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5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划

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发表于 2017-5-6 13:26 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划
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时间: 2017年5月13日(星期六下午)1:30PM-3:45PM
( E; g0 e0 N6 V: d! k) l' Y0 _# ~  o$ b讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)- U8 L; s$ g& B" e
5359 Calgary Trail, Edmonton,3 X7 S" m* X' d7 V% D+ f

5 ~9 H* n( G3 z1 F* s在一个经济社会,“你不理财,财不理你”已成为共识。在当今的经济环境下, 存款利息太低,投资股票风险太大。事实证明, 如何做好恰当的分散风险投资, 将是您即使在熊市中仍能获得稳健回报的保证。我们不仅了解新老移民的投资特点, 而且深知什么样的理财策略和投资产品能解决他们的财务问题。我们浓缩了上千个成功理财案例经验,不论您是新移民还是来了几十年的老移民,我们均有相应的实用有效的理财方案。
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略:
* q* N( T: p) W: C; d' ]  ~1. 低息时代, 如何设计一个可行的长期投资计划
2 c( V* A/ F% T' Q2. 成功投资者必须了解的基本原则,
" q8 S' M0 M5 o3. 今年如何购买RRSP,买多少及买什么风险类型产品更好 ' V" P' N9 A) U* D) u" U& Q$ E
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报
  h8 Q; b* E# {4 d5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS # M5 v) @# V3 F( z0 C$ m
6. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 2 ?  Q9 C  j2 E' O2 G6 C8 L6 t
7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化 5 w$ a. v+ O9 J7 g5 g$ x
8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产及其它投资选项 & U, f) g. e( b* s2 j! l% e; m
9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? 5 V8 H% {+ ~& @0 ^. d; q6 J
8.财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件, ) S4 L" k4 y0 ~( ^, V- U
10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由 $ K3 H' [7 j% U4 y( L4 C
11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多, & Z, P8 ]; }6 @
12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
! n6 z9 d- w8 t13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
  ~- P) k" W' ]% c! U6 u5 [14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资 9 t# @5 L. F( W2 O: y
15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
3 Z0 i! q& Q$ H* Q7 }8 k1 n" X; \; o; d16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?/ [3 K* [  W7 _

: X" v; n! a- o) D主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 资深财务规划师 (CFP) - l& I! V6 z4 `
座位有限(20人) ,欲报从速 / R2 I# |- a. r: k/ U+ E- ^
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。' U7 u8 F2 g7 E/ ?/ u! W
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
' h* b  b  }+ v! JEmail: xuezhi001@hotmail.com . w+ w5 i) }# ]
微信ID:zhouxuezhifrank
% {  I  ]4 f, ]6 Q9 I) c. s8 z0 F电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 8 J+ @4 J" P. {% E( B

8 G8 o" l" s  N1 S. PFrank Zhou, 周学志 , 有20 年的金融理财服务行业成功经验 ! _4 v2 V  @* e0 p' ~
平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 ) ' B% C% b, I" |3 V7 z) ~& ?- V
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
7 Y% @9 a  U& L0 C* K% M& f7 R* g$ C注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
' U9 U9 z4 f1 o# m" p, |. _特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
% b( u2 q  I! R7 G- Z  k长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
8 K! f3 N1 T- `5 A0 x2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
. Z2 R8 d' j5 }5 s  ], ^; l信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ! e7 G& K2 x( j4 G. s  m: C
2015, 2016年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺- y0 o+ W  b9 _7 M7 W

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 楼主| 发表于 2017-5-12 16:35 | 显示全部楼层
加拿大银行业危机:担忧资产恶化 穆迪下调六大银行评级
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最大非银房贷机构挤兑风暴爆发整整两周后,5月10日,穆迪下调了加拿大六大银行评级。8 ~0 Y6 g& _0 v

6 i: {( ?) q7 J: R  穆迪称加拿大银行业的环境正承压,可能导致银行资产质量恶化,对外部冲击的敏感程度上升。+ |* B# ~+ w* M+ q5 Q: c

8 W$ U+ W3 s. x5 c' z) u4 O2 j  “评级下调反映了我们对私营部门债务扩张的持续担忧,这可能会削弱资产质量。消费者负债水平高,房价的持续增长,使得加拿大消费者和银行比以往更容易受经济下行风险的影响。”穆迪副总裁David Beattie称。
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; s' j5 ]+ f/ o) R; U5 }  穆迪在声明中指出,2016年年底,加拿大私营部门债务率上升至185.0%,而2015年年底为179.3%。穆迪指出,这显示加拿大银行业资产质量和盈利能力的风险都在上升。
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6 i9 d5 ^- s3 `) t  家庭债务主导了上述债务率的上升,在去年四季度已经达到了纪录新高的167.3%。穆迪称,尽管此前加拿大决策层控制房价增速的努力取得了一定成果,但房价和消费者负债水平依然处在历史高位。
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5 g" {* t% b3 n+ A& o% I  就在两周前的4月26日,储户出于对加拿大楼市泡沫的担忧持续撤资,加拿大最大的非银行房贷供应商Home Capital Group遭遇流动性危机,宣布举债20亿加元作为紧急流动性贷款,因其高息储蓄账户存款额从3月28日至4月24日急速减少了5.91亿美元,仅剩14亿美元。当日该公司股价暴跌65%。" d4 H7 B# l- j$ \- _) _

! M$ }& T7 X# ~* j! H  而截至5月8日,这一高息储蓄账户中的存款已经不足2亿加元。而且,Home Capital Group已经从总额度为20亿加元的贷款中已经提取14亿加元,也就是说,紧急贷款仅剩下6亿可用。+ O. C' V; P. x- t
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  Home Capital Group的挤兑事件或许只是加拿大房市泡沫的一个引子。加拿大房地产已经持续多月大幅上涨,而消费者的负债水平更是逐月攀高。华尔街见闻此前也提到,在加拿大,发放给低收入人群的高风险抵押贷款占18%,两年来增长了38%。多伦多的这一占比高达49%,温哥华以39%居次。2 B8 o- @4 u+ g9 _6 Q) W: F

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  评级被下调的银行分别是多伦多道明银行、蒙特利尔银行、丰业银行、加拿大帝国商业银行、加拿大国家银行和加拿大皇家银行。六家银行总资产约占加拿大银行业总资产的90%。& ]- C6 A$ P$ b: y1 n" Z
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  穆迪还称,并不认为短期内会上调这些银行的评级。
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05月11日   华尔街见闻
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