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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
+ g9 \# |1 l: I1 T5 s" k2 E, k夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
' `2 U# y7 v4 |. P3 X5 I夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 . h- v8 D9 O. }, W6 T0 Z8 {
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
2 ~. J) ~1 A5 x4 A/ p家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 ) d/ }( j- q& F) L8 c! p$ J
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
, E. k7 A! U( Q H! g: b- L* k已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 ) D# F3 ]7 R+ A3 g' }5 _
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 * q. T3 R# e S. ?' |& q4 N I
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 # ~* r9 ], a5 V8 z
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1. 遗嘱的三种形式
( H( I8 i4 J$ N2. 如何制定免费遗嘱 ) t1 r+ b( @' N' n* O1 Q. M
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 6 x. q5 |# o4 @' `
4. 无遗嘱的潜在问题
5 q& T# K0 l8 C0 F$ r5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 3 }) f5 h# J7 [4 H( p- a0 C
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
4 f) l4 `- z& y) f# M9 H7. 海外收入，资产，企业的税务策划 % p1 b. u# q. p. ?" ?; _ C
8. 2017年保险税务新政的影响 1 u( g6 O" ^" C; y8 Y) z" N: N; g
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
. l. I* v- y8 {9 E& s10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
. W1 d9 G; E) |- ~9 w% |11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
& ?; n) P8 y2 Q! r @3 x( H& y12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ; e! E7 Q; H7 R% R' d
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
, Z G) q( B# s3 T, j% J14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . : b; u9 J) ]! g+ k/ r
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 5 Q' v/ s) F1 A
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 + T: _( ~* h1 h( u \$ D, u/ {' {
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM " Q* `+ F) y: s y# y
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 9 S3 Q' B; P: y9 N3 W3 ]( {
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座位有限(20人) ，欲报从速 & N2 b1 S, E& [- M9 i1 U
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 ; [% r- s+ g8 M' u# A' x6 b; m8 d
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 9 l6 r. R$ ^, x+ T
Email: xuezhi001@hotmail.com
5 \( i5 `7 r% u0 B) G8 \. Z微信ID：zhouxuezhifrank ) [+ ?6 c5 Y2 ^0 M0 K2 u
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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5 ?! P: y; C' W+ R h主讲人： 周学 志（Frank Zhou） % \% A) ^* y0 ?/ F: S
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) ' ]! L1 _1 a: c( Z- x
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) ; F7 C% I d L0 r# v
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） " ]: i: ^6 f2 D9 H4 N" ^, p
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
2 j9 R' q8 O/ {$ z. K6 W7 \顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) 8 v1 H( e$ [2 p5 G5 W
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 1 j2 l, O G D
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) " h: H) T6 f! M! W
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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