2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
# t6 r) m- L; y0 S7 I: ~- o* m
, s, P; L. t; I8 W: X% P两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

3 B) W" F& z2 h; G# Y地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
7 e) M( t, U' l$ ]  q6 p" B
; B6 K3 O% y  d2 a7 d% t$ J第一场讲座

9 f! x, S1 J: d1 m7 p主题：2025个人与家庭财富传承讲座
- J. X3 e& E7 `
日期：2025年10月18日（星期六）
6 e. F) }; y/ X/ D 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
3 z! x3 V3 h% @3 z! B
2 S) I' q- ~1 [. W% G: C# c9 ~第二场讲座

主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

日期：2025年10月18日（星期六）
1 W: a8 @! c( j6 f+ Y5 ?3 x* v
! q- ]$ H- b. v* v# \: K. d% _ 时间：下午 1:30 – 4:00

0 _& h- N" T9 M仅限公司企业主参加
7 i/ i: N+ L+ x! I【上午场】个人与家庭财富传承讲座
2 }9 C8 w3 r" K$ l
$ h" j3 v7 X* X主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
% O  H7 W5 V% A$ B; B
; G+ |$ `/ W0 v& G  ] 讲座重点：
1 L( P3 e/ r) D% w2 l! z! I
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
( @* ~4 m) E; U. ]* q( M
1 O& ^1 u1 E, }% l# d  P/ e《Die With Zero》的人生哲学
# L! F, P$ L% @& [- z
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
, r+ r. {! R7 L* h8 m( N
# V6 e% g! W) a" D' q! C4 w在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

8 {( x2 B# F. k; W2 q) b7 E& k7 w死亡税务规则与夫妻传承
0 C( `: X! v6 e
ITA s.70 死亡视同出售机制
0 N5 W: c# K7 s
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
. u  T: n' c  m
: C. i, }0 n! s) ]8 h注册账户传承（RRSP / TFSA）
  d6 E+ C/ P6 x: S/ |# D4 |
配偶、子女与信托的受益人指定策略

" |# I! X2 {% i RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
. I! ]  [* l1 o4 u: r房产与非注册资产规划

主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

股票、基金、投资房税务处理

4 ^0 Q% D  P1 c合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

" c  W8 p$ W' E; s家庭免税传承三大利器

- ^/ U/ ?3 v+ y  Y& D, p: d6 f1 ~ 信托与遗产规划整合
; N* i$ r. {7 _2 J. n3 r家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

% `+ H' ?8 S! Q6 B/ {$ t3 V信托与保险、遗嘱的协同运用
' j' e! ^# c9 g 高净值家庭的多代传承设计
+ w7 G( m. H  P6 e* @) @4 m, y
) A0 V1 x, c0 k" z5 ?& ~/ G如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

关键法律文件与传承协调
1 s- V: S! n0 [
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

, l1 U* x1 B8 v" ]# }受益人指定与税后净值最大化
0 I" o, Y* s' f. C% V' D* d1 l  H
确保法律文件与财务架构一致性
# [% a2 k+ Y5 W; P

9 V. S% u3 ], l+ d* I7 ~
适合对象：

拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
  S0 Y+ |: x9 E. F3 w/ V" w

3 K3 C1 B  s; O( X( [  ~
目标：
1 t3 J. s* G9 C
将 “Die With Zero” 的人生哲学

( a# S! R5 c* f/ c- O- k" m2 z" {6 _升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

  s+ r, t* d2 k: `8 a, b# b$ n让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。


【下午场】企业主专场讲座
5 d; y( C# d5 N+ O. U' l
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

+ E8 [& X' v' A9 r& W& i5 u: B 仅限公司企业主参加
7 |8 `  \' Q# p$ z2 _& U* @+ A
: k3 e7 L( y* b
讲座重点：
: z5 R* ~) H7 @2 h5 }
# g, G5 s% |) b企业主个人与公司税的对比分析
6 |7 x& D5 @% O
企业主工资或者分红
4 F4 O" {5 N7 t# u9 ]9 O" @
9 y% p8 L" ]# w1 y6 u- U; h家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

公司税制的六个层次税率
) m3 i; C  _2 C
2 t* a- A. Q9 @! j7 C阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

: q8 n3 f0 X4 {" E/ q/ v公司资金运作与投资
( `3 v6 T4 ^* m; b
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
; z6 @6 y  `, S! g1 H
$ j* t$ v1 I/ ]3 E1 T公司投资为何必须使用“特别架构”

# h/ [0 g- n) B1 R' VCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
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利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
2 E) d) J, a; v1 t* o2 s
合理费用与股东规划

) l% n) Y# p- T2 ^: V哪些“合理费用”容易被企业主忽略

7 d1 {. `3 S- N, {+ ]股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
9 j+ l- W  ^6 a6 n' |' P
5 @6 F' v  A" q& X, \0 w% P 企业主的养老金与税务筹划
/ x' _4 f( l2 j9 B8 {: f! `0 p
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
& z* i1 ~  S, s( E7 c; c4 J
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

公司传承与财富优化
$ D3 i# ~2 ~/ G' m  r3 h8 T- a
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
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公司传承的三大主要路径及税务风险

  r0 v8 _- Z$ @$ p2 L- l; p9 T如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
" X, q0 M( R: g7 G0 y. m

7 b9 I; R( M9 w& r1 Q目标：

帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

# z2 v$ F! B# O9 H: p实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人

; [4 M8 q% g/ G周学志（Frank Zhou）

; @9 F6 n1 _( X- N加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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3 W$ P' _2 n& O1 }CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

$ u, ~2 Q# ^3 S& L& A六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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报名方式
' F2 N/ ~7 m7 i& @2 U) }# Y4 G
限额 20 人，先到先得

6 W2 B+ }8 L0 U, X5 U（谢绝同行及同行家属）

! o% z4 z% _/ S* n报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

9 c/ A" n5 O  h. M需收到确认回复才算报名成功
: I. K( X& g: c# x. S! k" p Email：safetyfinancial@yahoo.ca

: T3 ^+ D! Y# ~微信 ID：frankz559

电话 & 短信：(780) 722-5918
5 z( Z# `* l4 c7 m  B. F
1 o4 Q$ K8 Q/ i; I免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

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