2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

' V7 Z1 r$ y+ k1 O2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
& d4 j" t/ K+ [% \9 _
" q, h$ ~4 i' D) f  ~: d$ W两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
1 g: U  \! F1 _0 ~0 ]7 N
( q% w, s# ~/ J+ Q) L; A地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

* ~) o' s5 v' l- b$ V; x  u9 E( h第一场讲座

主题：2025个人与家庭财富传承讲座
6 z3 \2 [6 Y6 N$ \" \4 j, S
日期：2025年10月18日（星期六）
* g, t& m4 {1 I) b7 X 时间：上午 10:00 – 中午 12:00

$ W* |" \6 x% S: c- l第二场讲座
* ?. b$ l0 F8 b" f1 X' u
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

4 g7 T6 x3 k4 \! k3 ]日期：2025年10月18日（星期六）

时间：下午 1:30 – 4:00
8 H1 r- ]$ [# g; T4 U- o, j
仅限公司企业主参加
  D" R9 ~8 g  y8 M0 c【上午场】个人与家庭财富传承讲座

主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
# k7 Y. u+ x; g6 X$ t! ]. H0 U
讲座重点：
3 v" {" O* M2 m: f
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
* t- D, g0 J6 J" S$ a) E/ Y* h0 A% v
# F+ s4 g' d4 m% k1 ~0 A0 ]! ?《Die With Zero》的人生哲学

《Die With Zero Tax》的财富蓝图
4 D6 v: ?& A  z) h) X# P. E
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

9 n5 _2 ?7 a( C0 U死亡税务规则与夫妻传承
% L1 ?) M6 U. v
4 L0 k1 r; T+ eITA s.70 死亡视同出售机制
+ e8 p) \8 m$ Q
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
6 }) S0 f5 @  [! P/ W
1 ]1 y/ I# z4 R- `注册账户传承（RRSP / TFSA）

配偶、子女与信托的受益人指定策略

RRSP 清算与 TFSA 免税传递
0 s# f' k3 N2 `+ f4 _# Y如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划
& V+ w& |8 O0 O. U7 |, o  o' t
/ T- j7 k$ K" y7 i主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
# \3 _1 u/ ^; c: k1 B! v$ k, L
; B' b+ p! M& c股票、基金、投资房税务处理
- r* t( p4 ?7 H5 J
9 g  o  C" ~2 s+ l' j合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

家庭免税传承三大利器

1 @3 x2 V0 u5 z 信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
3 G7 X5 P, E: J- Z$ a
  M8 a: g- L) |" l" K信托与保险、遗嘱的协同运用
9 L) m9 i' y9 k 高净值家庭的多代传承设计
2 a) @, ]7 O, h7 c- L' {
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
9 M, P7 y  y. q6 y( s8 L
关键法律文件与传承协调
( _$ y" \* q5 R
, g  P6 [$ o; Q8 V  r 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
5 f5 S# U1 h, k! s. J/ i7 w
, v: P( J; V4 R; C; T受益人指定与税后净值最大化

确保法律文件与财务架构一致性


3 ]; g7 r! R4 x2 p) I# b
9 a" ~- j  h1 o4 N9 c 适合对象：

/ Q! K( _& b5 h. P, S 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
( T0 y0 A! I/ L
2 i5 ^2 Y  F0 F  r0 C7 I4 D; }# L9 M关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
3 ^& |6 r( ?: R/ w2 m
' k) W" O: d% ~4 ]
5 v4 V; x' E, N9 ?9 K9 u4 V, p
; K, a8 q/ _" S' u2 g 目标：
, f) q3 Q9 n8 E, w) \9 y! G! S8 {
) B( I$ }2 M( T+ i9 x将 “Die With Zero” 的人生哲学
" J: r' b; s/ Z: |7 P' T& [$ B
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

$ A( i, i2 _9 S: {+ B$ G让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
! Q! L! |  ?3 H

【下午场】企业主专场讲座

+ e* I9 Z) j* ~; C3 D主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

仅限公司企业主参加
9 o# C1 K' @+ Q' [
/ ~( P' [. h# y' Y6 ?8 g
) ?& E+ W; \6 g" e# ~& X: b1 T9 x 讲座重点：
/ v0 A( L: b# F( Z( q& x
6 {- [8 d! ?; d: i) [# @. q0 e  @1 C企业主个人与公司税的对比分析

企业主工资或者分红

3 v1 Z2 M1 Q6 e5 I# R家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
8 V! h9 ^+ D' [: C" `: |
& a  K& {2 H* H; z0 m; r: m公司税制的六个层次税率

阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

* Z6 {2 h% w1 A: Z7 h6 }公司资金运作与投资
5 A5 C9 i! W) ~+ L. Q) x
1 ?; O+ h0 ]9 S1 B. C- ~9 I$ X8 U企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

公司投资为何必须使用“特别架构”

. g0 \4 J" ~6 J) C; e# O) tCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
* Q; k9 @3 K6 C) ], w0 V0 P9 }
# n0 G8 G+ `( ~利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
- ]# J7 V. s2 p5 f- x3 R
合理费用与股东规划
9 S/ V4 m5 g9 F+ }' |  o4 m
+ A4 B1 ^# z6 C7 w4 n# ]哪些“合理费用”容易被企业主忽略
4 `$ k8 r0 x+ o) k3 Z. Y' g- o" T
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
5 f" F: A7 D  C  S" Q
企业主的养老金与税务筹划

公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
' q2 ?$ a: n+ |0 v( \9 B) {
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
+ N, N8 @# J" {2 N( F' H
公司传承与财富优化
$ U6 `7 W8 g3 |$ ]. V
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

公司传承的三大主要路径及税务风险
! u% l5 e# S/ R2 R
, X8 b0 k8 t6 j0 q1 a如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
( M8 L5 D5 m' q* X

目标：
& a. |  @1 ^+ \; R  O" }3 o+ c
2 F* p4 E: U- I帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

) A7 l1 k3 H; O7 r6 ?+ u实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
- S( Z" t# R6 S" P0 ]' J; E主讲人
+ R9 U/ q& @: d! A+ j! l
& E8 l$ |4 Y  ^0 F4 q4 R周学志（Frank Zhou）
& Z- e" ]" j5 s3 W$ Q
' Z7 `7 V+ k7 j: g  ]6 s# o加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
# U( ~; u/ |9 G- U& t
: [- P7 ?, l# v8 P/ \1 t3 a6 W/ h六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
6 \7 z1 i  x0 ]- Z2 n5 o" G  I" z7 U6 h
: c. f& ~" y# C7 G4 g9 W( ?MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

报名方式

& u& O# G5 T. M限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）
  e& V: J8 m+ n
4 `6 E3 C- D* R9 {# A# k报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

$ ^' x' j) H' R需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca

  ]- c5 S/ f& D1 _# \% F3 Y- N0 ?微信 ID：frankz559

4 q8 Y2 K6 ^, z8 D/ }; u8 t- D  j 电话 & 短信：(780) 722-5918
3 Q2 f1 `- ~' U+ s( z$ C
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
; Y; r  z0 g1 }! z( _
, o- K+ _# A' |! I9 C6 rhttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1