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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 , k" q7 e$ F& g: |8 F
1 D$ l; l" f: J9 U$ y/ d* O2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用6 c: S: E: t t3 `1 B* `# \$ D1 c
2 [ Y: }* P o4 \从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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5 k3 |& v8 `9 E5 J" Z P- a# m在工作中经常会遇到这样的问题： ( F* y2 C% H& y/ n# [
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险. @, ?& H, P% K7 A. ]2 t: X; K
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 # b/ h$ \! y1 r( G
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
) y5 q7 C7 M. I9 j7 i在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
5 }5 I: X4 H( M7 ^$ V) X家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
, a% ~8 z$ |# v9 m0 e) f' V: o9 A* G已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
" \# {! E6 }( v$ M3 P& }1 W8 w有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
# s; K" ^5 l7 d5 c: s9 D( J& ^# L在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 7 p# M. t! x$ s
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 / D7 l) M& _/ Q2 u: u
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: g; u3 ^1 w( W2 t' G+ p1. 遗嘱的三种形式
( \3 T$ x3 L, [1 s- M% o1 B2. 如何制定免费遗嘱 / M! T+ W/ Y/ p: q2 \
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
/ {5 i! |( w% V$ [ _7 G4. 无遗嘱的潜在问题
) C1 m+ N) a U5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 " @; q" S/ m# h
6. 2017年保险税务新政的影响
5 q' l! h4 S( q" l( ^" B/ k, O/ a7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 3 a2 M/ p' h7 @6 z% r
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 : n0 c( ^- e/ ^! m: [; w
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 : J: Y9 S" l: T: v- G4 J) C
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 9 O4 Y8 [ K) s! B, |7 e& S" H
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 ( N+ ]! `! f, j' k
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ; s% P6 w7 y' a' |2 @6 V
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
" R6 m) Y9 X/ R时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 0 Q0 R/ T A# x" X6 L0 j9 S& o
3 U. B' A" Z2 N0 t/ v讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
- e3 N' }8 ]! J) h230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8, Y% b$ G9 f: E! E/ T P( u
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
$ W* V8 S2 x! a8 G5 g. X UEmail: xuezhi001@hotmail.com : M" t- i4 n1 i w6 v, c
微信ID：zhouxuezhifrank " C$ Q3 J, z l- ]2 p; w& O; p8 {
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
& i& R) ]) t, ]* b9 ?" g2 LFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )( w& ?! j, Z+ V# @4 I/ p" i- O
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
4 F# U. w& s: N' c, o注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
7 g' M6 P1 {( |/ L特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) $ k2 j5 x6 e+ p4 w% a! @9 V
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
: \8 K5 n$ G( O2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
2 X6 h+ N. x) A" \3 W' H信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) $ }/ A* e, D; b
2 ]3 T4 ^6 S! b7 w2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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; F& b# ]7 k3 ] g0 z& R( C) y) @加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 6 y x( q2 a, a% ]
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ! e; a; b6 U( t, ]. T6 c, \
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
9 O0 p' }$ T& _. R# e Y6 `百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) s O6 ?: y% D2 m3 K
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou" Q3 g7 |* Z* K& h- m
( f4 N$ |: c+ s1 z) Z$ G(780)722-5918, (403) 804-6688, - ~# I }' L+ z+ a
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Chartered Life Underwriter (CLU), b4 |6 n& ?7 @1 M2 k. X: p! C
Certified Financial Planner (CFP)
. C9 a" `5 a5 ^; WMBA (Finance), RRC, EPC
( e j, Z" Z0 d, [" @2016 MDRT Top of the Table7 J7 r) z I$ d0 N
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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