爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
1 d; ]4 w; I* H1 L6 q: {# l$ V2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
; K$ \7 t8 `$ ~9 @; M2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
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' x, I1 K/ ~, x/ t- P( G& i! d& G联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
/ {# R9 c% t. r6 o  z! \座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

Email: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名


星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
& T* C8 W8 s2 a2 |4 \Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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4 }: V) C. F; K8 M2 @主讲人： 周学志（Frank Zhou）
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

$ g/ A8 d; j8 K8 D4 U投资策略与养老规划
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
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: C" d  q* R+ ]; w  P2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
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" L6 z+ n4 C9 g) I3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

0 p- y+ I/ Z$ [  I4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
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5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

6 ~5 {2 w- p& o- H 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

! {; S3 Z* A" U! l" ?/ x. L7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
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4 Y. x2 A# _. o# o9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？

) X& a$ A# l& h/ A1 N- F" p10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

: _9 u( ?7 T, b11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?
" K% F6 B. L  {) I: a; ~
; H0 v1 C) G9 D12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
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1 R( n/ j9 y7 O# R5 ]8 D3 h) z8 ~- B13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
3 O; n4 B/ r! v' x/ m  n15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
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3 w% `4 }- Y' B* T; ]" H 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
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6 V3 c9 q+ j5 r  f6 a+ f; {2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

0 @' C6 s1 y/ z4 L! w1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

3. 遗嘱的三种形式，

+ n2 P; p0 m  l" K4. 如何制定免费遗嘱，

5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
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5 s, B3 X1 U8 z% G( n7. 富过三代的传承方案，
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% d$ l& O3 y; j( j( S8. 规划人寿保险传承的注意事项，

8 y  f9 A8 h$ m+ Q0 ^5 T9. 人寿保险的种类及功能，

' a$ ^- v: M" n1 N; P10. 人寿保险如何货比三家，
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11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
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12. 私人信托的种类及功能，
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7 W. C$ q/ a0 a4 B* M. ~13. 家庭信托的规划及注意事项

2 f/ N; a3 C8 g. e14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
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" p  S8 W  r# u$ C( f2 X) L16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
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17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
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18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
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( H3 G- Q( a2 z. G$ y6 l. l" m 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
% m0 e8 y3 l5 |: s) K$ y  I. m! D/ e, p2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。