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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 . f" I d- `8 D- l9 I# ?( D
2 {7 O& E2 b2 `, d, d5 Y从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 ' j' _' G/ P) Q4 ~4 U6 w
. N9 I5 M) Z) H3 r在工作中经常会遇到这样的问题：
! g L0 I( p" W. x( A4 h夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ ~ u6 H( N* f夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
2 c; j# \! q* n& ` j3 t7 t现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
2 |+ e& y/ V0 ~9 n8 Y: m8 {6 H( x/ M) } @ S家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 6 C* e, m! _ I# Q( m( Q9 }
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 + [9 _: x4 H3 |+ N5 X0 K8 z+ H9 K
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 5 Z+ b0 f4 T7 s" g
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
4 h M; I! l5 g0 q% k! }9 r! ~在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 3 o% c9 e$ H* F0 C8 a+ j# q
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/ R" q; d2 x. s& V- `如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 3 t7 h% a# d5 ?2 F! E
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1. 遗嘱的三种形式 0 o+ c: b6 F& }. B' [0 H8 }
2. 如何制定免费遗嘱
. J1 H. l% D" t" p% Q* b! n3. 制定遗嘱应该注意那些事项 5 Y7 S0 G/ o4 m# A- a8 z J7 ^
4. 无遗嘱的潜在问题 , s: V7 D- o8 l) y+ b$ } a
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 % s: C9 ?" B1 P& u. n- | L3 l% k
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 ) Q3 D$ b; v, f) E3 F3 @' }8 [
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 ) P% V0 Q9 R' Z5 K
8. 2017年保险税务新政的影响
( u* x) q4 f/ C/ o. |* X9 H( |9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
0 s0 b* x- N$ d# i' U- _5 q# ]10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 8 X( u# q( t R' s4 b5 A' \
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
2 e; t! q$ O' f2 t4 X" {12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 9 p( W0 Z0 b/ ~% Y$ P
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 7 \0 J# N2 _& f$ P! _* h* s
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
5 C7 B0 p3 @. _15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
# u$ d! s& P, t% W. F- [16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 # j* n, k" ?) f
0 ^( q4 M/ `1 Y' i, h 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
% h1 I- W0 J) u" y, y0 o讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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2 q% ^" K4 g- ]( K, ~/ h座位有限(20人) ，欲报从速
1 ]% q; ]- q' V' K# u2 M8 W$ ](本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 8 d3 l$ }7 {2 ^/ Z* [. S8 k
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
, ?( X+ J1 J Q) A& EEmail: xuezhi001@hotmail.com " Y, w6 m6 B3 x" Q( t
微信ID：zhouxuezhifrank ' a4 { d3 x* C5 V: c2 g
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
$ A+ ?: {9 l/ c- y0 V8 f注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
/ m9 ]# k. T) y# ?- K* z9 w+ Y特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) ( p0 E: a$ j, C, e& U' N- S
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
( P- `" F5 }" @1 C( f, H4 P- o2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 9 U6 i* m* e, u; V$ s' e; y k
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) Z9 M7 ?7 A8 u7 D
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 0 ^0 I' n/ l; Z: v3 ]( H8 f
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
2 G& w1 w! o: P. J; a宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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