遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

在工作中经常会遇到这样的问题：
3 ?6 \9 c1 t6 L% M* f7 f夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
. O* P: ^. ]7 U% Z5 x# }夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
# V; v2 Y, P3 D现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
6 W6 v, s) R( O. H家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
9 d  \9 q# |7 x) x有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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) ^# Y3 F# k7 G- R1. 遗嘱的三种形式
7 T8 n+ s( w0 e2 `2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
7 w) x$ Q  D. U) y* d  J; `7 c4. 无遗嘱的潜在问题
( `. _2 v/ L6 M+ @/ F5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
9 y4 l# `4 O& B& k& j7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
) L% A1 ?! Z' {7 ^* }+ C( S10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
6 T' w9 H$ F: p" f12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
/ v8 O) c: Q- ~1 |2 \! G13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
  |3 K6 k* [2 g6 [; q16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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* Q; x6 B1 @5 h( w8 r: K时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

/ x# T! H- L- x座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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9 S6 h  x& m* Y2 B联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
5 I3 V# x, D2 }Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
2 A& Y* z4 G. E7 x. S: P  e$ b电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
- G8 |+ H( h9 j- `& ]  u特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
" Y! z& g; y/ P4 G  n: p2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
$ b/ w/ G5 ^( C1 r9 a# r顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
& X+ C* ~+ d- I# G& `; f9 z$ U永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英