遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
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& U9 x3 P, G5 i" @; Z( m对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
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两次相同内容的讲座时间:
时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
" |3 z+ q3 Z* u1 J, ]1 Y时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

在工作中经常会遇到这样的问题：
) a3 x) n% o9 J3 W1 ]: ^) m
( ^5 ?. T! d* Y7 Y! ~2 u6 o夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托

夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
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# y) z( a7 M; b: ~5 h现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
% |  I# x- E, S2 t4 Y$ `* j2 d已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
! W. I% I7 W' y( x. g* K9 {' `, l, O1 \有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
1 h- B& M! b/ O" e8 s' E" G) s& W
1 j  s3 ?. V& `0 e在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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. T# M7 e3 y) g! B本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略
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# J6 Z8 a& |  S5 b6 a7 `, P1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
2 a7 ]/ y0 w3 o3 f7 c/ h0 f0 N* q6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
/ j4 o9 \: b  J0 a7. 海外收入，资产，企业的税务策划
3 b5 d5 ~) n; B) R/ V( y- p8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
6 E4 W; ?  j6 \  Q% `13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
+ e! R! }( V6 o; J2 r4 v' x  x16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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/ \! [) Y+ o2 F( ^8 b1 w注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

$ l9 }9 k% u/ _4 d4 k5 r6 G2 a毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
0 f: j0 f8 q9 a. o8 A: ?! n特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
( K7 n3 x, l, ]/ {7 b9 t8 s信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
) Z1 d3 w) c! {! W
  m# \7 \# n3 g% E0 g+ }7 q3 f4 W毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

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* k6 T" B. M, h( z时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
' v( t9 z1 ?  }4 u+ M2 O4 y时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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1 G- O9 H' [  }" z1 {/ y讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
9 g- R8 Z5 c; q8 G( ]- J座位有限(20人) ，欲报从速

联系人：周学志，报名：
3 \4 B' c, ?- \/ \' G: EEmail: xuezhi001@hotmail.com
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