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讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:14 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

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) W* p" d$ a/ Q9 A# S1 M+ Z! I) _爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
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4 G$ a+ R6 ]4 w- s/ _% n1. 遗嘱的三种形式  [! k1 l9 W# i' {
2. 如何制定免费遗嘱
4 E$ l2 h! o2 R7 n. ^- G. Q0 [3. 制定遗嘱应该注意那些事项" j& k* \* I3 X9 q
4. 无遗嘱的潜在问题
2 K! V. D6 N* u& A9 v6 K5. 资产转移给配偶或子女的税务问题1 G% U" I5 v6 P* o( ^( E
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
# j9 i: |/ T- U' ?+ j/ k3 h& k6 u7. 海外收入,资产,企业的税务策划 1 P6 C! V+ [9 Q: z1 x8 G
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用1 y3 G9 _- @# r- [& h1 m6 z
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ) W( k" w, A( P5 r- ^
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 , D# ~; @- K: G# o
11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 / d1 ~  ?0 M! K( R! p, H, e, h
     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00' s. t. N- r: c+ v6 F# p) n( i' F
     地 点: 4107-99 Street' x4 H, V1 F' P! U- a
     费 用: 会员免费 / 非会员$10
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7 Q+ }/ e1 k- m$ N" X4 b" b0 k* [6 s0 X请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
* W2 A' t) |/ Q 可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)& A; M$ c+ f! Z' S8 R( S& y: D! n7 y

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爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。
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爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。3 p9 J" v; i4 t! s0 s; H* ?- ~  g. ?
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爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。: S8 ~# S/ ~2 U, I) M$ Z4 d+ k
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爱城华人商会
. s' O# |3 V5 `. R% aEdmonton Chinese Chamber of Commerce
4 U- k9 }2 @8 e信息分享,团结互助。! Y0 d" m- d* k7 Q1 V9 }+ b! b
团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:33 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
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2013年 11月 05日 , u' J) d( I+ D

& J; t1 B( P: q  W$ ~ 就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
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# C+ f! P4 P' ~6 b( p/ U/ A 买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。" c1 g' F% s4 e

! F9 ]& P8 R0 [2 C) W 当然,现在看来那是个绝佳的建议。8 T4 p$ E. \8 X; \' D/ |
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遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。, ]- u" Q/ e" I2 V! A

* g0 W; d: r  o1 G5 o; X" q# } 巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。
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但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。9 G! U4 r  u# _  a% a, m- I+ _

; ]; t$ U+ ^/ \0 _/ Q 巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
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0 O6 _; V, Z8 ~! ~' b  E- A 我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
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- T; m& D+ p( J  g 巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。
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美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。. F) M+ j0 C! Z( _1 ^0 h

& m/ z: f$ i0 h 投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
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# Y7 x; Y' M0 e4 U: P# \ 但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。9 W5 s7 d, |7 A% g  h) ~3 S4 `
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资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。
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( G8 ]0 A/ W' a, `# w+ ] 现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。
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今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。( o; G/ ]! ~8 `/ ?7 e; ^
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今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
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我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
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' D* b& X, U& K( O2 I8 v4 Q 公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。" k, o* @# d- {) s; r) M
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即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。
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先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。; e1 U" c7 |3 T% j2 K1 t0 g
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然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。+ c' |1 p% }) o$ D3 v0 f% Z
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对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。
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而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。
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; [- D: R% ^! a0 CDavid Weidner
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