遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

在工作中经常会遇到这样的问题：
1 R! \% b! ~  o0 r# B夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
  s: a+ o. i, P8 o4 l# |* Y! C现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
/ i+ z$ }# F/ |公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
5 B% j6 ~8 {8 ~9 D7 p) X  P7 l; N5 r已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
! B$ @8 j" J1 m8 Q- a1. 遗嘱的三种形式
+ v+ l) |( A$ @4 Z2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
$ \( n) O+ n$ V, z( K. L% \- r4. 无遗嘱的潜在问题
; q* m$ r1 \& ~( ~5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
3 Z- W2 ~  y  \6 U* ^3 ~: t6 i7. 海外收入，资产，企业的税务策划
" X( F( V, a. z0 E* {8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
) P3 {( n3 C% T; K" {9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
3 q6 }# C- k( |9 U3 ?( r( n8 J11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
# k3 s" q  H# a. m1 g- |" D13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
: V3 b5 C4 r" ?% Z, ^5 \14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
% Y" F% x( F7 s5 [# _- J15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

6 E' A& r7 [  @% C& h时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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: u$ d( I1 ]& g- |6 n, G' X  M讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
0 V: x( O$ @9 i* X! s. P  _Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
' y0 z( r( K& c' }2 Q  |5 y2 c电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
* V$ d$ q; m4 e" c. n% n! \2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
) H7 k4 p* h; l2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
8 s2 \) z; ]' p6 }5 W. f0 G顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英