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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
0 a) C, w' @' `2 h& T) S0 J+ b3 n+ E
8 w! @$ _# N1 J2025十月18日星期六爱城免费专题讲座7 g5 F* E) o1 s# C8 ^, T
g- q; E% [" w3 [! P! E! G
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）" q( O) m0 {$ J& Z# I
2 D8 C" b* G9 a* E
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB+ t! h' q7 @8 H. g5 l. Z; I
" |- I5 u% R9 X k! n! b第一场讲座
% Y; N$ O( P7 K. t4 ? q" ^- U/ x
3 K# a8 m8 Y2 P; y主题：2025个人与家庭财富传承讲座
* T5 ^. e v2 p+ j# o8 S* W% [7 H) _- x4 \
日期：2025年10月18日（星期六）
4 Y4 g# e0 R0 S7 j7 v: c7 d 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
# W# j& t2 E. ?! X6 B% `) x5 o: s. v) q, O
第二场讲座
, f& s# d; h# H" F" F3 n r) F5 W& S5 A$ Z4 i) K, a
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
8 j' Q; f+ W; e3 f- Q8 m K1 d$ V' o) ?1 H# y/ y
日期：2025年10月18日（星期六）( e& o$ {& p8 a/ x- @6 V. g! y
. \; n- @. b6 x* a 时间：下午 1:30 – 4:00
2 h+ F1 L. N0 C, K9 L; s7 G Z- }; V. X- l0 v, P N
仅限公司企业主参加
' }& \6 H. Y7 G3 ?) J【上午场】个人与家庭财富传承讲座
; O1 S) W, G0 G. ]0 C$ `
6 b9 f3 G8 l3 b1 R% A主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单, G6 k& u. x( `( v2 q5 E% s
1 }( u2 c9 q( [7 `6 Y1 \- f
讲座重点：
$ _4 z) R" k' y, o& I) p8 N2 Q: F0 _1 \* v: n8 d4 l! Y; ~3 n* E
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”# W: Q) d& @3 d2 J3 g* O. K z
( W a& E; c+ ^- I# [) i: I
《Die With Zero》的人生哲学% `/ i, \* ?- \" `/ x/ _
3 i. w6 U: H3 e! w+ O4 \《Die With Zero Tax》的财富蓝图! E5 }, |! k+ Z! H- `
! P/ v1 V1 l; _% z2 @ R7 r在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
1 E7 F0 Z$ C. V2 L) t% p9 X
T# s# F# W' f; U- o死亡税务规则与夫妻传承
+ O* {3 h. A3 K$ X
5 r* k3 ~5 r7 _, A! U$ [ITA s.70 死亡视同出售机制5 C' ~$ p5 c1 o" U: h
! e( G, f5 |3 t6 y8 Z/ g; B
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
" m5 c% o1 ^( U3 Q, F4 M8 }0 h& a/ ^4 g5 u' I& _( ~
注册账户传承（RRSP / TFSA）. ]) g! t! `$ x
$ J6 i/ B- d7 p# o5 i* {
配偶、子女与信托的受益人指定策略
y6 A( M; ]# `( }+ q6 o5 A8 W/ j! F0 r4 D3 ~" Y! f2 i
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
" N9 y+ D4 H2 o, y- [2 M如何让账户价值最大化保留
* P. S9 S5 g. ?- L; W: A# v. P房产与非注册资产规划7 B; y1 l5 T8 n5 s6 d9 |
& h% T/ v- I Q: [! ?2 }+ {+ x
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
/ g' Q9 C+ H$ r! A8 L# n6 e; Y
; f0 Y* s1 b: J/ y1 P股票、基金、投资房税务处理0 Z. @6 m6 }( _
X; V' b) L+ R b& G9 i- o合法利用 Estate Freeze 降低身后税负6 L) C& g: W: t5 m- t2 `
8 }4 m. S& K% @+ x0 `7 r) m6 K! D
家庭免税传承三大利器. E+ J7 g# _' f% |, n- K
5 b+ n4 v6 V% X5 d( \4 y8 p( ^
信托与遗产规划整合
* Y) Y) N' e/ d! `家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异9 H8 |/ W2 w, u
) X# Q1 ?0 \2 l2 X' Y( j$ ?2 B信托与保险、遗嘱的协同运用$ E- B; T( {# Y, Q$ \+ U9 d& l
高净值家庭的多代传承设计
1 O3 m8 _! q6 e' w7 v
: C/ W) G! ]) ^" k* W如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
* [) S1 T& Q$ d3 F5 e7 I
- L: g) a1 n$ y; G: Y关键法律文件与传承协调2 |; {! k+ m8 [& X
: i% o! S: K i2 A0 ?4 q U; K 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计4 N0 u6 J% e2 w
9 E4 }9 o* ?# W: H0 E受益人指定与税后净值最大化: n1 ]9 G6 V7 Q
0 Y0 o, D7 U2 W7 e7 K3 a
确保法律文件与财务架构一致性
/ L' I0 S5 n" t2 h' @1 z. u" y% k
1 K1 K$ k2 V- ?6 F5 C2 ]9 b& G
+ d+ V! n9 E& F- w$ r1 W& R- m! T7 p2 d5 K; D5 ?) L7 k/ y
适合对象：% F, T+ v$ `9 h, j* p/ p3 c0 L+ `
. w# v- Q- v, I* c" V
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
- u# p- p: J3 V `1 D; D. [, G$ J9 j" G& p% h
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
' p! Y$ r- j& b, p/ z4 n5 D" [* U1 R. }+ v2 c
; T) ]% M9 T" M" j' ~ q$ ?
