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近日，在美留学生因私下换汇陷入诈骗的新闻引起大家注意。 6 X0 {# n4 Q. `+ ]
据美国《世界日报》报道，这位中国留学生叫谢小丽，住在美国洛杉矶。 谢小丽前不久在微信群里，收到一位名叫“我是Carrie”网友的私聊邀请。小丽接受了对方好友申请，此人后来在聊天中表明自己从事换汇行业，若有需要可找她换汇。 1 ~/ ~4 \/ v1 G1 V2 x4 Z# |0 b$ M
我们都知道，留学生需要换汇，可谓是“家常便饭”。因小丽4月4日急需把手中1000美元换成人民币，于是就想到这位网友。 小丽表示，当时双方谈妥，以1美元换6.55元人民币的汇率成交，小丽先转1000美金到这位网友提供的美国银行账户，之后这位网友再通过微信转给小丽6550元人民币。
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于是，小丽按“约定”照办了。可是，对方却“爽约”了！ 对方先是说，要等美金到账后再转；后在小丽催促下，又总找各种理由拖延，后来小丽直接打微信电话，也没人接了，甚至这位网友将小丽微信直接删除。 再后来，小丽尝试拨打“我是Carrie”提供的转账电话，然而接电话的人称，自己确实收到1000美元，但是是小丽自愿转的。想要人民币得去找那个骗子，而不是找他！ 原来，这骗子其实是个中间人，利用同时需要换外汇的两个人，将一方的美金转到另一方银行账户，同时骗取其中一方的人民币。 追！悔！莫！及！ " h" w4 z& D/ K7 d
一直以来，“私下换汇有风险”是老生常谈的话题，但就有留学生、华侨华人因贪图方便、汇率优惠、或无需手续费等而上当受骗。 蔡先生在美工作数年，也曾因私下通过微信换汇而受骗。
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此前，他在微信朋友圈看到，之前加好友的一位租车的朋友，发布了需要用人民币兑换美元的消息。因蔡先生刚好需要人民币，他便主动联系，对方表示需要蔡先生先通过美国银行将美元转出，对方才可以进行人民币转账。 % Q, X; X0 Y3 R0 C5 e u& x
在蔡先生完成美元转账后，对方通过微信发来一张支付宝转账截图。可是蔡先生一直没有等到支付宝到账的消息，之后追问对方时，发现对方已经将他“拉黑”。
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为“留一手”，转账前，蔡先生曾索要了对方的驾照照片，在被骗后第二天按照对方提供的驾照上的地址找到住家，结果地址存在，但住的却不是驾照照片上的人。 后来蔡先生得知，支付宝转账截图转账的单号和金额是正确的，但是收款方不是蔡先生本人，而且对方提供的驾照照片是一张被修改过的图片。 1 O" m& ^( s+ U: \
网上不靠谱，那当面交易是不是没问题？ 答案依然是：NO! NO!NO! - a4 ]# V( N( M' _/ S( H/ t$ g
根据德国生活报微信公众号报道，去年1月，一名女生在私下与陌生人换汇时被骗，损失金额高达12000欧元。 据受害者自称，她约定和骗子在线下换钱，见面后受害人先把钱给了骗子，并等待所谓骗子的“爸爸”转账。 等了很久，转账的钱还没到位。这时，骗子借口上厕所，就把钱暂时还到受害者手中。 受害者一直等一直等，没能等回来骗子。当她打开还回来的钱后，发现钱在她不注意时已经全都被调包成了白纸。
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私下换汇有风险，可风险不仅是损失钱财那么简单，还很有可能因涉嫌洗钱卷入相关案件。 2019年，95名中国在英留学生因被怀疑涉嫌“洗钱”，导致他们的银行账户被冻结。
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据了解，一些在英留学生私下从不明身份人员手中买入英镑，再通过国内账户将人民币转给对方，类似活动不仅非常频繁，交易金额也越来越大，引发英方相关机构关注。 . S& s) X9 j) Y. }
据当地媒体报道，英国国家经济犯罪中心调查发现，这些中国留学生的英国银行账户存在很多可疑的共性，总额高达360多万英磅，其中大量来源不明，很可能是犯罪所得或将被用于非法行为，类似地下交易明显具有“洗钱”的嫌疑。 k/ r2 l: G4 `& R1 s3 `9 `
在调查进行中时，当地华人律师表示，不排除一些涉案学生是在不知情的情况下被不法分子利用。 诸如以上，因私下换汇为自身招来麻烦的事件不胜枚举。
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不论出于何种目的，私下换汇要不得，不仅容易泄露个人信息，还涉嫌违反中国和有关国家的法律，数额较大的可能还会面临拘役甚至判刑等刑事处罚。 & p: w5 e3 n( k& W4 o
近年来，为打击“洗黑钱”等违法犯罪行为，各国对私下换汇监管、查处等力度都有所加大。 所以，小侨再三叮嘱留学生和华侨华人朋友，若有需要，通过正规途径换汇，莫轻信私下换汇信息，更不要因贪图便利或小便宜而选择“私下换汇”，不然很可能“赔了夫人又折兵”啊！ 3 k4 A4 y5 g" d& C' X- e8 p4 V
(素材来源：美国《世界日报》、环球时报、中国侨网、德国生活报等，作者：马秀秀) 3 ^) _" G' x( K+ K' L
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发表于 2023-6-26 11:42
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