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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 6 Z* m' b7 Z4 [: L! O; r
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 - i: S/ A/ b( N( ?6 P2 g: v# o
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在工作中经常会遇到这样的问题： 0 n5 k: g% |2 _5 c K% G
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险1 p0 P: _6 i$ z: Q
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
; W) l# U7 J! i( j% }% L* F现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
. F! H+ d- V- x! z( i0 ^在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战4 i0 n/ a ]+ B- e4 T+ D+ I
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 8 N7 m: u8 R* M: [# J
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 * z0 v, N7 v) z1 S# I$ l
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
7 Z! }/ X, W/ w) d# ?1 [# b在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 , Q3 T3 k( k" W q! v
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6 D. H1 x+ ]0 N S1 }+ [1. 遗嘱的三种形式
9 U* M! k4 B% M/ M1 |2. 如何制定免费遗嘱 9 W, j4 K. i% x4 A; _, c3 h
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 " K+ l5 K0 I- y5 _+ U9 m8 x* d1 ]7 c
4. 无遗嘱的潜在问题! u* w( `3 w* p \
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
1 c3 U$ }, }1 r9 V/ Y. D6 Q0 U6. 2017年保险税务新政的影响 : h9 n1 a! P+ ?, O
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
( i4 r3 q5 U% A. A7 ~' t, v1 R8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
+ M3 o2 K1 Z9 A+ s: g; ^- U9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
: }! d! b8 ^8 I" w2 Q7 w1 P10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
7 o& `# Q8 w! y" X0 V4 o1 F11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 " Y- u* D' J4 ^; _
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ' X% [/ Z8 M' u0 z5 L. Q
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）- g" y! d# y( w
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)6 h, }+ w& h2 n8 q9 e
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
( b9 m, K3 v0 q联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
4 R H' m) g/ ]! @Email: xuezhi001@hotmail.com 2 h, q9 [, @. U
微信ID：zhouxuezhifrank
# c B* c8 @# B; L3 `9 [ _电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 " q7 c, H/ E# y0 R
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
& }# C m, j+ e5 p# L注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) & b: M8 U* a. P
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
g6 M' Q. U# U# y$ u$ U长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) # U1 T$ W# K$ E
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) / R( v4 h$ f0 {! M. {" \& R2 @
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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1 s/ K7 U _) R, R2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 * c1 V1 ]* c' V4 \. \
2 O/ A: q4 h' h( H加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 0 N- \* F$ K' O' p# `+ n1 \& P
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
: P! H. C: F% i! R& F宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 9 x0 z* n8 w1 i, A
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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) m( t& `! }* {" Y: p% {( M, d& K" z2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。/ f1 v2 B7 R4 }3 {" C
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Frank (Xuezhi) Zhou
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2 j4 @- ^- y- @& `! |, I0 F) ?; @- I(780)722-5918, (403) 804-6688,
: B0 D" s9 P& b2 \; c
: y3 M. R6 C& j0 `7 _ O" pChartered Life Underwriter (CLU)2 B6 m0 Z6 N" W& _- g
Certified Financial Planner (CFP) B' Z% J' J3 ^
MBA (Finance), RRC, EPC+ V: G ~3 s4 C4 `; F: i) [: k
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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