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讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:14 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
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爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:3 r/ p9 S! K8 B* x( o

. i' |4 G8 |0 X$ p7 A1. 遗嘱的三种形式
" S7 O; Q/ F+ v1 H+ s3 G2. 如何制定免费遗嘱
, o; ~5 {9 q) p- w4 M+ q$ M; |+ j, V3. 制定遗嘱应该注意那些事项$ B4 f/ b9 }1 o% L( P
4. 无遗嘱的潜在问题
: m' B! D# N/ B) {- Z5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
9 |/ V' {) Y# j% H; I6 ?% V9 J$ b6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
2 D8 S1 ^3 j9 s. s7. 海外收入,资产,企业的税务策划
) i2 k: N! I# E+ J! {8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
" O8 j& [! F: F) E" S1 g2 H9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
# w7 Z# _  B- l3 T( w5 `% R. R 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
" w) f/ ~+ e% n( T  n  e1 q11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 4 `5 r3 B3 }8 w5 i! t% }
     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
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/ m% q6 m. r/ t* l/ O请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。' `" G; a  d. ]0 |( T: ?
可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)* ]8 q& h, o, o4 n5 f7 m- M

; N/ Z$ O- V/ a5 h  [9 t; V
8 d* k4 p4 [# o( f' ?  O: \: V爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。. v: c, Z1 b4 S5 \1 L+ Y; K' }& x. ]
# M  W3 e" m0 O, S/ U
爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。7 G# G- U) u6 I( o2 d! h) ?7 H; Y
: n8 E# Q* j" x6 _1 m5 K
爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。% }# }  V5 I( O/ B, R2 R
7 q& Y$ |) ~+ M# ?

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* P0 j& b3 x0 [  C) P5 M爱城华人商会; r6 t" u# h+ h, c
Edmonton Chinese Chamber of Commerce8 m' l0 N, R9 g( V8 ^3 Y
信息分享,团结互助。
7 y& j  V$ r: o0 D 团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:33 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
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2013年 11月 05日 : s* @% T5 Q! C9 M% ~  u
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就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
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( d$ m( K/ x3 a( i, p 买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。& A! s6 Q7 j- A1 W0 |; w/ E+ V

; J" q1 W3 o2 G& g1 \% M  W. N6 v 当然,现在看来那是个绝佳的建议。- ]6 j) d5 @# S6 R% Z" q5 E6 }' \, g7 ^

) S  u  Z0 H9 x) d; L" B* P 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。! n' ]2 V( V8 {5 k/ W7 X) G' X

+ H6 n/ |% V) o9 c5 I 巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。0 q* W# X: e  C+ X2 r4 w8 A
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但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。
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巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
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4 y. j1 p( M4 p7 C 我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
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, K) N0 j8 K& k+ X. C. x- z. k 巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。" K3 d, v( \3 i# O6 W

/ f1 u6 z# o# g3 E 美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
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投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
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但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
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8 ^7 s8 [4 _3 w! }. c1 \; s/ b 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。( }# y, {3 E# R) b0 l$ v9 k8 Z

0 i* V: J) ?& ?) \( X 现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。
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今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。* a5 W4 ^6 v- s
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今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。+ S* z1 Z: U6 E: r2 [. X  V! c

; L! j! T9 r$ s5 z+ i. x 我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。# Z: Y4 m( I6 X$ o) U
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公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。8 t4 R% Y5 f2 c+ B1 E
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即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。7 ^7 w5 ^' U5 G7 ?
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先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
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4 _. O. z1 m$ U2 s 然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。) _; |! \1 p; ]7 F1 u

& Z" j+ I  Y. c& ~( U 对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。8 m  }1 w4 x, j8 M

) M/ C8 p9 K6 O7 x 而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。& F. U8 m0 a1 o9 g

- e* @. s5 l2 U) C& l9 J) H: sDavid Weidner
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