换汇出事了！华人女子134万打水漂，“换汇公司”人去楼空，中间人被告

片儿刀

对于加拿大的华人和留学生来说，“换汇”算是日常生活的一大需求了。不过，现在银行每年货币汇款额是5万美元，很多人超额之后选择私人换汇这种途径。

* [! r# I4 e4 S- z
最近，CBC就报道了一件由于换汇引发的官司，当事人吴女士将一名萧姓女子告上了法庭，而萧女士则表示“我也是受害者！”。
0 T( n+ Y( y% p8 K

9 u( o4 Q. k$ y9 u5 d; N提醒：

私人换汇有风险，一定要谨慎！！！
8 ~2 p5 H1 a! Q, i; c
9 `& M9 B# j% |& ?- m. C据悉，吴女士和萧女士打成口头协议，约定吴女士向萧女士转人民币，而萧女士转给吴女士加币。


2020年10月，吴女士声称自己将134万人民币转到萧女士在中国的账户上。按照当时的汇率，吴女士认为自己能换到$26万加币，但是一直没有收到这笔钱。

4 K7 C* v& G. x' r/ H2 Z0 [+ O7 _
2 ^" w7 j4 `- C! P7 [无奈之下，她将萧女士告上法庭，想要追回自己的钱。
4 t* |! g0 x4 s8 V( H

/ D1 \( V( {  j& y7 p但是，萧女士大呼“冤枉”，自己根本没有建立过什么地下钱庄，也没有正式系统地经营换汇业务，只是帮助认识的朋友相互介绍换汇，中间收取少量的佣金，实际换汇的是另外一个人刘女士。


, c0 I7 I3 }; n8 u4 o6 N对于这134万人民币，萧女士的解释是，刘女士(所谓实际换汇的人)表示这笔钱被执法部门冻结在了银行账户里无法使用，所以自然没有给吴女士换成加币。


. h) D/ O( i3 }4 `& d) ]. t萧女士表示，刘女士是想让自己对“那些偷渡出中国的钱”负责任，自己当初对吴女士承诺换汇“很安全，很保险，请放心”，而实际上这种操作一点都不安全，所以自己对此感觉很糟糕。
9 [6 w2 A( J' i. Q  K. ^

然而，根据CBC报告，刘女士(所谓实际换汇的人)和丈夫身上的换汇官司已经至少有8个。


最近的一起是今年8月份的一起案件。


& R5 _1 n8 W! x& s- e一位“家庭主妇”表示，自己在2019年和刘女士夫妻俩签订合约，打算换汇$50万，但是一直没有收到这笔钱。
! m  N4 P$ D% m
1 s0 }5 e% `; J. E# G) k& O
上月，BC省最高法院的一名法官命令刘女士夫妻俩对另一名原告支付$641,981.81，以赔偿2019年发放的一笔“贷款”本金和利息。
( J3 `& ^- p, j
0 d! d2 [# Q/ r& n0 ?/ F
8 K$ O2 v% K: n( ]! m1 Z8 J在另一个案件中，一个按照数字编号命名的餐厅表示，疫情期间由于现金短缺，和刘女士夫妻俩达成协议，从中国“借”了$50万来支付员工的薪水。
# ?* I/ n+ _& p% |1 ?1 m+ P
: c& ]: _% p! N% V
5 c4 J1 }- d& n; ]& i# h6 y在索赔书中，刘女士夫妻俩被指没有偿还$21.5万元现金，违反了协议。

4 b9 Y& T4 r5 W3 c* o: k
- m$ l4 Q! }% B* J. O1 o* [  a而在这几场诉讼中，反复提到了刘女士老公注册的一个公司。
  l3 M& l  t6 H% @/ |4 w

