遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

在工作中经常会遇到这样的问题：
, B' B' Q0 T" Q" t$ P+ a夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
- D1 t& I/ Q7 ~# V, P+ F4 l0 r夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
0 @; U1 q' w4 g& z' L! H. b/ A公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
- f  L- ^" L2 q* J( N7 w! K家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
% W* G3 N& o  n; H6 d( F" f已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
' x) \* o2 I) N  f有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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1 J3 n/ k6 N  b; g) r% B) ]1. 遗嘱的三种形式
8 F% X' M6 K! y7 g. R8 D2. 如何制定免费遗嘱,
1 B8 b1 l3 V2 y: ?3. 制定遗嘱应该注意那些事项
5 O3 g3 P: K' s4. 无遗嘱的潜在问题
3 {. [0 m5 N  q5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
. e+ p4 J- T/ l% a8 E. X6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
+ ?- u% B+ o0 O/ G& B8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
% y1 f9 s2 t/ {2 w  N10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
  R5 c0 B9 @9 x: @0 I+ |11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
% {( g. `: Q8 i8 e' J; F& s12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
1 O* `# y! o! L( J13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
7 b8 E9 B7 {% ~1 z# h4 o. _% y1 m14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
2 D9 b- V! [# ^" }. ]15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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& M$ Z' [7 S, j  B时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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, H7 H( l( a4 E3 l3 w7 i+ \- [  y座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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4 q- N( z2 S' m6 |1 Q  B联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
( ~# r3 `9 ^8 f; |Email: xuezhi001@hotmail.com
, Y: R1 O" N  Y" F( u( [/ {微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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$ y2 s  z4 Q# b; P7 n主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
: u& K5 o  T! s  }0 l& |; Z特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
3 s1 y! ~- f7 y  |2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
6 r- Y; a6 l  h# W. `" A2 S顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
* w2 D/ v) [. {加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英