换汇出事了！华人女子134万打水漂，“换汇公司”人去楼空，中间人被告

片儿刀

对于加拿大的华人和留学生来说，“换汇”算是日常生活的一大需求了。不过，现在银行每年货币汇款额是5万美元，很多人超额之后选择私人换汇这种途径。
5 _* @/ ?8 n' ]4 f4 C6 e4 w8 v

最近，CBC就报道了一件由于换汇引发的官司，当事人吴女士将一名萧姓女子告上了法庭，而萧女士则表示“我也是受害者！”。
; `4 R7 T! C2 s4 ]' W' F. N

8 w7 o- d' G+ u1 ]' w9 i1 u0 N提醒：

7 z! p0 ^  R  v& ~私人换汇有风险，一定要谨慎！！！
7 [4 I0 Z3 M  K0 _6 o9 I
据悉，吴女士和萧女士打成口头协议，约定吴女士向萧女士转人民币，而萧女士转给吴女士加币。
; a# z0 G' Y( J3 n* i8 `

/ s+ {( Q, _2 A0 p9 P2020年10月，吴女士声称自己将134万人民币转到萧女士在中国的账户上。按照当时的汇率，吴女士认为自己能换到$26万加币，但是一直没有收到这笔钱。

. C% L, T5 J0 d. ~  e' A1 r
无奈之下，她将萧女士告上法庭，想要追回自己的钱。

$ Z" n7 [7 n+ }; p* I
但是，萧女士大呼“冤枉”，自己根本没有建立过什么地下钱庄，也没有正式系统地经营换汇业务，只是帮助认识的朋友相互介绍换汇，中间收取少量的佣金，实际换汇的是另外一个人刘女士。
0 t+ Z  N7 {% V1 Y

对于这134万人民币，萧女士的解释是，刘女士(所谓实际换汇的人)表示这笔钱被执法部门冻结在了银行账户里无法使用，所以自然没有给吴女士换成加币。
$ C; x% F0 @. E

萧女士表示，刘女士是想让自己对“那些偷渡出中国的钱”负责任，自己当初对吴女士承诺换汇“很安全，很保险，请放心”，而实际上这种操作一点都不安全，所以自己对此感觉很糟糕。


! A, r/ n" w, i* m: Z0 b然而，根据CBC报告，刘女士(所谓实际换汇的人)和丈夫身上的换汇官司已经至少有8个。
& I+ _" k/ _  w+ o

  s: L) ^/ Q; [' L4 I5 b& b最近的一起是今年8月份的一起案件。

: X' n6 J! e. l+ Z4 _7 ?. o
, n4 {+ l5 o. v- r一位“家庭主妇”表示，自己在2019年和刘女士夫妻俩签订合约，打算换汇$50万，但是一直没有收到这笔钱。

5 b* `0 r- C1 u% }6 G
上月，BC省最高法院的一名法官命令刘女士夫妻俩对另一名原告支付$641,981.81，以赔偿2019年发放的一笔“贷款”本金和利息。


7 }- o& h+ g5 D2 a在另一个案件中，一个按照数字编号命名的餐厅表示，疫情期间由于现金短缺，和刘女士夫妻俩达成协议，从中国“借”了$50万来支付员工的薪水。


在索赔书中，刘女士夫妻俩被指没有偿还$21.5万元现金，违反了协议。
6 G6 \- _7 t! G# W7 R
" V- o. U! Y/ x
3 b  j7 e  A  C而在这几场诉讼中，反复提到了刘女士老公注册的一个公司。


该公司在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册的信息显示为一家货币服务公司。
8 L* {2 |" ?' {9 z
5 p( W! C; B* N9 x
" N, k$ Z1 [1 w/ M. F! s然而，这个公司似乎已经倒闭，电话转入自动回复状态，无法留言。
3 r; F  {! R4 A9 \
6 t% f6 k2 x8 {0 P$ i& }而公司所在的地方上面贴着一张告示“租户已经搬走，我是房东，我也是一个受害者，请不要损坏我的商店，谢谢你。”
6 F# B% @6 d- D- Z, ~( V

在隔壁工作的一名女子表示，很多人都曾到这里找过之前房子的主人，甚至有人在门口哭了起来。


商场的一位经理证实，最近几个月，该地的窗户曾被打碎。
8 F0 T) n, @+ r! E
/ T) h- ?% y: o. [6 p) r! n8 t
. w& W% N+ M  B4 o6 N目前，刘女士夫妻俩并未对这些索赔案回应，但是刘女士回复其中两人称，自己并没有做错什么。

私人换汇风险很大，常见的骗局如下：


【面交诈骗】


8 P; s, m8 i( x! M  k$ `6 }故意选择银行面交 让受害者先存钱再借机逃跑
8 O1 d# v2 R. Z2 m( e2 r$ B
作案手法：诈骗者选择面交后，故意选择银行，且快下班的时候，设法先让受害人先把钱存进账户，然后借机逃跑。

) _( D, v  m* S% \; a2 {2 s
9 b7 [  m9 t. F' F, i【转账诈骗】
4 [* E* w4 V5 J

+ f. ]2 i  _4 Q$ A+ j/ Z4 f作案手法1：受害人在某微信群被诈骗人员盯上，借口要换汇，并使用国内账户，全程隐匿真实身份，得逞后消失，报警后案件仍停滞。
( b7 k1 n+ M) y" \
" L! R% N- {$ N& h作案手法2：诈骗人员为了骗取信任，可能偷取别人的driver license照片，约定email transfer，受害者转过去加币后，被对方直接微信拉黑。

+ @- m: O. K8 @% |' x/ P5 p作案手法3：诈骗者专挑小额换汇的人员诈骗，很多觉得小额换汇面交太麻烦，疏于防范，轻信了对方的言语，结果被骗。
' c5 R  N0 u0 R# }; V8 ]7 N0
+ |8 G+ Z- O; L1 g  v' l( y: |& N! W3 y
热心网友总结识别骗子小技巧：
) z* l$ @: N7 R- c1 u& ?7 D

: g5 ?+ b  T9 l* o. j0 M1.骗子的微信朋友圈都显示3天可见，其实他们是没有微信朋友圈生活内容的;
$ T2 n* Y- z( G+ o, t3 m

: Z; M  t3 B$ V4 o2 d1 ]: _' G2.骗子的微信朋友圈里没有多伦多本地真实生活照片(这个需要你火眼金睛自己分辨了，有的人是盗图);
& ?; R& \% {8 T" [8 B& g
$ {* ?& w5 `- M
0 g$ B4 k% I  @1 i# W% A3.骗子朋友圈里没有你的好友点赞和回复(骗子根本没有加几个朋友，加的都是准备骗的人，所以他们都没有真实生活信息的，也自然没有你的好友点赞回复，当然你好友不够多，也看不到);


/ }5 o& h' l9 Y! c5 `6 F" F4.骗子不敢给你看他们的驾照ID信息;
7 Z) p1 q& R0 j. r* w: ?/ C

5.骗子不敢留电话，如果有电话号码，你去谷歌搜，搜不到任何信息(网上无真实生活记录);


6. 骗子不敢去你指定的银行和公司进行交易，因为他们不好埋伏抢劫;
8 D* V$ P. j/ E+ j0 N; `) r

7.骗子不敢在银行里面交易，他们一定借口在外面交易;


8.不要跟陌生人在你家交易。
) u; q8 b5 c% y, ^
$ ^9 E, A3 z! K1 e
: I. w" Z% p; m  Y私人换汇有风险，交易之前需谨慎。


* X0 ^- f0 F( t6 \