爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
7 N+ T3 y$ X9 k2 I& `+ V1 r2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
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4 x! a) D/ E* B; Q3 c3 B" v/ Z联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).
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Email: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
; s( s6 g: N; w/ I电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
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星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
7 A) O  ]0 g* s# L0 gRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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6 Q; W5 I0 @) [( }主讲人： 周学志（Frank Zhou）
6 i: q5 c* b# N: R- B- Y2 h) [+ ]周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

' `& [6 n9 D3 W* R. }1 |投资策略与养老规划

5 t) f, n* W8 o+ g. a3 B本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

& h& \$ C! r0 _1 F1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

3 K: ?4 m' c8 C, s( h2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
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* g* s1 ]8 }% }; l) P1 @3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

  H/ [3 \7 x# V' J- ?3 n8 k4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

; q5 f* m# ^: t8 D0 Y/ a1 D5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？
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: T6 E2 b7 @4 \) y2 C$ E0 r& f 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
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7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
3 _" L- D. s7 p$ q8 Z- a
# ]) v' r% {" u. K% P; h8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
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4 M8 {6 J2 ^  v; a1 C4 B2 D) ?9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
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10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?
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12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
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13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

5 z5 P( Z1 B8 _6 h& G, V- [, ?14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
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16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？


- e5 n3 r3 T7 `' n8 {  m2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

+ `4 Z$ N4 ~$ s/ G" G) W本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
! o0 M- d) m8 f+ |5 [4 ~# B6 C
9 S" ~9 d+ ]# |8 v; [1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
4 R( S  r6 N; F. X* [1 `5 Y
& J" G8 R4 ^% G6 ^2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
6 d* ?$ L) p# N* u" K: T
1 A: H1 y+ X+ t& r% Z3. 遗嘱的三种形式，

* i; K; l1 o" e' y( Y* ^2 g4. 如何制定免费遗嘱，

. C0 e9 H. f" V5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
- M5 W4 K  F# n# U! `
$ X: @# ^3 l6 O1 X0 D& b6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
* c3 s+ U3 T. f
7. 富过三代的传承方案，
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8. 规划人寿保险传承的注意事项，
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9. 人寿保险的种类及功能，
6 w& ]6 f2 `$ W0 V- V
! `6 E' L: \1 H& i/ i, N10. 人寿保险如何货比三家，

11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
1 R+ C# ?/ l) n2 D& J
12. 私人信托的种类及功能，

13. 家庭信托的规划及注意事项
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14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

0 ?5 Q7 I; o0 d2 I) E- y6 N, _15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价

) g8 v1 `- P( y7 z17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承

1 k. t4 B, `: w# X( }: r0 A18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
( m8 s' ?- d& Q1 u" i& u
% }; m4 W# k( q# ?- g1 B/ q7 \# O 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
" v. k8 S# ^3 }9 J2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。