埃德蒙顿华人社区-Edmonton China

 找回密码
 注册
查看: 1926|回复: 10

理财专家

[复制链接]
鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 17:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! + @3 a* U) I, s7 }# ]

2 v5 l: R6 Q) x) e1 y理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀, 8 W, T, T  \: v+ R
7 V3 `, b) ^$ w8 p! x" g
我的问题是:$ T- q# I9 h. O- V7 t

2 Z1 t6 h% x' C& c+ [  G7 m) m一般的工薪阶层需要理财专家吗?, j& x4 }' K" K3 C9 `
他们可以为我作什么呢?" R3 @" J: A: U
去哪里找?
" }! B  S6 X8 F$ X/ [  h
. H  `' o4 T# A0 y* w4 G) S( q  n! K
请大家发言!
鲜花(9) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 21:11 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
' D- k0 c# Z- K有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! ! W% l9 m# \4 C% I& m& r: w" G* t' \

) Z5 k" k3 x0 {- v# M理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
# G9 v% o9 q) w; E4 m' d, P
2 y. e1 x8 d& N我的问题是:
0 K6 ]+ n! h% g. _
. `/ @) C/ ?3 S. Q' k- z一般的工薪阶层需要理财专家吗?
7 y; R. t, l1 |  U他们可以为我作什么呢 ...
5 c6 f8 `9 T" @2 Y( v3 Z
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
鲜花(5) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 22:54 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表7 D5 a/ _0 i: x1 {2 }
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! 3 J1 m5 E: B6 x: N

4 e2 Y# Y+ F# i5 I" S理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀, / I8 O$ x$ f! I  E8 w" G9 P: ^4 p
- Y3 \+ |9 i1 ]  H6 K
我的问题是:
1 V6 g) ~; `( l  I9 ^8 w3 ^0 s8 y9 Z5 U/ A) |. t) T$ J
一般的工薪阶层需要理财专家吗?
( y6 A; b% ~3 T7 Z% W  d8 G* i他们可以为我作什么呢 ...
  v+ W- A. ^( f9 {
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.2 p  Q0 i7 ^1 q, y+ X
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-21 23:22 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
多谢楼上两位
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:04 | 显示全部楼层
原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
+ D+ C( W  e; ^1 f* k
+ i7 Q; k, O, y7 q0 _1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

5 u2 @0 I6 ?  Z, j6 w
! \& ?  n3 {) O9 Q1 B# s1 l3 m% r# G" F2 |+ X( u
啊 ? 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
* k2 G2 T2 X6 b1 ]9 R! ~! y6 h  k
专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是, 加拿大的税务法律比较复杂, 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求, 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识,所提供的资料也会往往过时。
8 v0 w8 H* ~( m2 w$ n
* f$ f) i, y: B* L( l在考cfp 时, 除了准备相关的知识外(包含需要对理财,预算, 房屋贷款, 商业、家庭法律,保险、税务、退休、遗产计划和投资管理) ,还要注意每个步骤, 确保客户完全明白投资的风险, 问题是, 很多我见过的,连投资经验也不多。% F- @; f& _7 @' a) ?
" l$ Y( T. F$ r) O- i- Y5 H
建议 lz 多拿些意见, 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中, 很多是因为压力下, 做了某项决定 (尤其在避税方面, 结果若干年后被税务局翻案罚款), 又或者是结果事与愿违。
! q# D$ L1 u' P' E+ A+ U& V6 c8 B7 {
最后,就这句。 别忘了钱是你的。 % F( m2 {: Q- \+ G* @3 g
) N$ G4 V+ o8 r' j+ u
找个自己觉得满意, 能沟通的理财专家, 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:10 | 显示全部楼层
原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
& @1 T0 J4 M$ G; {* R9 s$ a3 @# e6 m0 |/ [7 z6 D6 D
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

" Y! S  m( b8 v$ K! H% D$ c; J, Z+ Q) K% ]- [/ @% m
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题, 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-22 12:40 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
传说中的专家终于现身了,有事一定找你!
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 12:58 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
! V+ Q9 w: S' }, X! K/ K# K传说中的专家终于现身了,有事一定找你!
7 ^( F" @. `8 O+ @/ V2 F! x

( E; w" d6 g9 T* F7 d' f哪里哪里。4 f3 Z& }; e" `+ M. K* B9 }$ X

7 Y% G1 B3 N% `1 `* V就你这句,要搬家,接送小孩, 找 daycare, 想找人吃饭 (这最重要, 呵呵) 都可以找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-22 21:03 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .4 y1 W! D2 O$ H, `. ?8 X# Y. l
一般的工薪阶层需要理财专家吗?7 G6 g3 n- ^8 u
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
& X" O5 ?+ q7 _8 |+ P2 Q+ r5 X3 k! w- D& E& ~6 k) M5 R/ b- u4 o7 `
他们可以为我作什么呢?
/ I% n8 L4 m9 U5 ]% V7 nThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
- u1 _6 v3 V% M# t * ^3 x4 A/ `) ?. L: d
去哪里找?
5 X9 S, y* h/ D% _If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book$ \! g+ a5 O/ r% _4 A4 |
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-23 23:57 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
感谢  callmelxylt!
鲜花(3) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-24 19:28 | 显示全部楼层
财务的问题还是自己打理好,多学习,多进步!!
您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版积分规则

联系我们|小黑屋|手机版|Archiver|埃德蒙顿中文网

GMT-7, 2026-3-22 04:43 , Processed in 0.160504 second(s), 20 queries , Gzip On, APC On.

Powered by Discuz! X3.4

Copyright © 2001-2021, Tencent Cloud.

快速回复 返回顶部 返回列表