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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 - ] k6 H& t# H) Q+ } l
c! b% f/ I% _# m5 P; g2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
! z, w4 R) c) y1 p' c6 e6 h' }& w4 P. V, b7 O
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）1 ], {! ]6 b! h! @
! K" ?- G; C q% ]( c Y. V地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
5 k" q) l+ b' Q6 y6 @0 ?: L+ C" U8 Z( c% w3 {7 Y- e
第一场讲座
4 ?" x1 c& {; m1 O2 j
* j# [- v, b: c/ D. l; M+ h- e7 V主题：2025个人与家庭财富传承讲座
! n3 K! J: U5 j, _$ L2 }& |4 z! [2 C9 q
日期：2025年10月18日（星期六）
: ~' k$ t* {! p8 t5 ?7 J- N t 时间：上午 10:00 – 中午 12:00 k+ X W1 R M; u
3 e5 v- r9 N! K/ h; Z+ C1 P第二场讲座
) _- V# u7 E# g, H' L% x4 E: C
0 _$ h1 B1 y% j4 t; F主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划 l& b" l9 o, L* h- [
9 g! `' \. k- z9 l6 _日期：2025年10月18日（星期六）
0 s- g* t$ m5 V: f( ^0 B0 s. ?, t9 r) Q% C2 @, U3 L5 @) d: [/ I7 _
时间：下午 1:30 – 4:00
: F V1 q, Z! H7 e# H
, e2 k" ~0 A2 q& p- p仅限公司企业主参加# Q" ?9 }" o# R' ?
【上午场】个人与家庭财富传承讲座# b& y$ l" w* ?7 v; ~. V
5 h& o- i5 b+ V- ^: x主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单- D o. Y9 Y* D/ n, ?5 |
. c5 j3 h' B' o! x1 K" |* j, m4 g 讲座重点：
' m: v. [. E. |: o' j* P- T
; {/ S; l3 x6 N2 a- Z: h, A+ q5 O 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”9 L/ [$ _1 M' ^
) P! h# ?3 L0 x4 Z" j1 J9 O! a《Die With Zero》的人生哲学4 u# y6 t) a o4 G2 h1 o6 N
5 U) `- b: W6 m2 n3 M1 L+ J《Die With Zero Tax》的财富蓝图* p; j- B( Z3 K- \9 \) B6 W
; T! u" P& M& r( l7 T6 U在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
0 p) c3 ^* R% {+ |. v1 Z! p8 P, `& [. Y' o& Z( w, g% w8 H
死亡税务规则与夫妻传承
, Q! @1 h _5 g5 {; Y% D2 n# {7 t4 F8 T/ W7 }* `+ _4 J" k g
ITA s.70 死亡视同出售机制; R" ^& _6 }+ w
5 K4 t r+ t7 y. K' N: i夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
* R" j. P1 d3 D; `6 O1 l* \9 ~; |" P* J
注册账户传承（RRSP / TFSA）
# W0 @2 q0 q- F- C% z2 N0 M* O1 ]4 K) F- R7 C
配偶、子女与信托的受益人指定策略9 h' M" E. ]9 }$ B
8 E% ?+ h3 D7 }0 r/ M
RRSP 清算与 TFSA 免税传递; N% ], b/ X: V4 m. Z1 N2 O1 v
如何让账户价值最大化保留
% }1 Z) t. @( E+ Q9 _/ }2 v% j房产与非注册资产规划
9 C# b* s+ X3 p O1 W2 _ f: y: e* W* Z1 m$ t
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化7 M1 c( P+ k1 [% @% H
! q7 h0 M+ d2 U9 z4 j1 f3 ~2 D
股票、基金、投资房税务处理
9 S" }1 q. C9 L/ _3 {2 f: X
# W3 z; x7 p% x" F/ k; m/ a合法利用 Estate Freeze 降低身后税负" h" W6 Y, q- ]6 x
9 R9 T- U' H5 Y& M家庭免税传承三大利器
3 Z/ [$ b9 W8 l, {+ J6 B6 @9 _9 X; g! q8 b8 c
信托与遗产规划整合
, f# C. J7 V* R7 ^4 `8 V家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异4 n* A2 E; T' x3 {; H
/ Q6 v5 \; t7 U
信托与保险、遗嘱的协同运用
9 [3 T$ B, Q0 _$ ` 高净值家庭的多代传承设计
1 [3 l" s; s4 K- A( P% D# K/ y4 s' e
% S0 Z# C; K6 }如何让财富在两代甚至三代间顺利延续$ O! L6 b: @- K: Y& R5 C# i$ e. P
/ E; K+ y. Y: }$ Y
关键法律文件与传承协调
5 p) K* z; N0 S T7 ? |+ @* f3 E+ o6 I) t
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
6 e# f+ h, _+ v7 `8 {' @( L- P! O9 c4 `/ B! i$ y V9 v6 q
受益人指定与税后净值最大化 K" L; ~3 @$ M& q% `9 i
9 u9 ]% R( h7 |$ E9 s确保法律文件与财务架构一致性
# |- g$ x; ?: m0 |3 D4 j
) i# D* s3 N; p
/ C2 w) S* N' {/ {) D
" `) a1 T4 l4 O1 ]2 h 适合对象：
1 C- M7 i" M, I+ L+ M. n' b$ r4 ]+ b5 I. |% O( a2 o
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
0 n1 P5 V5 g. [
; K8 N+ G8 T2 d, H! c K9 h关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
/ B% K) Z) c* k9 w
, {# `) B( `. ~0 j/ l
2 T9 i6 w' V6 _! V/ y! t
4 l7 d6 ^1 r. s n5 ^5 u3 R( E 目标：9 g4 S2 z' e$ l
% N5 k- ^, c5 R9 H- [% `将 “Die With Zero” 的人生哲学+ G7 n/ t$ P% F7 z
' d1 ~9 z3 Y; B; f. Z
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
- H1 K/ c; v: ^1 R- Y! f4 u6 b
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。. R& V( a+ v. v2 f0 Q! M
