2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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5 h; g9 _, T: M  v2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

( N2 ^( {" J. [* M% y! e0 ~* K9 b两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

" W  F/ K1 m# E1 J( A1 a地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

, E$ \  k* d- j, B6 S; B第一场讲座
" K7 {! u1 l* k: V3 m2 d/ v
主题：2025个人与家庭财富传承讲座
! P4 M, G4 f* H$ L' q; l
% H, v6 L/ c! O  n日期：2025年10月18日（星期六）
. C* A* d" @7 o  }9 R6 _, _. n 时间：上午 10:00 – 中午 12:00

/ F; {4 t# d, H$ q3 Q  m6 x第二场讲座
8 A5 b. A+ c  L3 |/ R8 J. Z8 ?+ W8 |
0 M7 H2 ^, E! E' W' K% D0 j1 Z4 p主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
+ \" J# Z0 v$ S$ a! c7 `. r
9 g9 I, X0 _+ S) w7 _6 ^4 K& z日期：2025年10月18日（星期六）
7 n: _0 _2 n+ G. h. E
时间：下午 1:30 – 4:00
: V  `$ d2 u- W& N( c8 g; w
仅限公司企业主参加
2 r% l5 J8 K, J5 m$ C【上午场】个人与家庭财富传承讲座
6 j8 F) O7 D! p: S; A! f
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

讲座重点：

理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

《Die With Zero》的人生哲学

* ?2 f6 d7 b, b7 h* s《Die With Zero Tax》的财富蓝图

" P) C+ k4 l- P% }" H5 f! r0 l+ `在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
2 @4 L2 Y; H* I; V6 v$ M
# c" w; c+ l/ V5 ^死亡税务规则与夫妻传承
) [3 D1 t8 g' W. Q) o) R
8 E0 ]* C' W4 JITA s.70 死亡视同出售机制
/ P% ~- h6 K: E
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
9 A( i+ M- C: z. C  M
注册账户传承（RRSP / TFSA）
% W( E  ?8 k: X% E
配偶、子女与信托的受益人指定策略

RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
+ b; b3 N3 W! H8 R9 h房产与非注册资产规划
* X( B4 Y2 P' n$ d4 l, E: V; i  Q
, n5 P- H: M4 B8 q2 V/ D主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
6 q! s9 Q$ g3 ^6 W# u2 N+ @
8 W/ m. Y$ E( S- N股票、基金、投资房税务处理
, V* l9 R3 _% j2 `0 f9 o
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

家庭免税传承三大利器

# ~( j  r7 Z6 f/ x3 v 信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

5 n4 y3 s: v( Z+ |, I3 R0 v+ p信托与保险、遗嘱的协同运用
9 P7 H( B, f0 C+ B- l5 Q4 A, S 高净值家庭的多代传承设计
4 T2 D  F2 }3 C, m+ D
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

7 C" Y% i2 F8 b, Y5 |% K' b1 [% `( b关键法律文件与传承协调
; Q# X: z" g7 u
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

( ]$ `. \+ l' H1 D1 A, H受益人指定与税后净值最大化

确保法律文件与财务架构一致性
& A! H, U, O4 s) j2 ]- S# _

4 ~8 z! m, q! v
适合对象：
* _) D0 j9 }, j3 F
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

% W- d# [  {) v: h: E关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
8 n* d7 w  g  Z& `: b

" _6 @2 F- }5 `! h
8 d8 [8 z( M* O+ c) P 目标：
) O2 X# I: k( d! `4 q3 O7 Q# _
将 “Die With Zero” 的人生哲学
9 h! T2 z( |8 J# M
. S8 I5 ?0 m* u升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
6 b- t, x- M+ q8 B1 a  j7 F2 x# k
% e' j6 M3 x; e$ i0 S9 B让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。

. t; B: q; c1 z' Q
【下午场】企业主专场讲座

7 v) q* O- {6 h4 ]; c主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
4 b! q! s0 z8 Z3 U5 b
仅限公司企业主参加

' ^% d. f1 b( G
) x6 |* y5 L) {( F* z4 o; f 讲座重点：

企业主个人与公司税的对比分析
( k3 S1 ^6 W' A# @8 @3 Y/ H" ]
企业主工资或者分红
5 h0 Y! ^6 R# N8 [9 D# S, R
& X: L8 L3 b- x* m& [+ j% H家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

公司税制的六个层次税率
5 p7 N+ @  b& ]( Z$ v( R9 _
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
+ v5 Z8 o  I8 ?+ h* V
2 k" g# D: C5 x# i0 k公司资金运作与投资

企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

4 V$ Z4 }; A; U7 }. }2 K( |公司投资为何必须使用“特别架构”
6 ~5 @, [+ y: O; {' ^+ Q: C
: Q+ c5 a7 T2 s! S' ]: z! UCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
& y% m! y' h( r0 K  S; M
8 b2 ^, y& b: O( d; g利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
& D' J. X. Z) \
$ z$ V& ]0 i7 D, L7 Y8 T合理费用与股东规划
2 s) U4 z' z4 t1 Q3 ~$ D5 C
哪些“合理费用”容易被企业主忽略

& b6 L4 E; Y/ D. Z" g  X股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
9 E6 B1 c% G1 V5 Y! s7 _
企业主的养老金与税务筹划

公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

  E( M( q' E/ ?+ P7 H1 C6 Q" |6 V0 i! P私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
8 V8 V7 n  {, R; }
公司传承与财富优化

7 @5 c6 ?5 R0 M% ?9 L2 S& g- _继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

; t6 e2 K' u4 ?6 m; U, S公司传承的三大主要路径及税务风险
# T' i' o, F  b
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”

. {0 n- b5 R9 I
8 V' @+ x- `2 e2 T' A& y( t目标：

帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
" c2 I" R; p( P9 G0 K; _
% m8 l: W' Z5 j. @6 M+ ]4 t5 b- {实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
% U* [6 }4 e+ K6 H: ~# E主讲人

$ p6 |% A; R8 ?: w& n/ c8 Z% S周学志（Frank Zhou）
! s5 A& `* L) L8 b7 q( A" p8 R
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

9 }& \5 D! @' S- u  a+ WCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

1 O1 w+ {+ @! z5 U  _& z六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
* N4 N+ C* z, w+ u2 }
  R$ e5 j  E9 @! J+ h& v( ~- cMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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报名方式
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限额 20 人，先到先得
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4 E# o, k% a4 j* r( B$ L5 D  I（谢绝同行及同行家属）

9 }9 T! u+ @8 y  L% I4 E: o报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
3 Y' Q+ q2 p; x  ?
0 }$ O" d8 k8 U4 V- x需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
( g6 i7 u6 ?* }
微信 ID：frankz559

电话 & 短信：(780) 722-5918
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

9 x8 m  A  m8 s) E/ y% shttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1