理财专家

苹果酱 · 发表于 2006-11-21 17:53

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
去哪里找？

请大家发言！

社员都是向阳花 · 发表于 2006-11-21 21:11

原帖由三昧于 2006-11-21 16:53 发表 r& H' e0 x t- \% w w
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！ 4 S, e# ^, F3 k% D
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀， ' @* ?9 N1 L+ Z

! d l+ D( }9 }% u: C/ w+ Z, r& X7 N我的问题是：7 M7 E3 `5 n- p
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一般的工薪阶层需要理财专家吗？
; s" n6 Q/ t" B! A% m他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀 · 发表于 2006-11-21 22:54

原帖由三昧于 2006-11-21 16:53 发表: w5 M8 x: D6 ^
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！ $ Q- u+ T& T6 L
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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我的问题是：
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: _! J7 h5 f! C2 i; Q一般的工薪阶层需要理财专家吗？0 M5 X% M& w& m* ?$ j: Y
他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱 · 发表于 2006-11-21 23:22

多谢楼上两位

精打细算 · 发表于 2006-11-22 00:04

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
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1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

啊？专业的出来了。好久不见。

还以为你已经不上网了。

专业的说的不错。是不容易考

。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。问题是，加拿大的税务法律比较复杂，几乎每年都在更改。主要还是取决于客户本身的要求，专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

在考cfp 时，除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算，房屋贷款，商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理），还要注意每个步骤，确保客户完全明白投资的风险，问题是，很多我见过的，连投资经验也不多。

建议 lz 多拿些意见，别因为冲动或某方面的压力而草草决定。就以偶接触过的客户投诉中，很多是因为压力下，做了某项决定（尤其在避税方面，结果若干年后被税务局翻案罚款），又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意，能沟通的理财专家，再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算 · 发表于 2006-11-22 00:10

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
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6 j9 R4 Q1 s( O" n网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

向阳花过奖了。偶只是替人解答理财方面的问题，搞搞讲座而已。有问题可以直接找我。

苹果酱 · 发表于 2006-11-22 12:40

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算 · 发表于 2006-11-22 12:58

原帖由三昧于 2006-11-22 11:40 发表1 M( ?" M' N* a: |! ~# ^5 s/ q8 y7 A
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

哪里哪里。

就你这句，要搬家，接送小孩，找 daycare, 想找人吃饭（这最重要，呵呵）都可以找我。

callmelxylt · 发表于 2006-11-22 21:03

I don't think CFP is hard to get, while good Financial Advisor must have deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱 · 发表于 2006-11-23 23:57

感谢 callmelxylt！

wpbaby · 发表于 2006-11-24 19:28

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！

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