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本帖最后由 小菲猫 于 2014-12-16 12:40 编辑 9 q. N+ R- \; K4 _
# Z# s. f, |" g. S来源: 明报 转帖
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加拿大联邦政府硬性规定金融机构必须上报所有市民汇款超过一万元的措施，将於明年1月1日正式实施，届时汇款报告不仅会交给防止洗钱及恐怖活动的联邦情报单位，还会同时呈交加拿大税务局。税务局更强调，将会用这些资料来对比分析，清查隐瞒海外资产及收入的「积极避税」人士。有税务律师分析，新法例让税务局更轻松取得这些汇款资料并与报税纪录对比，只是不知道税务局会动用多少人力，利用这些资料查到多麽深入的程度。
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加拿大税务局(Canada Revenue Agency)太平洋地区发言人杨小姐(Cheryl Yeung)表示，明年1月1日开始，任何人如果从海外汇款超过一万元至加拿大，或是从本地汇出超过一万元至海外，银行或汇款机构必须通知加拿大金融情报机构FINTRAC，而同一时间也要通报税务局。她称包括银行、信用合作社、以及其他任何与汇款服务有关的公司，皆在通报税务局的名单中。
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- K4 P' i1 l1 ]; p( f. H「税务局将会对电子汇款报告资料进行分析，找出那些『积极避税』的人士。」杨小姐对本报证实，税务局收集这类电子汇款报告，将会用来稽查市民是否合法报税，其中也包括追查一些企图隐瞒海外收入或资产的人。她称诚实报税是加拿大人应尽的义务，政府此举只是确认国民是否有尽义务。
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- ] f2 H& v! T9 o3 t杨小姐强调，跨国避税或逃税行为，需要国际合作及资讯交流才能有效遏阻，因此税务局有权在税务信息交换协议(TIEA)签署国的要求之下，向对方提供相关的资料。但她称这些资料只会在对方国家执行相关税务法例时，加国才会提供协助。
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* G7 e% i/ @( ?4 `6 v9 E中加已签署入息税税务协议' ~4 L, n; s6 W9 L
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而加拿大与中国曾在1986年5月12日，正式签署加中入息税税务协议，意即中方如果提出要求，加国税务局则会进行配合。' S4 p3 _' _: @
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杨小姐透露，加拿大人拥有海外资产或海外投资并不违法，但必须遵守加拿大的税法。她称国民只要如实申报海外收入便不会有问题，但如果有人滥用加国的诚实申报制度刻意瞒税，税务局便会利用所有可动用的资源进行稽查，找出这些不守法的人士。) r- q; P+ n, C, z/ |
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另一方面，负责处理洗钱等境外金融犯罪的加拿大金融情报机构FINTRAC高级发言人拉米(Peter Lamey)则对本报表示，其实FINTRAC早在2003年开始便开始收集超过一万元的大笔电子汇款资料，但一般来说仅会向警方和国家安全情报机构等单位分享。# U8 N F* }0 V. W8 B! x( L9 s
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不过，明年1月1日後，这些资料税务局也会同时掌握。) f8 ~1 ]8 X6 y; | a* V/ j0 Y
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拉米又称，一般来说，执法部门只会在怀疑汇款涉及洗钱、恐怖主义等犯罪时才会调查。去年FINTRAC则与这些执法部门分享了1,143条信息，其中234条直接与恐怖组织和国家安全威胁有关。
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1 J0 n \+ u" Q拉米指出，民众并没有义务在大笔汇款之前，提前向FINTRAC解释这笔钱的来龙去脉，有义务通报FINTRAC的其实是金融机构。/ ^; D3 W' j$ r$ F h+ {" r3 G
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千万不要因为担心明年被税务局追查海外资产，便将汇款额拆成低於一万元的小钱，然後频繁多次汇款。他称这种行为「比直接汇一笔大的更加可疑」，银行虽然不会拒绝受理，但一定会向执法单位通报，届时很可能会引发进一步的反洗钱调查。
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. x! X- \2 |7 ~8 h I该经理也强调，其实如果客人的身分与一些「国际敏感情势」有所相关，银行方面其实也有一份「名单」，在处理业务时便会马上知道，必要时可婉拒受理这名客人的业务，以避免不必要麻烦。但一般来说，银行并不会刻意询问客人太多细节，因这属於「赶客」的行为。这名经理建议民众，只要对金钱来源有合理解释，便不需要担心自己大笔汇钱会惹上麻烦。
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狗仔卡
发表于 2014-12-16 12:38
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发表于 2014-12-17 06:39
