理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
( t; D( a8 W. c1 Z, {
我的问题是：

. {; M' M/ U7 a) `+ |( `' L3 p; r一般的工薪阶层需要理财专家吗？
/ s6 j( S+ ?% M2 k+ x8 J7 M他们可以为我作什么呢？
去哪里找？
* H. {# A+ b) t( ]
* J7 s" H$ `- p3 c
" b7 V$ M8 J0 z: r8 w$ n1 M请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
- l9 z, u( W) K. n有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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我的问题是：

+ O) W* ?6 g" h# B7 E! S一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
/ C# i& q) y1 ^3 m! l) q6 h有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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( K# s  `$ X' {7 p6 R理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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, t! j( c, z# M- [8 S9 i! t我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
: A5 n( T/ r4 Q他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
8 U/ `9 d6 x! |# D& s; a) b" y7 g
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

2 a* w8 ?% P3 a# a6 n; P# O
, j& r' d3 }0 M
' F3 @6 U0 Q9 b2 n+ m% W" {' p啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

( k( e4 k9 _% z/ c4 V' I5 L在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。 别忘了钱是你的。
% R" ^( ^  {/ b, l# \" W
% J9 y3 C3 M/ L7 v0 x6 x% y找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
* X0 g  ]0 A% x, |3 I$ A& d
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

# K8 I8 x- a' a
8 W0 Q/ N8 j% x8 ~: B1 H向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
- o* T( @5 j  H5 [- G9 r传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

) h% j3 e6 s3 [1 T- e哪里哪里。
2 D* O4 S& r9 H6 g4 o+ \
就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
* {( U8 d0 k7 m4 ]& ?一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

1 _! n; u9 V/ w7 u! L3 t; N他们可以为我作什么呢？
, U$ \( e: Z/ gThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
( N2 X: o; {, @
& ~! C- t8 @" B+ q( b去哪里找？
) Z0 ~1 N, Q% X# ?8 }) ]If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！