 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 ( T; O# a, C8 `/ p6 r" H4 w
( b! F" I4 j1 \9 @, I: U) J
从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法,将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。 / A7 T# j% Z1 p; X) w9 l ?
) Q) S! E, K7 s* I3 s在工作中经常会遇到这样的问题: j1 ]8 j! m4 N: V
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
/ n# Q+ i) o7 M! U) [夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方
1 q% p) R! I& _9 o现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑 0 R4 y. l: T. k3 M, I" |
家庭, 公司内每年都有节余,但不知如何有效处理 $ I9 L ]% U; M; x
家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
+ C, T/ @8 m" c. X已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 9 _* ~9 y" ~% H
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
! D8 n% s0 g# R: p. r" v" Q z- |8 a在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, , L5 n3 f6 v) ?& b
7 T J) d0 K: a( R3 S: J
* s6 P! |; K2 z" N+ P如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 2 H- X7 Y2 x! M+ l
; H3 ?* ~, @& R) I
) u% ], |+ P) t2 G1. 遗嘱的三种形式
( ?( G% Y, k. `7 r/ C' A2. 如何制定免费遗嘱 2 s x* ?$ a4 U9 B& v
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 / C6 U7 A4 O1 C( k, |, {
4. 无遗嘱的潜在问题 ) h. V. h- ^- y8 N! E4 ]
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 5 s, s5 Q$ ^2 v5 w' s% d; B& B
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
* a% S7 u1 m) D! w) U4 ]( i7. 海外收入,资产,企业的税务策划 : D* N/ S0 l8 I! a
8. 2017年保险税务新政的影响
! k$ q" W0 y) ^ d9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
9 |/ m/ |9 t, e. ^( ]$ J10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
, G9 U4 Y. W/ Y- j5 G* S- V11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 9 m8 c4 Y" ]& R7 Q1 F, w
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
# z# _/ X+ B) p13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 ) L7 ]2 b9 E9 W7 \( a, A0 b
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
* C, P# P5 {" }15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 + N# _7 \) J2 g% n8 h
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 * b' f0 B# ]8 X0 T0 b6 ?
" f6 i( W- b: d$ E- H 时间: 2016年09月07日(Wednesday)6:45 PM-9:00PM . u6 ?: p8 q) E6 J5 D
讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) % _; a3 Q* ~$ ?% [' d6 Y* e
4 R7 R p( s* Z& k) t$ V座位有限(20人) ,欲报从速 9 |5 a2 A# r4 G8 ]- n
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 $ H, A2 V( \6 i- i) G
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数)
' j" o0 a1 [# J/ P9 u# YEmail: xuezhi001@hotmail.com
( A- a; ]! _- k) i- k微信ID:zhouxuezhifrank ! n i/ G: K5 J4 R
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 ! F1 g" W) g8 `
$ x' ?" N4 u% G( _主讲人: 周学 志(Frank Zhou) / w& p0 s+ \- ^$ T! {" X
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
$ u. `" {. a4 H0 I0 P特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) & H0 p2 [+ X( E: b4 Z
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
4 b# X1 \9 X) L, v: @" V2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: - m9 E$ ? D L
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) + _# M p" [% d2 y& W: v% ^- l
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
3 D) q( `3 Z" K: S. o永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) . e: |; R+ [% A" z+ a2 j
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 |
|