理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
8 K( [+ k4 }2 J' m% b8 x' N
1 P2 G; S: o/ q2 o) Y( {( Q我的问题是：
- @! D5 s1 p; w8 @% w+ |( X6 D
$ z! v" _2 d" W8 }) a) V5 V- Q一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
' V' q) ~+ u0 o  X去哪里找？

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请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
" {, @* G6 N# V' ]$ {% ]有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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- C. G2 d3 s5 G  k我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
( @" f. G  _3 y* z7 n他们可以为我作什么呢 ...

# i0 @" Z+ X! q4 F- n) `网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

. ^4 Q+ R4 ?9 |: u- s( |3 \我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
. C. x9 N0 e. b: w6 v2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

* r" v% H' P9 g3 @6 [" k1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

, d  P3 ?( Y' x* C) f1 e3 b+ {. l5 h
; G7 o3 \" _5 t
* m# b1 F; ^- D9 N5 i0 P啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

/ \7 S' [2 Y2 _+ b4 c专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
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8 Z: A" p( ~3 r( O" P( M建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
/ D8 ^1 j6 c1 b- \$ T4 V
最后，就这句。 别忘了钱是你的。

0 L. h- [+ g; ~8 ^1 T. I8 L* f找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
) J! G1 Z) L+ }4 Q% Q3 r! E
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

" D" o" Q6 L$ ?+ }! e
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
% P0 h; Q: R$ U1 ~8 a; A7 J! @0 ?传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

  l( e8 ?; V) x8 ~0 H# X
/ j3 P4 Y4 b2 u. L哪里哪里。

" W2 I: {" x- @3 a: B/ V& r就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
1 {$ A6 O3 m6 e一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

他们可以为我作什么呢？
0 ^1 c3 V. z" b) s: ?) fThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
2 z$ o7 Y; ]+ y8 ^( q" J" G. M9 D/ D0 g
去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
( F- r9 N: q% s$ zhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！