11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

) v3 E5 z) o/ m1 [时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
3 b7 ^, b& t2 k2 ~
7 R" o& t- }, J: \; P0 K
从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
/ U  }. C( m' n% [  ^: l' Z3 R

+ t7 z  m: m* k' ~" q( [( P) Y如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
. ^, N3 _- V% [2 d/ u' ]夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
4 s! O* s( O" m' R  F- d# m现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
3 K/ @1 O1 `5 H" \& l  I家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
  {! \" ]$ L0 N, Z& k0 y, @已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


( a' c8 Q! `2 c" l2 l8 ^3 V如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

3 H4 N' T3 c7 Y7 a) Q2 O2 T
, x5 A8 G( X, Y8 h) ^* e" W. i1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
) Y9 d. ]. g/ j3. 制定遗嘱应该注意那些事项
% P0 C2 ?: @* I' f4. 无遗嘱的潜在问题
- F/ U5 W. X* D! V% Y5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
- y/ T- O  G% \2 P$ s* X; A8 a8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
/ E& S& _* A: d  c) K6 R9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
2 b) n$ p; w2 c2 r10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
8 j/ ?5 W5 B( e- U

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
3 W! n% q) c0 R) `2 {
- Q9 p& Q  U5 d+ ^4 v) R0 |
座位有限(20人) ，欲报从速
' M0 l6 [$ M$ _) d: l(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
+ x: b4 h9 r4 h微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
. ?& u0 G( S  g* [* s9 ~. }, O0 }. Y
  A" Z; Y. k7 F, L! ~Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
8 ?5 G; K) p0 t2 ]3 V
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
# o) J0 W9 e$ K# M长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
' A* l$ W7 c0 t2 c3 P- c' i2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
* {8 E; x3 H4 e永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
, J$ p8 J' L% Z0 d宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)

+ j" j" @8 g6 o, `: q. P5 b( Y
2 k- N- P& r# D2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。