2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

5 Z+ ^9 |$ N# ~' n6 L, s$ h/ \0 `2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
, D/ o8 ]! _9 h0 r3 y" C* X9 H# {
凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

2 T$ D5 v) v, j) |( Y我们将在上午和下午举办两场讲座

2018 投资和养老规划
; N2 K; o& d! N- Y/ j; {( R) T! u
Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
2 I: t3 c7 U( i8 [  t讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
7 b  Z3 t& |& t9 F# ^7 L6 f" i5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

. [, }! P6 g- C/ c( iEdmonton 爱德蒙顿
3 ]" b7 K0 x7 {5 g% T时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
1 I2 d" r. i! v4 O
: {; w! S. c/ x% V1 v# r& I
1 O- I2 N2 R- X, p" B2 N! b4 `! E: L2018 投资和养老规划  
6 h# b4 y7 h  F: t  z$ k' d( r
1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
1 M% R, _3 j! Q1 P) d, X" a2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
" P2 {* S$ z) B( T  Z5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
: M7 j& v, n4 n& b( }4 {$ P7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
' G1 ]# _! s! h0 L0 R) E7 z8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
0 ~/ R: w, l+ i0 h9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
% Z& A" k% D# P11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
! o5 M+ ^6 {" w) |" ?9 u$ g13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
1 f4 G. i& h. h$ X7 o* p1 U, x) k14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
; u: d. j+ E6 q. K% G! ^; a15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
' |( ]0 G9 w& M7 ?  i* J: c17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

5 ], _* f3 b9 e- H* v
  G, k3 {8 }* X3 g: X6 F爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
, u, }1 R% r% s
$ U- m9 [. p9 j: k# }# `时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
' a- r' M0 @' I4 R6 i& z( ~讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
) \/ F  z& n  K5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

( c. Y& g; U" ~( L4 W0 c遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
1 e8 Q) Q+ _$ l- u/ m+ ^, z& F# R
如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
$ B% S! b4 z5 S8 G% Z$ ~夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
! l! Y+ M) Z4 @, H* W在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
; L* r0 z: D( e" T# x* s家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
: P2 X1 R' w' d) `, _  j已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
' d% h9 F/ B2 B) Q+ X! C
0 D+ p* y4 @, }$ C! I$ K) K4 d在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
! H/ O* y6 V" \( z  g& f* ~
: u) b& W& C$ V
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3 j) F7 H# b& L$ j' h% t3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
) l3 [/ u' h1 D- y" U# E9 O5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
1 o, L  E7 d; x6 R# V0 v% z7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
1 X8 `; A8 o6 d% s1 c% b! B. g8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
0 h) k, _% y0 a/ l9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
, S" ?+ G! g% I7 L: I  i( J. i& \10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
5 D- ^( ^  M9 ]) r' ]% [- B12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
) p7 n) X$ y  r3 i2 O+ Y1 ~; `
$ O  J7 L% _3 K座位有限(20人) ，欲报从速
; E6 }: i" k; O* P' |  s(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
. X4 k5 m) w9 g+ XEmail: xuezhi001@hotmail.com
/ d# g8 e/ G  n微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）

" E7 i8 R  ~1 @+ Y加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
' q, G: `& ]) s& i6 ^9 K特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
. a, q! D5 N" v& j! q长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
: I5 S+ n  d" Q( Y( `注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
& f+ K- q2 ^+ Q8 l$ c
多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)