埃德蒙顿华人社区-Edmonton China

 找回密码
 注册
查看: 1879|回复: 10

理财专家

[复制链接]
鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 17:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! 5 F5 c- l6 u& W5 W! G8 H# a0 X8 `
* B. }* H+ q3 u9 e$ n
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
% k3 n# O: G0 M; z+ c( J+ k* {" G- F% M8 R
我的问题是:
! L3 i" H% ^* B5 k; t0 T7 }0 c- ~. ]
一般的工薪阶层需要理财专家吗?0 h' z  V, j" g" K
他们可以为我作什么呢?
. h- u1 i/ I. c& P2 \9 \去哪里找?
0 g2 l' I" E# d% o% T9 x: O& V9 w- }+ W" H- P  l

" l2 g' a! P  d3 v# |9 e请大家发言!
鲜花(9) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 21:11 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表1 A8 H+ j: Q4 O! F& j! o$ F
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家!
% }% F! i- r8 v6 {. n5 l0 e1 J* u; _
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀, " B# Z2 Y7 i% T. i( Q; Z
0 S+ E; B7 N9 s8 a+ K2 B( \+ g' d
我的问题是:4 G$ p! c& e1 f1 U

6 Z) S4 F& |9 m) J7 n2 l/ @0 r0 z" V5 h一般的工薪阶层需要理财专家吗?
* m& y% u$ |4 j他们可以为我作什么呢 ...

& P/ T  E/ p" h1 R$ l1 k网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
鲜花(5) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 22:54 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
2 T2 x2 f# O3 B6 X) W2 v  A; \; M有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家!
8 d% w) f  d3 `0 l% |' o* Y8 p9 t( P* \% j* `
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
( t5 W2 p8 e1 G9 c% F
6 \3 k# j& e7 C5 Z我的问题是:
% I% m8 E* @- o/ P& T+ G) L. p( o& i$ U
一般的工薪阶层需要理财专家吗?
- D  y, H" ~4 b# m9 H1 p他们可以为我作什么呢 ...
2 Z/ P( B) @" _* F9 P
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
- m# }: |; s7 |/ v6 p# ^  w& g6 K2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-21 23:22 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
多谢楼上两位
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:04 | 显示全部楼层
原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表! W7 v& ?4 C. v/ E  t% l
8 I/ b1 g- M& _' Z* X  h
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...
4 B: v" q0 P' e+ D7 e
( A- [4 J4 X% O: e
& J7 {, d$ l* g$ l) |7 v
啊 ? 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。( \+ ^' r9 K1 }3 T# J: I

1 `. n4 F! I' ?/ y% v8 V3 ?8 |专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是, 加拿大的税务法律比较复杂, 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求, 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识,所提供的资料也会往往过时。
$ G+ E: b4 x/ N, p( K& R- U( \  G
5 S$ Z6 Y6 w- z3 c" s  m在考cfp 时, 除了准备相关的知识外(包含需要对理财,预算, 房屋贷款, 商业、家庭法律,保险、税务、退休、遗产计划和投资管理) ,还要注意每个步骤, 确保客户完全明白投资的风险, 问题是, 很多我见过的,连投资经验也不多。% D0 e2 K9 U) Q/ r' i
) P( N, `3 ?, Z& Z, v
建议 lz 多拿些意见, 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中, 很多是因为压力下, 做了某项决定 (尤其在避税方面, 结果若干年后被税务局翻案罚款), 又或者是结果事与愿违。1 Q' `* n) T3 U* D

7 i, y! j8 L1 N6 `9 ?* |最后,就这句。 别忘了钱是你的。 2 z, [# i) S  l* {0 k* v% ?
6 S  P+ v; |0 K. p6 H
找个自己觉得满意, 能沟通的理财专家, 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:10 | 显示全部楼层
原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表' F0 o" ]3 A; X: ~
$ X( D- L" `$ e+ }# O9 Z
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

% U: k* a- K' Q: P' V8 y. P* R8 d8 M! g
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题, 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-22 12:40 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
传说中的专家终于现身了,有事一定找你!
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 12:58 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
' D% g7 ]- `$ F1 Q" U7 p传说中的专家终于现身了,有事一定找你!
* d7 f% o( `# M7 L' L/ v* o
: h: `8 l+ t1 D  W7 E' N  {
哪里哪里。
# p6 O/ a5 ]- @( j3 J. ?& `& J% s. s( z: B# Z& l
就你这句,要搬家,接送小孩, 找 daycare, 想找人吃饭 (这最重要, 呵呵) 都可以找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-22 21:03 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .: s: E* g' d. F$ `4 R% m* p. |
一般的工薪阶层需要理财专家吗?1 B/ U! g7 B  d) c( h
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.) m0 r* l; A; l2 p
9 j8 A; F* d2 ?' n8 d/ K1 ~- D$ Y
他们可以为我作什么呢?
1 j3 j" ?3 X$ P# Y  cThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
! x6 g9 Z, a5 a/ ?+ ~/ N " B  X7 B7 U# o. v% L
去哪里找?( \* J0 k6 o  c* B7 ]0 s- L
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
" H1 j  [$ G6 b6 b, mhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-23 23:57 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
感谢  callmelxylt!
鲜花(3) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-24 19:28 | 显示全部楼层
财务的问题还是自己打理好,多学习,多进步!!
您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版积分规则

联系我们|小黑屋|手机版|Archiver|埃德蒙顿中文网

GMT-7, 2026-2-3 00:29 , Processed in 0.181618 second(s), 20 queries , Gzip On, APC On.

Powered by Discuz! X3.4

Copyright © 2001-2021, Tencent Cloud.

快速回复 返回顶部 返回列表