遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
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3 ~/ A: K: P; A* t' ~对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
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6 _7 {4 ]3 G- }两次相同内容的讲座时间:
  q1 x1 U3 }8 j时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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; ^6 c) E1 v( V7 L" T" K  x5 V0 }在工作中经常会遇到这样的问题：
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; S/ G3 n3 R; v1 x; Q3 l/ f  x/ Y  ^夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
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夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方

) Z6 x# d% ~3 ^7 V7 ^1 c9 G现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
- q6 M/ \( x6 U家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

$ _6 n2 k0 a4 F! p5 f# A在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

+ ^7 h0 R4 x( O' ~: H# {如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
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- h8 e. p# k$ V  e/ a3 u1 ]1. 遗嘱的三种形式
: T* I3 e- V1 }4 N( h, w2. 如何制定免费遗嘱
. l$ J  i% i& \7 `3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5 _+ {/ `+ P+ P! M! ^7 c! }' }5 f5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
+ O. K+ N6 s* Z5 r% X# o6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
1 Q  u% c3 a1 L  l9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
* B2 t9 ?/ R0 \: ]; O, a10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
, }* K. I( i1 n4 x11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
4 b% Q- i* O- [- p1 c, Z8 j16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
. X$ e+ M4 Y& w资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
+ |/ X6 X2 ?, I5 v* G/ u信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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& o* f6 N' s$ d9 I" ~4 x2 d毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

7 [$ K) f$ q: }8 t9 ?讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
- |. A5 H/ q' w2 g座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名：
- Y# B+ L; b. M6 a6 N, qEmail: xuezhi001@hotmail.com
* W; z& j- S( \) z+ |, M" s(403)804-6688