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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。. c) f. T7 D/ Z, F$ r# N( p
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 ; I/ x2 X) n9 e# g* ]
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 9 F1 k6 p# _1 n3 b( ]. U( F3 U' l" B
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. : }2 }8 \5 V5 q( F) h' q
% d% r) t/ B0 p; J8 K5 L( p如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 + g# n3 l! J6 f2 s0 y
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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; T3 l: \7 a& n" a6 c税务优惠策略:
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! @( W! H, P$ S5 ?1 ?1. 避税-(Never pay tax)
# k' d3 F" {. V, O) l, f1 e2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
1 \# g+ a% t/ _' O( v6 l, x, a! c3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） 9 Z( D$ T: ?0 ]. D5 ?5 Z0 F
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
8 r S) f5 A9 A0 ~0 Y1 x6 ^5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 / B4 K0 L7 h. q; f$ c5 e
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 0 c+ j" `- J, o Q( D4 d* X
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略+ x9 |+ T( |% [8 v+ } n# A6 M: ^
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
+ H( ] N2 E W( [( t2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略2 h) U6 k; A% k" d
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资% M- ]# c& h# a9 ~. n
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例. m9 t; y8 G9 g& j
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
, l8 \- @) S4 I- C6 _2 w6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 " W, G$ r7 F0 D9 x: F
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富0 |, ~- v. i; x
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 8 V6 @& m# t* l! X9 m8 l3 d% ?
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
/ Q5 p* R+ j' [) w3 U10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代' Z! ?4 R" `2 T) Y
11. 2015 投资市场展望 (Q4). ) ?8 n9 y d( t
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ) g5 m, y# ^* h* J
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) & Y" W9 _# M$ N- \% E' } n. B# Z
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) 5 T1 C9 M, i: J- I$ p+ r! }' c2 @
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) % x! x( _, t1 u
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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- n' M0 Q: ?' o8 x8 `6 |" h2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 4 }, d: ~# s2 Z _9 ` R; g
* Q4 N3 j! e) z时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
9 [" A3 [0 Z& Y+ a% Q$ R讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
7 Z# z7 M3 Y: X; R9 C座位有限(20人) ，欲报从速
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L- R* _# C: Y# S- Q. {联系人：周学志，报名：
1 [; b8 `3 s$ O& y/ K1 K3 fEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
3 B* }+ ~1 n9 \$ |& V/ j* y9 I(403)804-6688 ' I( A/ X; ?+ G- z
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
提升卡
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变色卡
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