换汇出事了！华人女子134万打水漂，“换汇公司”人去楼空，中间人被告

片儿刀

对于加拿大的华人和留学生来说，“换汇”算是日常生活的一大需求了。不过，现在银行每年货币汇款额是5万美元，很多人超额之后选择私人换汇这种途径。

5 i5 Q. ?6 q' H3 ]5 k7 P
最近，CBC就报道了一件由于换汇引发的官司，当事人吴女士将一名萧姓女子告上了法庭，而萧女士则表示“我也是受害者！”。
8 ?2 G/ G' E6 X2 C: ^
. s1 U+ u8 [% C5 t
+ X* ^2 }# B8 Y提醒：
' w% f" [& N0 d! x& O
私人换汇有风险，一定要谨慎！！！

据悉，吴女士和萧女士打成口头协议，约定吴女士向萧女士转人民币，而萧女士转给吴女士加币。

) N# d2 w* O0 F
2020年10月，吴女士声称自己将134万人民币转到萧女士在中国的账户上。按照当时的汇率，吴女士认为自己能换到$26万加币，但是一直没有收到这笔钱。
0 Z: C; I: k& o1 a

4 E) S) L/ o8 K# q无奈之下，她将萧女士告上法庭，想要追回自己的钱。
  H5 m. N3 ?3 ^9 z( M# F" d2 f7 a

但是，萧女士大呼“冤枉”，自己根本没有建立过什么地下钱庄，也没有正式系统地经营换汇业务，只是帮助认识的朋友相互介绍换汇，中间收取少量的佣金，实际换汇的是另外一个人刘女士。


6 ?! f/ k1 V$ T; r对于这134万人民币，萧女士的解释是，刘女士(所谓实际换汇的人)表示这笔钱被执法部门冻结在了银行账户里无法使用，所以自然没有给吴女士换成加币。

2 T) a# P! C9 h- [$ S3 ]
萧女士表示，刘女士是想让自己对“那些偷渡出中国的钱”负责任，自己当初对吴女士承诺换汇“很安全，很保险，请放心”，而实际上这种操作一点都不安全，所以自己对此感觉很糟糕。

8 I' e* v, I% z) A( n# k+ A
然而，根据CBC报告，刘女士(所谓实际换汇的人)和丈夫身上的换汇官司已经至少有8个。
$ @' u$ z* W- U# V4 M. ^6 U
3 m0 N; f+ C! Y: P$ c  N
最近的一起是今年8月份的一起案件。
7 N1 X! X8 p) K6 M: Q

一位“家庭主妇”表示，自己在2019年和刘女士夫妻俩签订合约，打算换汇$50万，但是一直没有收到这笔钱。
" J" y4 }7 \! U' I5 H" H) q

上月，BC省最高法院的一名法官命令刘女士夫妻俩对另一名原告支付$641,981.81，以赔偿2019年发放的一笔“贷款”本金和利息。
: x% B' P. b0 U' l% `3 Q: g
7 ]0 B: ~5 s+ D) b' S  E: J/ Y
在另一个案件中，一个按照数字编号命名的餐厅表示，疫情期间由于现金短缺，和刘女士夫妻俩达成协议，从中国“借”了$50万来支付员工的薪水。

9 E$ [8 @! F; \$ h
3 \3 H7 l% C- |; W0 _在索赔书中，刘女士夫妻俩被指没有偿还$21.5万元现金，违反了协议。


而在这几场诉讼中，反复提到了刘女士老公注册的一个公司。
3 |) {/ a* E/ t$ ]- j

9 g" |7 m+ t, V2 R% c; p# K该公司在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册的信息显示为一家货币服务公司。

2 r" i! y5 `. t' X0 ^1 B
然而，这个公司似乎已经倒闭，电话转入自动回复状态，无法留言。

( [6 Y: q- ~; Y' q7 Z! m5 b而公司所在的地方上面贴着一张告示“租户已经搬走，我是房东，我也是一个受害者，请不要损坏我的商店，谢谢你。”
% ~7 ^- k  W6 |

在隔壁工作的一名女子表示，很多人都曾到这里找过之前房子的主人，甚至有人在门口哭了起来。
5 y( Q- t& O4 \" s- n- L  E% H- M+ O( a

# ~9 L* V2 M% W  D! U8 F商场的一位经理证实，最近几个月，该地的窗户曾被打碎。

- i# [$ C1 q4 X- P8 p1 i
目前，刘女士夫妻俩并未对这些索赔案回应，但是刘女士回复其中两人称，自己并没有做错什么。

私人换汇风险很大，常见的骗局如下：
, L$ L6 ~+ ]. H- v
7 }: Q* J3 K0 R1 V' c; V
) ^3 M$ @+ K5 h  l# p5 K8 e【面交诈骗】
7 g2 I; R+ E% J$ D, G! U

故意选择银行面交 让受害者先存钱再借机逃跑

9 ]' i- Z6 B: ^作案手法：诈骗者选择面交后，故意选择银行，且快下班的时候，设法先让受害人先把钱存进账户，然后借机逃跑。

: J- {1 p4 U+ Q( u2 V) h
【转账诈骗】

. }& a% W  P, E2 s6 ~
作案手法1：受害人在某微信群被诈骗人员盯上，借口要换汇，并使用国内账户，全程隐匿真实身份，得逞后消失，报警后案件仍停滞。

2 C" i) U9 O4 M& {作案手法2：诈骗人员为了骗取信任，可能偷取别人的driver license照片，约定email transfer，受害者转过去加币后，被对方直接微信拉黑。

+ k6 e( Z2 O! _作案手法3：诈骗者专挑小额换汇的人员诈骗，很多觉得小额换汇面交太麻烦，疏于防范，轻信了对方的言语，结果被骗。
0
& m& E/ ?8 z7 Y' _7 h
# Z: N) n7 o  a' U热心网友总结识别骗子小技巧：


1.骗子的微信朋友圈都显示3天可见，其实他们是没有微信朋友圈生活内容的;


' o1 t) X5 N# _8 I8 H2.骗子的微信朋友圈里没有多伦多本地真实生活照片(这个需要你火眼金睛自己分辨了，有的人是盗图);


7 O2 b$ ~4 t% y# N+ J4 r5 Q0 b3.骗子朋友圈里没有你的好友点赞和回复(骗子根本没有加几个朋友，加的都是准备骗的人，所以他们都没有真实生活信息的，也自然没有你的好友点赞回复，当然你好友不够多，也看不到);
/ Y0 a" B/ {+ u$ L
+ |' R  R# @5 W! s+ A
) A0 `& P3 E# p4.骗子不敢给你看他们的驾照ID信息;
; |. M3 b6 S" j; @

' e8 C# g8 ?3 k; D; \9 O2 X5.骗子不敢留电话，如果有电话号码，你去谷歌搜，搜不到任何信息(网上无真实生活记录);
, x. O% E! c$ O* Z+ n# `

6. 骗子不敢去你指定的银行和公司进行交易，因为他们不好埋伏抢劫;

8 [; e% x8 _/ S
- ]! ?5 s* z8 E7.骗子不敢在银行里面交易，他们一定借口在外面交易;


8.不要跟陌生人在你家交易。
  @# m- B8 T2 b5 \$ a

) q2 V* S: T+ D: K. P& i2 n私人换汇有风险，交易之前需谨慎。
8 Q! n/ {9 z9 L: a  k! y- s' {
5 A/ \+ g* G- v" z3 z+ u" H