2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2 @' r5 [" O/ V% w8 [; x! F2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

: I8 c! w9 k! z( n0 j凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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% |( J! v7 ^- K$ x* c我们将在上午和下午举办两场讲座

1 _: A8 K) K. Y1 O% E% r5 Z2018 投资和养老规划

Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
, R/ r, J2 E5 i5 y; H& P讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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" M% E, J: g0 U1 B2 N资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

Edmonton 爱德蒙顿
" H1 Z  _. H( A8 P; S4 Q时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
( M* m. t' x$ g  X* o
' |, B4 ^0 g0 R" ]: l9 B* R9 G4 T
4 \8 o# A. i3 r& M/ e/ k2018 投资和养老规划  
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7 v# s1 J6 {8 A* g1 v: _1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
; H4 e+ }$ G: C0 Y) l0 T( u2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
. H% G( t7 V4 o9 d5 t, j4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
1 _/ |$ Z8 }/ k8 c" D6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
! R, p: B% u# E- o# V5 S7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
6 V# d( ?) S9 r11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
, }' @; M: z" T4 f: a0 F12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
# _9 F# q; V2 }' h' J) b14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
, W0 X$ j1 @  N& v: f/ n, ]# X16. 2018年投资市场分析
' K. f. z7 H& i5 P17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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  a5 `% K' l# G* p/ j* F  R遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
3 r3 L; @' i# \. I
) Z/ g# d9 c. w) G* e7 j0 O2 w如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
% M9 x" \2 G6 Y# `9 u5 [/ w% d夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
+ M- M/ |/ D8 j' r1 W! S家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
6 l/ G8 b3 b1 d. b* O1 h有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
2 H' \9 {0 w! M( F3 L7 P! S6 I2 t现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
( A5 u6 C# V5 G  s  F! s
' U( m" `6 Z; `! I在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

3 p+ D/ t/ u) k  f% V# b如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
' v: x  E. ^* }
! l* v1 A: S! b& K. A) s9 q" D
1. 遗嘱的三种形式
, r) S( S4 ]# j7 I$ L# f2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7 H1 J, s0 L$ I4 E( g7 V! {6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
7 r6 o& g$ B( S) g6 A7 K8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
4 b7 k8 Y: t! \" C) j2 Y; r) @10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
) H' T" x6 _7 B2 E5 C12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
1 x- t7 [, E+ \+ Y(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
$ R# Q% R+ V6 t' B1 ?Email: xuezhi001@hotmail.com
" S- o0 @8 P! [& v8 \1 o微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
* y& L5 _: _; _( v主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
" n) x, U$ O; }' X6 u5 ^$ t2 ~特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
& g1 D9 w2 f" O/ e; ~8 w(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
/ ^7 O) W4 h, R& x  I长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
8 D3 Y( f5 w4 e  _) p9 c2 T8 B注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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3 p% r' U% s( e* N2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
; X& l% [+ N$ k9 J( t13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)