2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

- `, A4 t5 _6 f9 I' R& D从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
7 P  ?. ]$ X6 j- d8 c4 J4 K  j
在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
, o  ]9 X0 y' T& C- L夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
$ F+ i2 D4 [7 u; c  p, v家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
) ]& c; {0 ]& j家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
+ p, u" a9 B( s  v已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
( H! m! Y* K! D0 V( t有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
  }" h* [! w  R) ?/ z4 w; ?
+ d" Q1 p; a, b, j+ [
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
3 _. w9 K' P: `, T- f. v6 V4. 无遗嘱的潜在问题
: |" O) I* \8 b7 U  ~1 T" A5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
( v, f5 b5 J  i1 B6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
- q' D! ~! V% ~& ?" d- g+ d5 N8. 2017年保险税务新政的影响
$ Z/ D* `7 `& u( E" [9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
) N" ], D1 \8 [' }, {8 ?11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
  j: z8 K- h; `7 _16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
5 J; g" m! p" B# X8 T8 C
' a6 I& i4 e" \: e8 M8 ] 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
; K6 a7 {, j9 Q. w讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
6 d# B6 O( A. K$ s" W" W( Y* u
* `+ H0 O  N1 Q# _% X2 a* f座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
, {9 D9 r7 L, U, x$ |3 p1 XEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

$ p. c6 j$ t6 r( N主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
- C  K% E7 e7 T" s注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
; h% e$ r7 x4 t; Q7 G4 j特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
7 P4 x- h) L# }; O% {. n; C2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
% a- g: y+ M! o2 U加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
; `9 r3 |% l) N' x' n" M7 Z& z, U2 T宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英