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讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:14 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
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% m* X) f) `* K9 C爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
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; u. k0 j% X% \1. 遗嘱的三种形式5 m( M5 J* D1 @6 h* s  o- D
2. 如何制定免费遗嘱 1 U5 C; c( D9 T5 C6 j
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
8 ~2 q2 l4 b; k8 S1 U4. 无遗嘱的潜在问题
0 D- x& Y9 h3 K: _! C6 g9 f- w5. 资产转移给配偶或子女的税务问题7 c; N0 M- g- L$ g- q
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划2 R2 t8 A2 L8 u3 c
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 8 @- N  ]* v# J8 L+ B8 C! H
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用6 @8 V# X$ |5 Z; P9 S4 `2 W
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance   j2 o- B" r+ ~( x  _' W$ J6 J4 N
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 2 u* Z/ r1 C4 e; F- [- _
11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
2 o8 `& f6 ^1 r% h' X/ H+ w# }     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
" w+ g* y1 x- x  [+ W# S8 ^     地 点: 4107-99 Street
8 |; _- s! I$ H/ @) ?* ]     费 用: 会员免费 / 非会员$10
) a7 a, U9 _0 D+ z* X# h- X9 l- x: [4 w, w% d- B$ H1 o: _
请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
- j9 \$ I3 d3 n& U# Q  ~# C 可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)# V: I' w% ^/ k5 Y2 P3 F
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: W0 F9 g) w! M* g0 Y! |7 Z5 q% D+ o爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。
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$ v9 C! `& C# G8 t 爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
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爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。0 i$ ~2 [4 q7 e" N

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" d; Z& s( Q9 e1 m# q, j7 z$ r爱城华人商会
/ z# \/ S5 D7 q* kEdmonton Chinese Chamber of Commerce# Y/ E" e; w" ^5 k0 H) z
信息分享,团结互助。% a4 u/ e  e. ]
团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:33 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
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# m6 x/ i* {9 T5 p" i2013年 11月 05日
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- N1 l7 p' L9 C0 k; _ 就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
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买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。# f8 X4 R& U: _$ r! I

" G: d( u6 x0 n$ `! F; s 当然,现在看来那是个绝佳的建议。  ?+ n' B4 k# @) m8 o+ b6 Q! D
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遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。
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' L* m" X# f2 f* \% W 巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。
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但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。
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" Y+ V: w( }. I+ I( W 巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
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我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
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巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。
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美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。5 G. c* B9 |% y9 v  L3 l* z7 g" \
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投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。9 l. H& p. Q$ }" [) ^/ ]7 y' S* P9 z0 n
3 d. M2 m- _, s& y# z5 }
但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
3 M* k+ }! q6 r- ~
# z5 Q* B, c2 |$ I& p2 V1 @ 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。
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" m2 J% x% j% N4 ?- N 现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。: m1 V# u: a- y  ?, d

7 Z# _1 O. n9 u5 f! T7 |3 p 今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
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% _+ f  T5 r7 V" G; ~2 Y 今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。: W/ L0 e) u1 U
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我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
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公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。$ X, X/ O1 P$ }2 y; Q
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即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。  x) l% F" ]8 y) O
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先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
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然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。
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对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。: b: m3 O6 _, X" q% W9 i; |5 [

7 ~# _1 H0 U+ y4 w 而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。, n, {1 V" z0 P: V5 j
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David Weidner
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