遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

在工作中经常会遇到这样的问题：
7 N, z, ?0 I" g3 Q夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
; k. u7 j# D; _4 `5 d; u夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
6 a1 n# i' u5 d+ Z. x% ~现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
8 c, n1 o4 r$ T2 t/ m9 D: v7 V' u公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
/ w8 d+ E( M6 P# U已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

6 w5 H& z5 M9 n  |如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。

) H& E5 a" J9 R6 g6 T( i本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
! b1 N' P, f+ m! e! H% b+ R1. 遗嘱的三种形式
9 A4 s/ k* v! ^% z4 E2. 如何制定免费遗嘱,
9 p* W9 m8 h  j6 Z4 S0 A3. 制定遗嘱应该注意那些事项
2 v$ k# y/ b" o& V8 r. U4. 无遗嘱的潜在问题
: v1 P' J: Z/ h$ \. N5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
* s' X5 C( s7 F. l6 o" \7 M1 l6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
  f' z2 ]; [7 I& R5 n( j* o+ V7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
/ S& s! d$ n/ i9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
/ ^, |* q1 ]5 ~! w: j+ v' y+ {9 Z10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
0 e. D- h& {" ^& _12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
& _; i* p9 _; R- r14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

5 x7 Y6 }: g+ `* e1 {- a( D4 l* O讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

# N$ j, s* t# d1 u" \* V座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
; V+ i% A/ z+ j- {1 K
$ _& ?: g% Y1 F8 `1 k" r" \( i' m联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
& D' r' D/ |4 l+ d9 [- |  H9 j微信ID：zhouxuezhifrank
( s& W& F' c) X+ ~- G" F! d电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
* [0 z0 V0 \6 z: x
. U* d' Q  e& L; n6 H
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
  g7 T, I  W, f0 `/ w' \注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
6 Q# f6 X) U/ z2 S特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
5 h2 D; _. B6 z! k- M) P' f2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
2 }# Z+ @5 K0 `8 y顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
  U7 y* \& o. {加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
4 V' x# A) R& r宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英