遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.

$ g# q7 E' d1 ~4 V: t$ R对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
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5 Z& V: r; ?1 V8 _两次相同内容的讲座时间:
" v( M. i6 h; ~. s3 k9 _# {时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
$ j9 [" |& F4 u( z3 a7 M时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

1 z! }2 r: t6 k6 l( h在工作中经常会遇到这样的问题：

夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
- C7 s4 \, U& n2 {) e
9 y1 V3 W. s& W# |: o1 h夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
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现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
1 t- M+ r) U6 `2 M) U5 H( I
7 Q2 v* A, N4 e; ]& k# C( S公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
; B  L0 H. ]; l  i/ ]. ]家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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& F6 m- h0 K' o6 k- {& ~9 t  @1 x1. 遗嘱的三种形式
4 C1 N0 _& T) G2. 如何制定免费遗嘱
  `" A. A. ?' p7 A: z. r3. 制定遗嘱应该注意那些事项
5 S4 e' Y2 `5 [2 V6 ^6 i6 q4. 无遗嘱的潜在问题
# n" f7 C6 ]& w' X& A5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
) M8 B8 h% X# e/ d8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
. D4 j2 ^" Z0 d& F! u9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
1 {* Z: |3 G% Q5 T$ ^# M10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
, c+ p6 |; a7 y3 J7 {1 I11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
. S! U5 Y1 x# \* Y12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
, ~1 G" Y9 g6 M3 n3 V% J7 w9 i# w15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

. ?) |5 }8 l) f6 ?* W% A$ W2 D, w主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
9 f( W; b' {2 q: n" O# }
  ^+ _! U) ~. k$ \5 ?" n+ s注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2 W! \; l  n: V, H毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
( S# Z# j6 \7 @" l' l( B资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
' ~, a  f$ E8 U  t特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
4 ]. A. t- e6 C! ^

时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
3 k  p9 \3 N! r$ {% B& h. e时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
5 [# ?( q( n8 I, o$ q0 K  b  y- ?8 j座位有限(20人) ，欲报从速
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1 F; [% o3 i, ?& b2 l% b6 M+ m联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688