+ M9 Y# B! X/ N1 v& E
" H7 g1 R4 X2 u( `6 Q6 N 【下午场】企业主专场讲座
- M$ q9 w, e5 A. [7 T9 z) x1 i$ n o7 _# k; a/ F
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
4 e! k; F8 c* q& v) A, P
3 F' Z' Q# e% O |% y: T3 M 仅限公司企业主参加
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- i/ C0 _) g" U; W* X' q- {8 P! p" _: ?$ M$ }
讲座重点：9 V) f; e/ X' ]& Z4 L
5 m" G. P/ t+ ~7 d9 H: t
企业主个人与公司税的对比分析& T2 `3 E5 ]/ f8 W( l% l" D y8 v
! `( G- e) L) d; E' l! N8 L) [4 R3 |2 v企业主工资或者分红: \- P4 L& m6 |/ {0 L
9 X4 H1 f+ _$ s0 W$ \2 K. r家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）6 C; s# ^& H" X& g/ p: l& `
: ]6 g% n! J) R5 n" c* o4 K) W
公司税制的六个层次税率 c8 T; i8 K8 R; B2 ]
6 U2 j8 D! ~: L' w8 Y8 \阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
. ~. E1 w5 U0 R" Z5 ?
: e$ @) W T- \8 j: ?5 t0 J( Q公司资金运作与投资5 d0 {1 F, U* p* f: n
& j$ o6 l4 q/ Y- X3 b7 f" _
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊# j9 |! _4 {$ W% ]# j' d
; y2 N$ {) n- s# C公司投资为何必须使用“特别架构”3 j( U1 D! Z+ T h7 c! @, {% @ R
: p }8 W# z/ k5 b- t- DCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用' B% B3 [- z1 L! ]7 p) Q; y5 }
+ U3 F4 T/ L5 @利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长/ ]1 A: a2 V; B0 r) X0 V
1 f& O% j% h' p/ x合理费用与股东规划4 @5 Z* v" y- D0 _
3 m3 w) ?% ?2 I3 A, U
哪些“合理费用”容易被企业主忽略& b' E; ` a8 y# J
a! I2 F1 l- F, ~1 q. n股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
& _* K5 b& s4 @ A7 r; m. K( ?. h* Q+ l- D q6 M6 K
企业主的养老金与税务筹划
1 Z- G: {" C: U- j1 R8 s& m# `9 S X( R1 ^6 I+ ?( ]& h; W l/ [& l
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较% Z% L( Q# W Z' v+ K* t! {; e3 x
6 Z; h0 E% A4 A6 m$ R8 _0 {
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
4 J0 y' }+ u K* V8 V3 i% L. I: I& q) s) s
公司传承与财富优化/ Y/ A# S: X$ T) T K V2 ~ A
. M- t8 K0 ^) R+ P8 D: G
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡7 ]* I) X8 r/ @* R1 n
* X c* O* S! J9 H( W
公司传承的三大主要路径及税务风险" S" Y) N3 M! y/ c+ \' u: N
% h7 Q# W9 M0 o6 q1 h/ h如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”1 x3 o3 m* w! Y+ T* ^
3 p" T$ {1 r6 G6 H/ E
( U, K5 l7 m0 a( J. ~& b
目标：
% ^/ o4 i; P! \- {: f
, C# x3 C# }' `+ ?, U帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
U' i j( G) L, b' k
1 n, J! o! e( I实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。% g! U# D9 w# F0 c5 a4 q: S- Y2 O+ D1 V
主讲人
/ h# q, c- `3 c. t( C! l* n
, ^4 w* C& N. i8 U" Y0 E1 {周学志（Frank Zhou）
3 S$ f; v2 i* q
) \+ R, M5 Y# c7 U* \( ~加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
& G( P& |$ j5 Q! h2 n+ {. Z; r, x- E; ]- A0 H
CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证, a# @* B4 o6 h$ O& u; ^# L
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）$ E" t% |0 b b+ J4 T8 }
' _ X( b$ |" u# Q8 Z3 \) z
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例" O# s# A- w" @* @/ M2 n- z$ ]
' x8 D( W% J: p( t( q6 H$ A0 q报名方式
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4 X, _' `' E# n1 m0 y限额 20 人，先到先得& ]" h0 d: L& O1 @9 J
k0 @" B& Y; S( Q* Y. ?" s
（谢绝同行及同行家属）" _/ P! x1 C; x2 }7 @8 g- ^- M% s/ C
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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0 K' C; L3 ], n( L/ c& r, ~需收到确认回复才算报名成功2 f. u9 L" [5 R: v
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
1 G. g& X0 W g5 o7 v3 e3 f4 ^5 }5 u4 a# e, G
微信 ID：frankz559/ d3 Y a# M" P
/ {" t% C* h Y! |* F* h
电话 & 短信：(780) 722-5918
" p- R$ l$ c% `; n- H1 c
/ I$ I1 l: n- a, G) `免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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$ _& z- a; Y x$ Fhttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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