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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 5 w9 \$ o: D& C0 a
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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3 k8 B# ~) x! m, o从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
. ^3 g- C- q3 @! l移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险+ S7 Q% D, b7 M# w! L& L. q" R
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
* y( f2 o# n; O现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
$ O; ?( C3 W6 e在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
8 {. H9 e7 f: s家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
- {1 R. ?4 p& X. h5 e已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
$ O" ]+ W+ z6 U有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
, M# H0 D. L1 ^$ j在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ' v0 Z" O0 u7 s/ P
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
9 ^- o% ~2 p4 [" l; @2. 如何制定免费遗嘱 7 O0 b: a3 F( U" k; u5 k
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 ) X# j+ u% K7 j2 f/ h
4. 无遗嘱的潜在问题+ ~+ R' q/ f) I% R4 t
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6 B, d, k' I* @. v6 {' R6. 2017年保险税务新政的影响 , p3 ]3 R8 M! G) C. F$ }
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 - ]. I: R" l" t8 L& Z
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 " h/ h& y$ G) h. i
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ! r0 N7 l: A: M) ^
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
$ q7 w v r/ \1 I* k$ B11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
, ^, l3 x5 X# i# K' k. G12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 8 L+ c: d( q: @5 P/ Y! R& c( y
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
; x. D0 `, J. M时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM " p& i* g' [( ^; a
2 ~& _: g$ h5 {6 A讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)8 }4 N: X( B3 t7 ~
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
9 @' f* m- W. t+ ]联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 1 G, ? ?" y/ Y- i+ F( s |1 d0 S
Email: xuezhi001@hotmail.com ' W% d3 z$ [3 {5 B- a. S# k
微信ID：zhouxuezhifrank
$ J/ R' [2 h* Z9 L8 q, A$ d& }6 q电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
- E- |% O q4 B \ l7 ]Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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1 u& i7 t/ [7 Z8 Q1 Q7 C资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) J5 V8 r/ y! M8 y/ r5 u H$ u0 u* S
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
9 u9 E' U/ n/ @) B" X2 ?1 P4 m3 t8 T, G0 j特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) $ i- Q. p3 h) k- X3 x3 }
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
) n% w/ N: ^# ?3 E2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
( l6 O5 y5 V/ s/ I: h! b0 W信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) # M" J8 z+ T) m+ f Y, v* y% W
/ J' E0 _( a0 V9 c! V6 X2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 8 i8 f8 ?0 J, X& s- u, t
/ }4 W$ o* i7 k2 n ^加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
6 r4 ~) _9 {+ d* z- C, I& t. R永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
# z! `/ M( f" w7 ^2 w9 N* P; s宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
( f" R4 I0 S F9 j* W$ g6 a4 Q百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) ' c+ H. _% O* J$ J! k+ P
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/ d5 Y% [8 E- T. h# l8 L2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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) }) J3 t( g) b9 mFrank (Xuezhi) Zhou$ V4 Q7 o+ G& j8 M' q+ n, `
( x9 h( H3 b& r+ P
(780)722-5918, (403) 804-6688, 1 n9 x" ]. D3 o5 g" p, y6 e; Q
$ ~1 t d! `$ a% O: NChartered Life Underwriter (CLU)4 M/ Q. {: X- L2 r2 a
Certified Financial Planner (CFP)
A7 ^1 W. n, a" OMBA (Finance), RRC, EPC
; ~1 U7 T0 y% b2016 MDRT Top of the Table3 M4 s" S3 k- @7 k* |& G0 j2 m
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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