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爱城华人商会讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:20 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

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爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
5 K" o; W- n( _6 t; t6 B3 ~; v' _% i& {3 L7 p1 v
1. 遗嘱的三种形式
6 S: I; }7 R" m2. 如何制定免费遗嘱 + C. r6 @! M; Q1 r, {5 b% n% L* Q
3. 制定遗嘱应该注意那些事项9 v3 k: R+ t# R+ _- E4 m0 s9 R
4. 无遗嘱的潜在问题
0 _% t6 T/ q6 L! s! h& c% e5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
* P6 O2 ~7 {3 Q" a. g) Y1 W9 n7 X6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
! @  ^. w* D" \& P+ X. |6 \, S7 i7. 海外收入,资产,企业的税务策划 2 V  S/ j" R! [6 B% h
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用: j0 A7 n' }1 `5 d4 m' u. q5 I
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
, V/ Q6 r" a/ F; n, F. F* f 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 . p) M/ \$ o8 `% Z# U4 ^# ~7 e) i
11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
$ ]* M8 L8 V) q) u0 ~# \4 D0 W     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:002 _$ M( Q$ L1 Y0 u5 U: q9 S- A
     地 点: 4107-99 Street
+ |# X7 F% g% Y8 E( ?% v7 h+ q     费 用: 会员免费 / 非会员$10
8 p1 \( J* u( S1 a- T( H8 n
% ~1 d( F2 x, r( F2 |* s5 s请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
% L5 A# E* Y; Q, w 可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)
8 c/ k$ z8 u, S9 g+ M5 M. \$ O6 f, b3 c5 l# o

0 _6 z2 |3 l! C9 R爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。- L5 E2 B4 O5 o- }, k% `9 n
) \' k$ N, h, ~3 e5 N& l4 ]9 w+ w1 o
爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。; Q. e6 S* o7 ?1 q- q
- m; ?2 ^2 u8 v) q- j% S- s$ l
爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。& K" f6 d& W* V8 r. {* i2 C3 |

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爱城华人商会
1 ]  F2 I1 u* vEdmonton Chinese Chamber of Commerce
: m( f' w# d6 b% \6 s9 H信息分享,团结互助。
7 @% C( a% @6 r8 D" u% e9 w 团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:35 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
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2013年 11月 05日
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( S" _2 Z( s( x* ?; C8 L 就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
; }9 e$ p3 j* @/ z) N* p8 U! P; G3 {" J7 B
买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。% n% I! d6 l0 a/ Q6 i+ X4 X
5 O; H* {, l. e- j( _1 @3 \% Y
当然,现在看来那是个绝佳的建议。4 I; D+ \, E7 r

( F6 Y* ]7 I: A, w 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。
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! x5 R0 q7 Y5 H" A6 _ 巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。
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8 }# b1 d' j2 Q" I$ u 但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。9 R* F) y: O/ e' y7 i

; ?( u  f9 @9 s3 N9 l( B 巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
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我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
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巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。
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美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。3 m# O  ^! V8 J' r6 Y

' Z7 |. b  U3 X; S( C* U 投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。& _) B7 v' m) W8 V

! H  j6 ^" I# H 但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
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0 U5 R# G% F. `& C" D  M 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。. Z5 K1 D( k2 m5 i( F

# x6 S2 S0 F) U# V 现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。2 j7 \, m' p/ k

$ b; }5 G9 S% A9 C 今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。# I5 D. D! ]; Z8 S8 K$ }

+ E3 O0 u8 }) C 今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
0 F! ~2 L! H: t- U9 Q) L
7 ]) _  q) g+ b. q4 n" b6 b$ L- c6 G 我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。, v( W# T8 @- d$ K
: f- n3 o1 F! _/ b3 k6 {. \
公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。- P1 h+ m$ s# n9 x9 N1 ~. t
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即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。( }* a6 t2 k# d) Z2 d5 U+ L
0 a9 ~$ A" x; n( S$ o6 q; y
先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
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' G7 [0 D7 h2 t7 |  Y2 u 然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。  f5 ]/ V) C$ s$ J) e4 H+ f) o" r

: c  f) h' y) e: V' d4 I 对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。+ l- r7 r/ C) q7 y2 M6 U3 C

+ }" h. y$ c* |4 W# Q 而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。
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7 D0 N: r1 `" \3 Z4 y; A" MDavid Weidner
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发表于 2013-11-25 14:40 | 显示全部楼层
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