遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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  U1 v( t* A. ^, s+ _8 Y我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.

对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
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两次相同内容的讲座时间:
4 f0 e9 [" @9 k8 _( _时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

  N- y8 k  F/ e- ~6 Z) Q在工作中经常会遇到这样的问题：

; E3 T0 L/ [% G0 U3 Y7 B夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托

8 X/ O" N! P9 Y6 h& d3 U  y  z夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方

现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
$ A2 @2 S. v+ \: T已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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! N) P# s! D1 x# w3 ]7 Q# b/ j如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
7 ]7 R% [5 o# E* `6 g" E本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略
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  X3 d5 A  T, t1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
+ x3 U, ^2 `( C& q3 Y; h, f4. 无遗嘱的潜在问题
: s- n; ~" E1 {6 h1 X/ g8 I, l5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
' C6 ~* Z3 @1 D( j# l( \2 t: j3 S6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
# N  d5 t- ^0 p' _4 t7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
1 ^+ R& z3 @5 j10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
$ w# t3 A% Z" u) \, r- ^: Z+ |, j14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
6 M* q9 b+ _; j# `1 I16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
% K0 e2 p( P/ Q4 L5 F% `5 n资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
9 p5 Y2 z* Y; S0 N3 ^% V" U0 r特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
0 b1 ~4 A# U: f4 L信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
7 q+ a8 |' q, q6 s  d时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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, D) k) F( i. v& q( ~, v" N讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
; R8 g- V, z3 ?: j. L- D, z座位有限(20人) ，欲报从速
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3 q8 p( D5 t1 Y5 J0 w1 `' ~联系人：周学志，报名：
+ [& f& @. L7 O  g& N: @/ j2 ^# M1 r8 J( uEmail: xuezhi001@hotmail.com
' o) X- c: a! ?) D% k0 T(403)804-6688