爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
+ C, G; s0 j. w2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
- Q; w" }) {+ b+ z+ k$ Z2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
: J' z; F# m: A1 F2 q9 z9 m, ~座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).
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! |" s+ r! C8 n- R* S; ]0 C+ \2 MEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
% L9 k$ M5 d4 t! f. _" R, m" a微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
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/ a" S, ~+ n8 p$ o' I, r3 M星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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主讲人： 周学志（Frank Zhou）
9 C+ v1 U$ M' s1 y$ |+ B, |周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
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2 I2 s' G, g  J; U7 l6 o5 j投资策略与养老规划
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

2 n. j: h5 E9 j6 [1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

0 c8 R! e) V2 s( E1 C/ {7 t2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
) F: ^6 S1 t' `0 @* n4 i
* E" [+ p$ y2 e" j3 ~* _3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

8 ^. s& l% F. v2 d4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
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5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？
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& C( K6 n8 I1 c% q  Q 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
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7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
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8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？

9 Q$ O  J, N3 \% a" z& Q10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
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11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?
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" S" _& C, X  a6 a12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
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0 f  E, P5 f7 Y$ V. }13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
: S  u# |+ q; \# |: O  d6 G
14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
  }% h' \" `( T0 q' ~" F0 [$ I15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
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16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？


* I( H7 Y8 Z1 s; b* X$ [( t2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
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9 m5 z9 W0 l" m1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
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, ~( q+ b5 t7 e: x" X  x! Q; |2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

3. 遗嘱的三种形式，
( E8 m  N- m' N9 p/ |& o* w
% K1 j( `' q3 Z6 U8 A4. 如何制定免费遗嘱，
" e0 q5 _+ I, j* W
5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

4 T# o- C8 ^8 c3 h% P/ Q6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

2 Y6 c1 I4 X7 ~# ?: b7 N7. 富过三代的传承方案，
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% T9 q* Q9 H8 s0 S4 Z- {8. 规划人寿保险传承的注意事项，
  h3 V( c! c3 \- E/ }# L
* D; ], E* v1 }0 }1 W9. 人寿保险的种类及功能，

; a( j: {6 A' f. ?& S10. 人寿保险如何货比三家，
/ w) i) ?2 U+ E0 b! T
4 H+ ^4 Y6 Z# ^. {1 o( d( ?* i11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

- X  V  G- l% \" A4 l% A% `" p+ O3 _12. 私人信托的种类及功能，
7 x) \* L( \$ }2 X" \4 C1 X( d+ ~, h
4 s) L% q$ D- P: t13. 家庭信托的规划及注意事项

14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
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15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

/ q7 m, M1 D4 q5 e# p16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价

* h# d* S/ F# @( y3 D- L/ U17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
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18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
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; J" Z3 ?2 w3 V/ A) B% { 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。