遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
& q3 J, k' c0 x0 ^5 o' N. r夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
% W3 y. _. Q9 H8 y* m0 [( `9 J公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
. x/ m) t" I# f1 u5 i家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
. q' S, I8 i% a) b! Y$ N4 G- J; `有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
" W6 N) Z4 h* b% z4 N6 ~在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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# z  h* T" a! q2 V1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
: s: @' v$ }# k3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
, n$ P! a) k1 _' R7. 海外收入，资产，企业的税务策划
) C. L* X) u# B5 v% G/ I8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9 }( l, ?* Z& ?6 R11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
0 m9 k% L: j1 |+ O# w7 _14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
' p5 S' h: q/ C" l/ M$ E16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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: T& v/ G" A: N- {  `( _讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
% x' J9 x$ ]+ t# L+ g微信ID：zhouxuezhifrank
% b* o# b6 H1 K- ~: x0 C, S+ C9 \0 Y电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
6 }/ [' Z7 Q9 }: Z& v注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
$ h9 R: E! X6 c5 P9 R$ a特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
2 S- W4 C8 R/ ^/ B% Z2 x) [  X顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
5 H% ~4 @3 ~! e- p+ P, S4 @8 t加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
, F# A8 x( C& S4 Q3 v永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
/ ]$ d% N5 u9 G3 w% I宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英