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国语讲座(免费):遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 ( K$ n3 \/ R9 {2 m: L
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在工作中经常会遇到这样的问题:
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# J: o$ i6 ?# O& M! m夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 0 R8 |4 `7 ~/ K- U8 E8 _
' y2 l7 H& ~) J& ~$ j: K夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方
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6 Y m7 G" ?* A现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑 % o0 E& A6 H* p f
3 g$ N; V' M$ ^- Y7 c2 S公司内每年都有节余,但不知如何有效处理
8 ?% x, I" O: O1 ^$ j7 d& x家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 ) l7 r; g( D( \# J7 K
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 # h" M- D5 G# d% ^( L
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用 ! W. O' C: @3 C% ^# @; @
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在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 7 b: f3 a# r1 `
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如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座。: N3 h4 S/ j9 Z0 |# X. r
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略
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1. 遗嘱的三种形式 + _9 {# d1 m E( }' p0 W- l
2. 如何制定免费遗嘱 / u. r& a a" O! u) F# g, d
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
+ W1 \3 n0 ~- Z, J4. 无遗嘱的潜在问题
4 F4 E# g3 N1 c. z- q3 t5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 8 ~( y% |' }3 B3 b
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 - J& o+ E6 M/ Z2 @. ?# j3 x1 X
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 ; t+ e7 t& [8 |
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
U9 `: n( ?6 X# e9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 3 A; b) S! S) |# u) u- @! I
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
0 k& q- K9 }+ B( ]; p11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 1 U7 @# a- |6 ~1 G* J9 J2 x$ R
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 3 ], ~- h2 u, P/ [8 Q* [0 h$ M
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
; d1 w. u, r* F/ n$ Z1 Q14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
/ B! J/ A& @) G: Q# n; ]15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) , N9 ? ?: Z! l7 ^
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承+ o, [, j! B1 s' O3 V
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou) , m$ h7 g5 Q L8 X+ r9 W* B* j& [
0 i5 M+ p7 X3 y3 s' c+ ?9 h# L( c资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) G( y8 X( W+ R! N. i
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
: w, h' O( i: x信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 9 @4 n* M/ i6 F$ `6 v! v- w5 g
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) " v; t# ^, ~6 Q; k( K, d8 A( D& i* O% E
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
7 J5 K; V4 C0 G5 Z2 l; ~+ b0 X P毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
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2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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, B2 U) n/ C# M) g' L0 u5 _) S座位有限(20人) ,欲报从速
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; G G0 K Y* b' f联系人:周学志,报名:
9 m1 s' h0 G+ ]$ n3 uEmail: xuezhi001@hotmail.com 6 e6 v( y: O6 a' g0 q" E! z
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name) 6 g1 o6 M, H8 F2 T7 K4 W
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Phone (403)804-66887 E8 |& D& B9 P/ a
时间: 2015年09月12日(Saturday)10:00AM-12:30PM $ d) y! x0 F8 K H1 Y" o( S
讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
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