 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
& C) H( Z+ z2 n3 n: G3 M- Q! y凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。! j& w$ f0 \' e+ v
9 \" }" ~* E! l% g; U0 I0 g# _当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 ! t4 A! p) \! d; b- D
; x6 r: _9 \" p# m在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
" s+ L* y) e7 C( l7 R3 S, B5 T, J+ s* O$ ]
" u, L1 }9 s0 V没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
3 p- j1 T7 ^& Q% r3 [
; J' |& [+ [* r6 e4 P5 u" W; T如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 ( ^1 V/ k1 g5 V7 E" E
________________________________________ 5 w/ c' W, F. x+ u3 v7 o [
+ P) v2 j# @$ I9 g) [8 b4 o0 V d
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： ) M) {/ U/ j6 d: p& r- t, h4 F
) D7 U9 }' \0 M税务优惠策略:
' P; v9 ?; r I3 `- V* o# `/ P2 p. _* M/ Z
1. 避税-(Never pay tax) . G& ]0 L& @5 }
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax） 3 o; Q6 ^0 w. V+ f0 V
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） 8 ]5 W1 K3 v) j% U# K
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? ; T* A$ r4 @6 H7 k+ `
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 . D5 a. m# H v) M6 D
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
! [* p% _3 ^9 X ]" T7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)0 h. s: j7 |. M
3 g" u0 L$ c4 m有效财富积累策略7 `( M1 E. o4 O7 v$ h. Y
! B" m( K+ Z0 \$ ^ ^" G
1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理) n3 t# j. s/ s
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
1 y( L% N/ }% s2 X: q) Z% U' G3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资3 |* a2 f+ ?4 d! I. {0 O! C7 M
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
" N) u) `% c+ y5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
8 l3 M$ g/ f/ Q1 L, t6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
9 ^0 h; I" S3 W: @! c7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富$ g, A5 a, Z1 _; [- o2 H
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
9 b$ f- x# a$ B9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
( T: f3 x3 a! a( ]5 h! I% ]8 U0 Y# {10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
" k* p6 v9 J* z j11. 2015 投资市场展望 (Q4).
+ o' g# i* g6 Z) _2 C* J
% H8 ]) \& a* g5 K# s P2 p% e C主讲人： 周学 志（Frank Zhou） L' i u6 C) ]4 p$ f
$ e3 y* Z9 ?" \; G5 T. P6 J
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
$ `& T9 y* y4 w+ g0 T, H资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) & _* I* r* Y, M
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
, ?2 ~/ Y* M9 p3 @2 r& k+ a加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
$ g5 J- U2 j# ?0 E8 ]7 x) ?毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） . ?( h, ^! `1 R3 \8 v! B; o u
! I) m4 Q2 E( N) u6 K3 s4 r2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
0 D! l0 M1 k& x2 x
/ A' N- [5 @$ i时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM ) n V4 G4 ]5 f# K5 A' I
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) + J# I y: m, V" @ }# E2 z
座位有限(20人) ，欲报从速
6 Q8 A! X( z- M: `, t
# @2 t$ O% y5 |* E联系人：周学志，报名：
1 H5 S# r* @9 y5 ?, ^1 OEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)( _! ~2 L( d8 Z8 B
(403)804-6688
. M# Y( z0 e; o* L |
|
狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