) F6 n# i0 A, O* V7 Y 目标：
& ^( [+ ]4 }$ [
6 C# m" j V Z5 B" g/ I将 “Die With Zero” 的人生哲学
) O* a% C2 e* x. a7 v' S- m1 j
* e* h) Q% C/ }! s3 n$ f6 K& p升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，, o/ S* P- R5 m# c) R7 S8 j* a/ u0 V
! S% g* }' l1 _% s- K
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
, l" Q0 c( n% f E; |$ E* \ O( L1 P: H! e( C' E
) J, ` V- d. h! U: W4 j
【下午场】企业主专场讲座+ K; I6 O* Y5 h1 ^1 i% B
, F7 q. Y. o* A
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划0 X: S+ l6 X1 Q; L/ I# N( X
9 S6 X7 ^! b% P+ [ q
仅限公司企业主参加1 ~( q: @9 X8 b
5 O: ]# y7 C3 m: ~
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讲座重点：2 b' D4 O! ]. B; b9 K7 L E
- U4 I8 L+ \; i" e! I$ C企业主个人与公司税的对比分析+ t* H4 m: K9 ^2 {* {9 A+ H9 j3 J- D
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企业主工资或者分红7 z) N3 A& @ i$ _ N5 F5 E+ ^. x: M
+ o! l$ U2 l7 I; O
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）7 n( t U9 D1 x1 {; P& M$ @+ b
' F$ I+ \, K3 b1 A* U: F; @ T# ~: U0 N公司税制的六个层次税率
" {) N7 z3 `# R% l* I' x
- S6 j" h$ X& q/ l t阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件( g# z6 f7 t' T1 I8 E. b, G* l
) ?: b1 [8 J; O) X k( k公司资金运作与投资
: |2 n3 \! o/ t2 y/ O& u1 Z' Z! D& W- h1 y" e
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊- M! m T% U- L' K7 y9 R
! J, H0 @- }& h( ]' v1 t X" x
公司投资为何必须使用“特别架构”
, `" u+ _! p6 N7 o F0 E$ J2 X2 g4 | h2 v: A
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
; m" M. z9 ]. z) O& z/ r/ w) m
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
" i* _4 Q7 W* A5 t8 P% [: P
$ A, s! I/ t7 l合理费用与股东规划( n1 c6 C2 j' Z% E& ]: v& M% J& l
* U, m" h, [8 m% \5 j) |- E5 k* q哪些“合理费用”容易被企业主忽略
3 z9 J/ Z* n7 E. F
' {& J. k b! I+ m0 Z; o股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
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( S1 `+ u1 d( F" a' S' z7 n/ b 企业主的养老金与税务筹划
# ]; j f9 J F! r) R7 a+ ]0 A# X; Q$ K9 r5 w' Q
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
4 ~" R- y; ~. [: z- W5 Z- _# w
) L% t; W7 a: u* [8 F私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
; K* [0 x2 A) t- W% [( v6 ? ^/ B4 Y/ e" e" Z+ t s
公司传承与财富优化3 }7 t3 [: G0 M% z
( t, J9 h7 @0 f# l" Q. W0 C" a继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡( ~2 k$ Y) R" R0 u- m+ P6 s
5 R! l+ U2 I. W# {$ s1 S
公司传承的三大主要路径及税务风险$ }' p1 {" p. J K& d
1 H$ P7 y2 g$ Z$ a# a
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”3 S$ c# G7 a' X& {; e) ~
3 z# ` S0 M* |, t! j, ]0 b K8 Q H, V% R% _% H! \2 n
目标：
. k- L' W0 O+ u9 @: |" {# W3 o
& p. K, }% k3 I$ D7 f帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
3 `/ F% F" y1 ]$ w
. i" W" Z( H# B9 K, s# M F实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。8 t" I% h3 s0 w$ d( e- A
主讲人
/ Q& X! N' Y% l1 A8 ~! ]8 G6 P Z* ]" N7 r
周学志（Frank Zhou）* l' S/ b$ e5 r6 C! W: e
; x. q, w# ^2 `$ f$ q6 ]加拿大资深华人税务 & 财富管理专家" j0 ^5 `% c a+ b) c) a8 b# }* F
6 w' I9 |' n. w$ U& \9 \; A
CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
" U8 P0 B* o5 j' j9 u; v: B
4 w" u3 U5 ~+ X6 q8 T; G5 L六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
# K+ Q! l% \' N+ `9 @3 @+ S' k2 v+ q( S& N
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例7 A; Q& i# a' J4 i! J) {' f2 D- f
2 U. I2 |/ o' Z
报名方式0 }/ e, t2 _0 L, A; i" Z
7 g% i9 m" v9 Z+ O限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）9 l% _* X* a8 N2 R. m
0 L! k5 O. f, v3 Y* J2 t4 L+ z7 \3 x报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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; u8 |2 F' l9 h# A4 e# |需收到确认回复才算报名成功
" ]0 S$ b! p, O( M Email：safetyfinancial@yahoo.ca
* O w0 R1 g3 ~' \+ x" [5 q, ^" ~$ P' o: i: O
微信 ID：frankz559
1 X% e0 D$ h) M
7 r Q7 ~# w5 J9 @+ r3 y( R 电话 & 短信：(780) 722-5918# b( }0 }1 V) V3 c- R# ?' L
. Q7 h) \; q6 Y5 z! D* f# m" {" ~1 X免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略$ P' b6 r0 ]0 b$ [$ |- b5 h) a3 W
7 o9 Y9 d* t( Qhttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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