2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

/ Y& W, ?! C& l# b地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

第一场讲座

. V/ o: e: N1 Q0 u; X& W+ w" Y/ S主题：2025个人与家庭财富传承讲座

日期：2025年10月18日（星期六）
5 P+ h9 m1 Q$ h, B+ U) k 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
( M- G4 e$ i; v( t; _6 q
, j4 m  E/ T! G2 z; p第二场讲座
' V6 b8 D1 f! g+ E; M1 t/ S
: _$ s7 t4 T. T4 J主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
$ E1 E; [: ]+ s0 P, W0 L- W
3 N& D( I/ T6 G$ O: q. T2 @0 ?日期：2025年10月18日（星期六）

0 y0 h2 r! ?$ _/ E 时间：下午 1:30 – 4:00
+ I5 H1 O) l- V( I
仅限公司企业主参加
1 e" I5 x( ~1 p2 F0 _$ z5 ^【上午场】个人与家庭财富传承讲座

主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

讲座重点：

1 e- h9 M  ^7 C0 S 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

《Die With Zero》的人生哲学

《Die With Zero Tax》的财富蓝图

" }& n- H, M3 w' T/ v在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

死亡税务规则与夫妻传承
" K5 H( P, ]- `  c/ s' P  f/ {* U' }
ITA s.70 死亡视同出售机制
/ C: ?$ [3 t9 f" q
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

8 w4 C$ d( ]9 {1 q注册账户传承（RRSP / TFSA）
% o  D: D- @7 }7 X( D. h) L4 \
配偶、子女与信托的受益人指定策略

# K" i( d2 E( s5 b# {- L2 I* ^ RRSP 清算与 TFSA 免税传递
' C- J  `+ ], T如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划

& D' _& R1 p+ h' H0 A主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

股票、基金、投资房税务处理

& |! V* |2 `6 c5 T合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

家庭免税传承三大利器

信托与遗产规划整合
2 @1 _+ k7 f, o家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
5 `1 L4 f, o! r# `
8 _# l6 o. t2 d6 l信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计
5 q5 V3 {- {$ P, `  e
" X1 ~# B' t9 _& p如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
4 j8 Q# D3 x* F! A, S$ W
5 Y; X  L2 ]+ m2 `关键法律文件与传承协调
3 p% ?0 y3 x! e& p- u$ u
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
% q/ A4 e$ ]( X
受益人指定与税后净值最大化
" R! e/ ?1 \; p8 @, Z* t3 v1 m
确保法律文件与财务架构一致性
7 r, b; `! R0 U5 k, ]# t' b
: ^$ ~. b/ l7 T
! j" L6 M/ l+ Y  B
适合对象：

; o6 |& e% R! m1 D! A 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
6 W9 L% F; k) D" @, T' E


) w! a* @1 |9 K; J2 C 目标：

将 “Die With Zero” 的人生哲学

升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
+ L8 T' v& D! F5 }! g
- X$ y5 m* x( G" {" j让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。


【下午场】企业主专场讲座

1 o( L2 }" L2 ^% D主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
4 {; i8 L! ], A
仅限公司企业主参加


讲座重点：
7 P. A7 L9 J1 D
企业主个人与公司税的对比分析
# `  B, m0 X* t9 D% |
企业主工资或者分红

, {. n6 _3 H0 e% A家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

公司税制的六个层次税率

阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
# P3 M( w% F  i& B
2 ~7 D0 c7 r. Y公司资金运作与投资
! O) z: K. g% V, `* M( f
; ?  ^* A  {& D# s企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
& c: O, \. l9 G. p
4 ~. _: {, v: ~0 Q3 d5 Q公司投资为何必须使用“特别架构”
) [4 i% B/ R- \7 R$ ~$ c
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用

利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
' X8 f6 t5 m0 Q) B, l
3 C/ V- S6 _" R7 k5 [合理费用与股东规划

哪些“合理费用”容易被企业主忽略
# t4 X2 [. F1 u
  c3 @/ i) U2 F0 @股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

1 k( r. X: x" U$ i! M0 P 企业主的养老金与税务筹划

! A+ {( f9 c6 H公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
: u8 b1 d% C& M: O9 H) z
公司传承与财富优化

继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
6 Z( i- @/ L* p
" c5 B4 e$ d  n4 _0 \公司传承的三大主要路径及税务风险

4 G4 i2 c  c8 |0 U  ~5 b9 y如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
1 y9 J# X; g, t' e# r# |3 ?, }
; j- q( I, @& c
, {. G. p) K4 Q! y+ B( _& [, Q目标：

帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
( g+ `, p4 _8 C% N" \3 s
: C. v9 [6 E& b3 c& K6 F& K- Y实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
. l) A2 c3 v# B5 K8 j. ^主讲人

周学志（Frank Zhou）
9 p  k$ Q5 K1 @2 Z
6 ?, q, N5 c4 j( g加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
3 Z; n4 M; }+ V/ }$ L3 G' J
CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

0 p3 t9 l9 L: E2 T六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

报名方式
- v2 n' x7 M" ^, Y4 K5 f$ t$ j! l
限额 20 人，先到先得
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, t& j0 ^! h0 p& z& N. X（谢绝同行及同行家属）
, W% z- k8 h' {# a
: D. _* s5 E/ F6 p报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功
+ ^6 g2 b5 |0 Y* J3 w( @3 C Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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2 u& a/ M. c% E微信 ID：frankz559
* s3 A. H1 E- K1 V4 j" \
电话 & 短信：(780) 722-5918
0 X$ l; ]4 t; Z5 Y: |( K. Z2 v9 X: U
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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$ Y5 U5 R' j% U8 w7 r$ jhttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1