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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 6 @6 X- Q* I( O% c
, Z: f0 B" Y; O \. S从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
& y% Q9 _3 c* X7 z3 }' f夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ; Y3 h$ f* i" H8 ~0 j7 B
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
; x( n Q' G/ F$ Y1 O+ P现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
. a+ f3 F7 a! H7 Y: N: B2 C ^% o家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 1 X E8 i' [% ^; p+ y) {
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 0 a) S% L _7 ]9 O3 d, {% M/ G
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
( G8 H. P0 G0 [有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
1 G3 M1 j6 s( t! T4 i6 r2 g3 ^在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ' S& I0 }! W7 s8 M* D2 X4 E* D8 u
. R2 q: O) V& e+ i, W1 } q( n' ~7 D, I! t# g# ^- o" V) E' {
如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
0 X7 t0 N# o0 D, J6 h n2. 如何制定免费遗嘱
, Q' A, T! {6 S3. 制定遗嘱应该注意那些事项 9 W* @1 l5 k' v: o$ w8 \# P
4. 无遗嘱的潜在问题 3 n( D( i7 `. b- T+ b' l
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 ! j: ~9 g: p- m1 e) g
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 6 p4 G) c) w/ J: G, X* z, ]+ E
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
/ z3 E; t$ x3 H5 z5 b$ a3 E9 {( s8. 2017年保险税务新政的影响 : N6 n1 |2 D- ?/ f9 }0 ~
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 3 W1 U' r @; n' x4 G" c
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
- Y! s6 o$ \$ w4 w1 q; a11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 " e" E8 g3 o# n7 u( ^
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 $ c: g! w0 O. }8 N6 @6 X
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 9 D$ S% d/ C7 Y8 [$ v/ Q
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
5 m% L/ B7 K! _( C' m5 j15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 : b6 N: p% \* x# \
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 7 E! ~2 ]- B% L& ~: S/ x! O
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM + q; u# G; b; P z: G5 d, u$ k
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) + q) ]- g( M/ A" s
( F( F- X; v" n6 ~+ e0 F9 E( h8 s座位有限(20人) ，欲报从速 + d4 Y/ T ?5 `/ ^) F6 m
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
- a' H2 O$ Y# M4 ]2 T联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
1 ~7 Z! D/ o8 EEmail: xuezhi001@hotmail.com
1 N# o# `5 m+ a$ E* ~. F( U微信ID：zhouxuezhifrank 1 l \7 R: c/ T/ x7 B$ e% p
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） + y& g& N9 k! A
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
2 l8 e# w' I+ X- V. Q6 h特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) " ]2 S8 b, m+ h2 U
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） ) U1 y k/ H4 [8 P* D
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: # A: a g8 @; D4 `; L" a1 F/ k
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
5 l6 x7 c& ?. M3 f. U3 l0 T) z) |加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 # j- \* w( n2 \( {4 U1 y" `
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ' _' F! s, ]& g+ X5 s2 Q
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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