 鲜花( 0)  鸡蛋( 0)
|
本帖最后由 精打细算 于 2010-7-2 12:59 编辑
- g. j W6 z) K8 V/ H7 ], I) w/ B
楼主你再看下这个例子:/ `7 K/ b" U5 s& |0 G2 c. i6 s6 O/ |$ q
Royal Bank – Homeline Plan (首付必须达到20%)
- Q0 W4 Q: R6 s L# C
% ^* c/ H. U2 ^. e8 o4 d理财型房贷 -- 可以将您的房屋贷款像投资组合一样管理,达到降低风险的目的' J$ h8 G8 Q! e/ R- J
' O6 v5 A' X0 m& k例子, a先生在温哥华买了一套公寓,40万加元,首付10万加元,30万加元的贷款在皇家银行已经批好.如果用传统的贷款方案,a先生必须在房屋贷款的种类中选其一:固定X年或浮动开放/关闭式,不可以都选.但是a先生认为未来利息的走势很不明朗,所以他想了很久都不能决定.现在有了皇家银行的Homeline Plan a先生就可以同时拥有5种贷款方案5 ]. {; R9 Y( ~, U3 d: [
- ?3 L N& A t# I0 OMortgage Segment 1: $60,000.00 3yr fix a先生比较保守,$180,000 贷款都是采取固定利息,但是又不想都签X年,所以他分别选择了3,4,5年的固定利息
! z' e8 C+ o) o0 r1 |. |' H/ UMortgage Segment 2: $60,000.00 4yr fix
2 S1 F# A8 i: O8 k2 NMortgage Segment 3: $60,000.00 5yr fix
6 |7 G2 N9 h9 i( N) }$ tMortgage Segment 4: $60,000.00 var/close a先生认为利息还是有下调的空间,所以他也选择了$60,000.00的浮动关闭式
# j3 F0 i1 F8 C2 `# d7 v; U) gMortgage Segment 5: $60,000.00 var/open a先生在国内有一套房子马上就要卖掉了,他想将约$60,000.00所得还掉在加拿大的贷款而不受罚款
2 ?* D& Z+ T4 Z2 T& n2 q3 C总额:30万加元的贷款
, V! T3 n3 h9 t( Z, Z2 p: G7 P2 C8 f7 y& A" \- ~2 y5 X5 m
一次贷款,循环使用,让你固定的房产流动起来
, ~, o( g1 D- [! ^- s. M+ j
* ^* z7 e1 {4 `$ b/ r% K5 E& t: p所有还掉的本金部份,即使转入信用贷款额度 (Homeline Plan / Line of Credit)
% O; e6 [2 Z1 i% Z: P$ P( y% h, V4 B随时再提出运用,随借随还,让您拥有一笔可以随时运用的资金,轻松把不动产变成动产!, L& ~) E' g# ~2 b
3 N' ^+ y! @8 ?" \ M例子(同上): 假设a先生已将在国内的房子卖掉了而且将$60,000.00所得还掉Mortgage Segment 5. 半年后, a先生决定在加拿大创业,开创自己的快递公司a-DEX. 他需要$60,000.00购买汽车,租办公室,等等.他手头没有现金,而且商业贷款的利息也非常高.通过我们的Homeline Plan, 我们可以将当时a先生还掉的$60,000.00房屋贷款从新启动, 在1-2天内把$60,000.00的房屋贷款存入a先生的支票户头.对于这$60,000.00(重新启动)的房屋贷款, a先生可以从新安排: T) U+ T$ f. q4 ]
0 h: V+ J2 J8 s% z
1. 短期使用:作为LINE OF CREDIT, 利息是当时的政府最优惠利息Prime%1 N# [9 v; \' @! ~; u
2. 中/长期使用:作为房屋贷款, 例如:他可以将这$60,000.00的房屋贷款做成5yr fix的房屋贷款,或浮动关闭式5年,等等...5 b3 h( l# D$ @/ T; X
9 n* y2 q" s, Y3 }! D. ]
* 一次授信,长期使用,循环授信,随时使用1 E' R: o6 ~% v; X/ u
* 您可一次性获得皇家银行授信额度,已还住房贷款本金,在您需要时可随时再借,解决您不时之需。
) h) t7 y: K' c5 A* {: u
5 x+ s/ O* K( U# T8 W) a+ a手续简便,担保不变, 您再贷款时,无需重新办理抵押手续,不需通过公证人或律师,为您省时、省力、省心,省钱。 |
|