 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
6 F8 C- K: `0 A, s$ j; A) x
# | R8 a" G' p0 W; R从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
! q4 m. {5 N7 Z. U8 B- M0 O ~" `3 P
在工作中经常会遇到这样的问题：
) O% D/ v! C3 p) [8 A夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ) h' f& \( g d7 W/ b. j9 [' ~
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
. l( w) K* q1 S3 [4 N现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
' m* L+ k7 e8 V4 F9 t* q家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 5 }7 V( N0 w* y6 y
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
# [8 ] H+ Y0 r# R" G已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 $ H2 b: ?; u* [! h" _. ~
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 $ e# F7 E" O* W! ^1 w( L( J/ ?
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
6 h; F0 h# G$ ~3 H7 e( P& C6 Z( r
+ R) V/ o9 ?6 v+ d9 D5 s5 m
# D0 k. v( H9 n% Y6 J9 A1 ? t( O如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
; ^: U5 w6 D% {# P& s7 q V# k7 s: ] ?$ E5 H ~ ^
2 p+ m- f; O/ _) J9 y0 ~( ?5 A. J
1. 遗嘱的三种形式
( M7 I( P5 N9 Q+ w8 |2. 如何制定免费遗嘱
) t; w4 U( ~6 m# m% U2 B% ^3. 制定遗嘱应该注意那些事项
; k) S8 i/ b0 I+ n# D4. 无遗嘱的潜在问题 0 j6 E1 K, A: r1 c
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
( d& T( ?9 @# e6 L2 Z% d! {2 O6 ^; N# ~6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
% L( v1 |" ~% g6 Z' H& B! G) D7. 海外收入，资产，企业的税务策划 , P7 F' z) P% d3 R) m1 X) b3 z4 ~
8. 2017年保险税务新政的影响
# x F& Y! A3 p! O1 ?9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
) j6 i, z" P0 c) T% g, E8 m10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 + V# w2 t/ N) f3 \- S- G& u% ~; l3 j
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 0 k2 w; t% l; @+ @% M' B6 L
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
4 b2 t. z5 a) x: ]4 y. X7 d13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
, l" k `* o( I2 ?3 g" Z14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 3 ^3 j7 m2 |! X
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
& ~4 B8 ?; N, _9 P* ^16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
% s" _% G: V j5 l2 a
1 B# z v8 x% `2 f6 t7 e 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM 3 k$ {+ S+ C6 R5 M& R+ K
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 5 v: p& P3 o1 `( U3 h9 L6 b# Z; e, j) f
% `7 {2 j+ t/ \$ g- h9 l
座位有限(20人) ，欲报从速
& y0 t- g# R7 F) \4 w(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 4 w' y' F1 R$ `6 a( `& o
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) / i& b8 c8 e d9 r; C. ~4 I- `- s/ S! N
Email: xuezhi001@hotmail.com + D4 D4 M# ]( d! H
微信ID：zhouxuezhifrank + C n5 [0 Q2 A( T
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 / C7 r2 A- L& c$ h; G
/ f+ q' X/ a [# i4 m) v( f主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
. @6 L5 K1 o" \, v, Y注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) . x, H( F8 S7 K9 ~% T2 `2 T9 j
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) , `% H9 A) j) E. j9 Q1 g
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
c& \$ t3 P( t" }2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 2 k$ g& i3 _: d I. R& Z5 {
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) - C, Z" x3 @/ W0 w/ H* o
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 ' w% `" e7 \7 `, `, @
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) + F: o& h/ l& T9 U& O
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
|
狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