 鲜花( 61)  鸡蛋( 0)
|
一笔本应用于房产交易的巨额资金,竟在几天内“人间蒸发”,更让人震惊的是——银行表示:钱找不回,但责任也不在我们。
! a* E% f3 W0 y/ a* b这起发生在加拿大的真实案件,正在引发越来越多人的关注,也给所有准备转账的人敲响了警钟。; R2 _' g: D1 y( t3 x* o% P3 @ @
' r# w1 l1 D5 b( F7 f2 z& K34万转错账户被“洗”出国
1 C$ U- {$ \9 y: }' x6 f6 e- s3 [3 t; r0 I& m0 z8 i. s. S
本地英文媒体CTVNews报道,2024年8月2日,一笔343,335加元的房产交易资金,在转账过程中因过账编号(transit number)错误,被打入了一个完全陌生的账户。) ]' {. A$ R. j3 m0 r( U
' j: y2 X( C) f( r7 ^" V% k
这笔钱原本是业主的购房款,按说应该进入律师事务所的信托账户,用于完成一笔房地产交易。; j6 @* ?! F( f' X% L- [
]$ f3 }/ \' ^! o4 S- Q
但现实却是钱没有到账,收款人也不对。更可怕的是,这笔被错误转进陌生账户的钱,很快就“彻底蒸发”,短短几天时间内,这笔钱被迅速分拆并转往海外,其中8月5日有15万加元转去了摩洛哥,收款人姓名与CIBC账户代表相同;同一天12万加元转去了阿联酋,随后8月8日2.5万加元被再次转出至其他账户。+ Z; T# t7 I* o- q2 [4 u4 Q
' s: o j" g0 D7 D1 n0 |等银行冻结账户时,里面只剩下4789.45加元。近34万巨款,已经全部被清空。% R# T, h( D, P1 e7 D" X
+ q4 v! ]6 f& w银行回应:没问题不担责' X! L6 B* R3 J$ n0 n7 E0 U
" \3 j) L- h7 J6 o$ R5 M
2025年2月,律师事务所正式起诉了涉事银行CIBC(加拿大帝国商业银行),认为银行明明可以避免这起“事故”,但却没有阻止。
+ S. @3 Q! \* F* ?) h D! [8 l5 X
( A4 S5 t* q# O$ ]他们的核心指控很明确,指控银行在执行转账时,没有核对账户信息与收款人是否一致,未尽到基本的风险防范义务,直接导致了业主巨额资金损失。0 F% C2 a" n! ~# i: n/ }$ l
4 N9 j+ P, Z$ y8 p; J* C! _" T2 Z
面对起诉,CIBC态度强硬,直接否认责任。
+ {2 ? u O+ Z, a. B9 x+ U3 e w* o% x" q
银行给出的理由是,转账是按客户提供的信息完成的(即使是错误的),操作流程符合“Payments Canada”规则。
2 Q+ ]+ `) x- }2 {2 |, t' Y; d: x: g% V( ~6 y; g
法规允许银行只依据账户号码处理转账,而无需核对姓名,言外之意就是“我们没有义务确认账户名称与账号是否匹配。”
0 |& p O9 C3 g0 s( h4 \
. q1 ]; ]' {+ d% W此外,银行还强调 “我们已经尽了一切合理努力,但无能为力。”; C- m' E5 G7 s. `+ C( I8 f$ F6 m$ v
. W" I2 Z: g3 X, bCUBC表示,事发后已在第一时间追踪资金,同时也多次发起资金召回请求(4次),还在9月发出信函,联系了账户持有人要求归还,只是最终的结果是“全部失败”。! |: Q- H5 D5 V) J. ?
' I' a9 i- d- D9 {" V5 R) K房产交易已经完成: y6 y. E9 O7 R+ i# M. b
1 D) S: ^* i, ?$ C起诉书还提到,替代资金在随后一周已经成功转入律所信托账户,使房地产交易得以继续完成。
: }' b' B6 l0 h7 d. s+ j* s; {
& d9 i: I6 C" V: }1 w! ?( u6 ^2025年12月,按揭贷款机构将争议资金的权益,转让给了本案共同原告曼尼托巴省律师协会。& a/ @8 o* v% n4 @* X
3 m% v) q. q% y8 m
但截至目前双方仍各执一词,律所认为银行风控不足、未尽审核义务。; t% \. O! i E' X9 A
) j% A' ~# B1 p$ S+ a银行方面则认为,律所提供了错误的信息,这是最关键的原因,同时律所也未及时发现问题,未采取足够措施,如报警。还认为法庭应该驳回这起案件,并让原告律所方面承担诉讼费用。2 I9 X1 D9 f) `* z8 p3 M$ Y% w
5 @3 D1 u% p, `/ l
目前,CTV新闻已联系原告律师寻求回应,目前尚未收到答复,相关指控尚未经过法院审理裁决。 |
|