2025九月六日星期六 · 爱德蒙顿两场免费专题讲座

Keyman

共同地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
( e( R0 R" s/ K2 f: A8 B1 a' [( a地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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第一场讲座
  ^" P! y# A2 g8 O( Q, g主题：2025家庭投资策略与养老规划
+ G4 f1 k4 Q$ g, ~日期：2025年9月6日（星期六）
3 a! S8 E! b' u% R) m: p' |时间：上午 10:00 – 中午 12:00
主要内容
% \4 `) u3 {! U+ i0 d  K! V0 h- m1.        CRS 共同申报准则对加籍居民在中国资产的影响
5 b8 N) D% S: }$ k, N. Y2.        成功投资者必备的基本原则
3.        低息时代的长期投资计划设计
8 S" |7 t  X& d6 B* a. e4.        保守与激进型投资的平衡之道
: ]; X" e9 T6 e8 |+ e1 F) {5.        加拿大政府养老金全解读：CPP / OAS / GIS
( d2 k6 V8 {4 i% {6.        RRSP、TFSA、RESP、非注册账户的组合运用
+ G3 Z# T  [9 ?- J. `+ M. H7.        不同人群的退休策略（未富先老 / 中产 / 高净值）
# S8 U* c$ w. V0 W8 U% G$ M8.        人生阶段资产配置：定存、债券、基金、股票、房产
9.        财富自由的定义与达标评估
! ~" k) G, C' x" w- F8 ]5 N" S/ H$ y10.        终身财富加速计划（LEAP）
% a  ~1 E5 g/ J$ @. x$ Q7 w11.        免税退休金规划：寿命越长财富越多
12.        高净值家庭如何实现两代甚至三代财富传承
7 L9 [0 Z+ k: S0 \+ m5 l13.        退休规划中的五大风险与规避策略
14.        财务优先顺序：房贷、RRSP、RESP、保险与投资
. \/ w& t3 d6 \1 x1 Z: z4 e15.        50+ 人士的养老黄金十年规划
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2 @% R3 ]+ y6 e& A+ K第二场讲座
8 }2 B1 a3 O- o1 D- F主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
日期：2025年9月6日（星期六）
0 H: `) D( }+ l0 r& C2 z0 a" x时间：下午 1:30 – 4:00
# K9 L* j3 D8 m- }1 f仅限公司企业主参加
主要内容
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公司基础与经营模式
· 加拿大三大经营形式比较：自雇、合伙、公司
3 W0 z: F3 o0 ?& d  [- X# `· 公司化经营的优势与潜在风险
" d  c% x& \8 w5 }6 h2 |
+ V7 c5 ?  J4 ]+ k公司资金与税务运作
+ {$ h' _8 r. T/ Q) M+ u' g· 公司资金的四大使用渠道及利弊
· 公司投资为何必须“特别架构”
· 公司税制六个层次的不同税率
· 阿省 11% 低税率的三大关键状况
( ^% f/ J/ I% w  R
合理费用与股东规划
% J* I5 ~# R/ H' r· 哪些“合理费用”容易被忽视
/ J3 D9 _) ^2 o$ |5 z; B· 股东个人合规使用公司资金（CRA认可方式）
· 资本红利账户（CDA）的正确使用方法
% P3 W" i0 k) B% l( D  C0 A: f· 家属工资与分红的操作要点与税务影响

企业主传承与税务优化
· 企业主养老金筹划：公司内 vs 个人名下
. d" R3 o  J3 y1 Q2 T* [· 私有公司 $125 万资本增值免税额的条件
· 子女继承与非继承子女的利益平衡
3 q5 ~7 F# i$ g1 o" b, M· 运用“杠杆原理”实现财富快速增长
4 |$ k# t, B$ {· 公司传承的三大路径及税务风险
· 如何在传承中有效减少“三重课税”
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主讲人
周学志（Frank Zhou）
加拿大华人税务 & 财富管理专家
6 t& r5 ^3 _. t+ ]9 \) V+ `' |/ ]+ tCPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
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报名方式
3 |5 x8 {3 e" {0 s/ K限额 20 人，先到先得
8 ~1 g, b' K$ Z/ f（谢绝同行及同行家属）
报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
微信 ID：frankz559
& q( _9 _# ^7 x4 E! ~. I4 {+ u- i$ `电话 & 短信：(780) 722-5918
) `/ N( K) i) v- l免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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