该公司在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册的信息显示为一家货币服务公司。


6 B  r: p+ d# E; Z2 h然而，这个公司似乎已经倒闭，电话转入自动回复状态，无法留言。

而公司所在的地方上面贴着一张告示“租户已经搬走，我是房东，我也是一个受害者，请不要损坏我的商店，谢谢你。”
% g( n: [: a7 S: u

在隔壁工作的一名女子表示，很多人都曾到这里找过之前房子的主人，甚至有人在门口哭了起来。
3 T8 ]& ?! W9 [+ ^) T! i- T9 H
- l3 r) T) {' n# ~' U& s/ o
商场的一位经理证实，最近几个月，该地的窗户曾被打碎。

, S1 K1 A9 T; u4 W! ]2 D7 i
目前，刘女士夫妻俩并未对这些索赔案回应，但是刘女士回复其中两人称，自己并没有做错什么。

# ~0 q, i" x2 ]- G% x3 t私人换汇风险很大，常见的骗局如下：
0 L4 K' ?  i/ g1 ^3 k

【面交诈骗】


故意选择银行面交 让受害者先存钱再借机逃跑
) z$ Z# l- f9 O2 O+ h
作案手法：诈骗者选择面交后，故意选择银行，且快下班的时候，设法先让受害人先把钱存进账户，然后借机逃跑。

9 M! y4 a9 P$ X' r6 K" l  b
【转账诈骗】
4 z0 u& u+ t! N3 f/ H, N4 I' P
: V+ |, ]1 e$ P# b
0 }% n5 T9 G" ]6 A4 ~" _作案手法1：受害人在某微信群被诈骗人员盯上，借口要换汇，并使用国内账户，全程隐匿真实身份，得逞后消失，报警后案件仍停滞。
/ I- i( z4 \2 H  ?; j' E2 l
作案手法2：诈骗人员为了骗取信任，可能偷取别人的driver license照片，约定email transfer，受害者转过去加币后，被对方直接微信拉黑。

作案手法3：诈骗者专挑小额换汇的人员诈骗，很多觉得小额换汇面交太麻烦，疏于防范，轻信了对方的言语，结果被骗。
0

热心网友总结识别骗子小技巧：
& I( e4 C' p& Q, G: Y" x5 q) E; M
4 b$ Z6 o# ^, y3 {. H( a, @
1.骗子的微信朋友圈都显示3天可见，其实他们是没有微信朋友圈生活内容的;


6 g2 @3 T' m& x9 S% l2.骗子的微信朋友圈里没有多伦多本地真实生活照片(这个需要你火眼金睛自己分辨了，有的人是盗图);

+ v$ E8 _# W- C; K, R8 ]
' A1 r* H  D+ N5 {3.骗子朋友圈里没有你的好友点赞和回复(骗子根本没有加几个朋友，加的都是准备骗的人，所以他们都没有真实生活信息的，也自然没有你的好友点赞回复，当然你好友不够多，也看不到);

; o; o7 I2 K- e+ g7 v; e3 X  j
4.骗子不敢给你看他们的驾照ID信息;
+ k5 v# _& d; O& s9 g' x
  I* g! w4 p" d1 {
5.骗子不敢留电话，如果有电话号码，你去谷歌搜，搜不到任何信息(网上无真实生活记录);
0 t- B: h" d5 [7 j' ~6 b, e8 m

) V6 G% z* t9 K$ Z! [5 P6. 骗子不敢去你指定的银行和公司进行交易，因为他们不好埋伏抢劫;
$ L/ I0 g* M  B6 N( G! X: u
' A+ _1 r, X" U9 h+ ]+ e
7.骗子不敢在银行里面交易，他们一定借口在外面交易;

/ m4 d- |( J1 P
' X6 g5 V$ ]6 m4 Y( N# _8 B8.不要跟陌生人在你家交易。
# f; F5 _% t; v7 }. d
* ^" A7 o% Y$ Y! h' g) c' i( r" c4 c
# K$ K- @) G! t, @$ O& x私人换汇有风险，交易之前需谨慎。
, S8 y5 B4 W, i5 W) x
' @9 I# O7 n! L! [/ Z+ a
. V) H7 m1 j: Q3 |) ]& s& r