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理财专家

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鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 17:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! 0 ~% ~; d, j% [" U+ Q- P
2 o, ?: [7 Z3 b+ s2 A$ b  {
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
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1 P2 G; S: o/ q2 o) Y( {( Q我的问题是:
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$ z! v" _2 d" W8 }) a) V5 V- Q一般的工薪阶层需要理财专家吗?" I& w6 M. A* h( `; J
他们可以为我作什么呢?
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请大家发言!
鲜花(9) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 21:11 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
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一般的工薪阶层需要理财专家吗?
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# i0 @" Z+ X! q4 F- n) `网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
鲜花(5) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 22:54 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表7 i/ Z# O  h- ]( f) E
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! . X) T0 v; V. z7 M, g- \+ ^5 s3 c
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀, ! N$ t- d) e; w2 U' u; l

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一般的工薪阶层需要理财专家吗?; Q' M. y( f3 P0 B  F
他们可以为我作什么呢 ...
! b! F( {, A; Q3 p0 p
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
. C. x9 N0 e. b: w6 v2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.
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 楼主| 发表于 2006-11-21 23:22 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
多谢楼上两位
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:04 | 显示全部楼层
原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表! A6 _& v: r8 g; u0 [

* r" v% H' P9 g3 @6 [" k1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

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* m# b1 F; ^- D9 N5 i0 P啊 ? 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。; H7 p5 X. F* }! x1 P; ?+ f, e

/ \7 S' [2 Y2 _+ b4 c专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是, 加拿大的税务法律比较复杂, 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求, 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识,所提供的资料也会往往过时。- M% E2 e, `; [" B/ V' g+ _
, a. U- I4 E  d; B# A8 `
在考cfp 时, 除了准备相关的知识外(包含需要对理财,预算, 房屋贷款, 商业、家庭法律,保险、税务、退休、遗产计划和投资管理) ,还要注意每个步骤, 确保客户完全明白投资的风险, 问题是, 很多我见过的,连投资经验也不多。
1 u/ C9 L! z& _! O4 Y0 e
8 Z: A" p( ~3 r( O" P( M建议 lz 多拿些意见, 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中, 很多是因为压力下, 做了某项决定 (尤其在避税方面, 结果若干年后被税务局翻案罚款), 又或者是结果事与愿违。
/ D8 ^1 j6 c1 b- \$ T4 V# n1 y: f% C/ j  P; Y4 q7 Q
最后,就这句。 别忘了钱是你的。 3 w' M$ Q3 m: H, w

0 L. h- [+ g; ~8 ^1 T. I8 L* f找个自己觉得满意, 能沟通的理财专家, 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:10 | 显示全部楼层
原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
) J! G1 Z) L+ }4 Q% Q3 r! E" X1 C7 y0 ~) P6 }% u: b
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

" D" o" Q6 L$ ?+ }! e5 _" E1 l$ v# ]( I2 L
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题, 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-22 12:40 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
传说中的专家终于现身了,有事一定找你!
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 12:58 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
% P0 h; Q: R$ U1 ~8 a; A7 J! @0 ?传说中的专家终于现身了,有事一定找你!

  l( e8 ?; V) x8 ~0 H# X
/ j3 P4 Y4 b2 u. L哪里哪里。# j- H! l3 _/ T% Z9 @6 D5 k

" W2 I: {" x- @3 a: B/ V& r就你这句,要搬家,接送小孩, 找 daycare, 想找人吃饭 (这最重要, 呵呵) 都可以找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-22 21:03 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
1 {$ A6 O3 m6 e一般的工薪阶层需要理财专家吗?- U4 W% i( J  R0 l
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.. l# `  @# w# {$ ?
9 ~8 J6 ]: r& {1 U! N- O! Z6 M7 `2 }; v
他们可以为我作什么呢?
0 ^1 c3 V. z" b) s: ?) fThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
2 z$ o7 Y; ]+ y8 ^( q" J" G. M9 D/ D0 g " C7 ?  T0 t5 l
去哪里找?0 A. N" ?7 O  n9 p
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
( F- r9 N: q% s$ zhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-23 23:57 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
感谢  callmelxylt!
鲜花(3) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-24 19:28 | 显示全部楼层
财务的问题还是自己打理好,多学习,多进步!!
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