国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

9 W& W. W1 a1 M. M( O2 N凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。

) s  ^( K- m  R8 K当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
# X! f6 ^& R; T
) Z8 v* Y5 a  ~' U: e  J在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。

8 U. f: z8 h$ Q
没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.

如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
________________________________________

5 i( Y) K, I, R+ _4 t" K本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
, ^5 \7 \0 N" I' g7 p0 W6 F
8 m. D4 O7 N2 g' U/ Q税务优惠策略:

1. 避税-(Never pay tax)
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
% _: c% O/ m- ]4 S5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
2 e$ J$ Y- A6 B) H5 f' ?: d2 z) x5 O
有效财富积累策略

1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
% v5 \+ m/ L) Z& ?3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
2 }  ]5 |+ K6 w6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
- r7 ^( z- }* S& J! r! _2 c5 K7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
5 ~9 i$ p& H3 f- h8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
11. 2015 投资市场展望 (Q4).

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
9 p1 N' {; b* A
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
! q4 B8 q: \6 S* j9 \4 D资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
; G. C0 ~; ?1 b8 k1 J; Y: m加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
0 W; B1 W, P" M% s% n! B讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
2 h  ]: T3 j5 N; b座位有限(20人) ，欲报从速
& ^6 A2 T+ c2 E) w
联系人：周学志，报名：
0 L  m+ I# e: @0 c1 s$ w! G: s( ^2 ~, gEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
(403)804-6688