是公司所有的车辆,全部开支可以申报为办公成本吗?答案也是不行,因为税局根本不会相信你从不将公司的汽车用于私人目的。在使用公司汽车的时候,应该尽可能地保存好详细的使用记录,以便税局查询。
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5、隐瞒或少报税据(T-slip)上的收入
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这是最愚蠢的做法了,几乎就是直接敲税局的门,要求上门检查。加拿大税局的电脑上有一套强大的数据处理系统,会自动将报税人提交的税据(T-slip)同雇主提交的税据进行匹配。如果两者不匹配,电脑就自动发出警报,给纳税人发一封“税报重新评估通知书”(reassessment)。如果查实有隐瞒或少报收入,就会被罚款。如果四年内犯了两次这种错误,罚款额会翻倍。6 o& R; i8 k) x% Z1 `1 [/ |
6、收入大大低于同社区平均水平
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查税员不是傻瓜,如果你住在豪宅社区,但是只报了两三万的收入,必然会招来审查,看有没有隐瞒收入的现象。更糟糕的是,税局还可能进行净资产评估(Net worth assessment)或任意性评估(arbitrary assessment) ,这意味着他们将动用各种审查工具来查你税表上的漏洞。摊上这种事,你下半年甚至几年内都别想有安生日子过了。
# z2 Z% V, W' ]% k6 F7、过度使用避税手段(tax shelter)
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7 x2 F5 I' h9 B8 S) t9 Q, J近两年来,税局对常见的避税手段出台了诸多的限制、堵住了先前的一些漏洞,而过度采用避税手段的纳税人也成为近期重点被查的对象。采用RRSP避税是没有问题的,但是购买慈善捐赠发票这种行为就不行了,肯定会被查的。
* m! Y! Y0 g' q  e( s) t) r! f此外,今年联邦还堵住了一个通过捐赠艺术品抵税的漏洞。在以往,加拿大的税务系统中一直有个利用捐赠艺术品来抵税的漏洞。具体方法是:某人以低价从避税经纪那里购买了一项文化艺术品,然后宣布该艺术品“增值”,并将它捐赠给非盈利机构。在这个过程中,他实质上是用很少的代价,买到了一个极高的减税额。在今年,这个漏洞已被堵住了。新法规定:捐赠艺术品所获得的减税额,最高不得超过买家最初购买时的价钱。  J+ R; s8 G# A/ T. A1 y
8、出租物业(rental property)长期申报亏损
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出租物业也是近期税局重点审查的对象。那些连续申报了几年亏损的出租物业业主,今年可能会有重大麻烦。为了避免审查,业主应该注意详细保存好商业记录,证明自己没有将物业以低于市场价格出租给亲戚,以逃避缴税。
- ~* F- h0 b, i4 p+ o9、自雇者收入过低9 B: r; }! a$ K
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3 S7 q  S. F' M" k7 x! V, p- K9 }# E有些自雇人士总喜欢多报亏损、少报收入,一些像餐饮等频繁易手的行业,是税局重点审查的对象。业内人士表示,税局内部有一个信息搜集部门,对各行业的平均收入水平给出了一个大致的范围,如果申报的收入太少,或是费用太高,很可能就会被审查。在过去,一些小商家被税局审查都是有原因的,要么是差旅和促销支出太高,要么就是盈利太低。, y/ h9 U' U) [8 m/ ~$ C
10、免税储蓄帐户(TFSA)中金额太大$ m8 U6 I; t" r$ U9 F
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5 i! H4 p" K" Y) h  j* a从去年开始,税局盯上了余额过大的免税储蓄帐户(TFSA)。一些户主使用免税储蓄帐户频繁交易,甚至一天交易几十次,将账面余额增至几十万甚至上百万,导致税局上门查税。在加拿大,任何交易导致的资本增长都得交税,免税储蓄帐户也不例外。不过,有关使用免税储蓄帐户交易的争议现在还没有结束,相信很快就会诉诸法庭。
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