遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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" W' R$ m/ U2 I$ G. I. P2 G1 a在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
- s& q3 d/ {% T; k  c现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
# F  f6 U& `' c. n. [- E7 t公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
5 q9 `+ X: w5 p: h2 P; ^# I1 Y1 k家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
' s4 C8 L$ D, Z7 a1 m5 j已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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' g3 Q+ _5 A) P; N! W' ]2 f0 T如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。

本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
1. 遗嘱的三种形式
8 I, [- W/ [+ E; E2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
) s$ F$ h1 m; l2 y) i. }; S5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
, t$ W1 |) \% R7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
& u% Y; k8 `7 s5 k5 M% f7 Z- s8 z9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
3 J1 P0 \. y; L: l11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
  i7 I) w) W; c- i13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
6 C2 ?7 C6 _+ S3 Z" ^15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

9 T8 F+ G' C' q: [时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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$ j( Y+ \& z' U$ Q9 e* A讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

. W& j+ F2 H, m, E7 j2 n) P2 b联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
$ @! h- ^: t1 m  l. a1 R- aEmail: xuezhi001@hotmail.com
! t* m# f8 D/ V7 S8 H% f+ E2 m# i6 H微信ID：zhouxuezhifrank
; F! p( w6 D; Q6 u0 E% H电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

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' `3 E+ g+ E: U5 O, Z* m主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
& E$ [) w. G( I3 z) U注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
' A; r0 Z! z- ^  j7 c  p特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
+ K# a! Q$ F( `( w" b加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
2 F! C4 }7 F- [宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英