 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
3 U$ T; m u6 \1 h9 @& h
5 d+ d5 {0 G3 T3 @0 V% j6 W2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
! V$ v6 m$ a, T
% a% m4 h* G1 r5 k1 s从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 / q3 \) Z' ?0 J% q4 U& w
7 i& v! `( B0 [" O. k* S
在工作中经常会遇到这样的问题： 0 ?% l6 v) U# _: c
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险 \9 g1 V& j3 U2 X
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
! M d8 r4 z4 @! k$ N) \0 x现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 / t* J+ ^. y% u/ W
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战6 k+ k3 q# |0 @2 ?1 V/ F7 _. Y: I
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
- w, P; A2 L7 `; x; P" x* r已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 " |) q+ b( l K4 X$ j1 r2 d: u
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 " z' _' y9 ^4 e2 g
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 3 a* n1 u2 }# E: G( T2 I, `
/ \3 |7 o# F" q1 N5 S0 a$ x" r7 B4 E
如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 ' H5 h9 B& ?0 [5 R" W7 F: M( ?
2 |$ D5 _( X9 t5 }7 ?
% b4 `2 o( M2 F; o2 r1 e3 A' r
1. 遗嘱的三种形式
! P! H/ P& W" g, c# F2. 如何制定免费遗嘱 ! ^: Y2 Y9 R! V$ f5 ^. S5 s
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
/ e! y& {. L0 J; J/ [4. 无遗嘱的潜在问题
3 ~% u# A& c e9 j0 @% l5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
& \# k0 ]* E" h- u6. 2017年保险税务新政的影响
. e. D2 V7 `' k, N# g# `- r# I7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 8 ^; W$ F' `7 A& A# m6 d* j
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ( C& t' f8 }9 f9 g# S
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
) o! c" Q, Y$ ?" s. I6 F" w8 O' F10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
0 i+ f/ R% X3 n9 d4 e! C6 s. E11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 M% W% J# N# q# \ A/ w* y9 W
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
8 F+ b' P" a2 E& G0 a1 Q$ ~. Q
8 M% N2 o- G; a* K3 O主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
I6 L# h. N% d) J0 L时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 8 L+ s: ?: F& P) w0 U
7 j9 b8 S" a: j: G% _
讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
9 @1 B9 z& g- b( B2 \230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W89 c( p' u( [8 f; ]
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) * i* l1 z3 O2 Z# ]9 n1 w
Email: xuezhi001@hotmail.com 9 M: ?1 l! e5 a3 P
微信ID：zhouxuezhifrank , W+ A, o: ^8 `% ~- o/ S
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 ' m3 t) T) X8 A3 o8 v: s+ |
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
2 [5 f( ]- M0 r. M' `2 L" d
! P4 C: l2 o, [4 S `# z U资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
& C- w/ i+ R5 V! m0 D. |注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) $ h$ [, B% D% y( q
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
8 d) F: D. r% c/ ?长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
u! P1 |& P2 C/ }$ L* {% J h2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) - g) T: K: o4 x M
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
& I7 l9 x" ~: _# c# w0 F) E/ D- m( O6 c" d- m% y4 O
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
- O9 b* z# l" u" V, d
; a8 a# l5 r! z- s加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
* l7 V. M) ]" \5 ?9 a+ B+ i" G$ M0 K永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
, c: R2 ]) v, E9 A0 `3 k宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
6 z0 x4 X5 R( \百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) . _0 M( @3 b' e/ F. \, d) c
7 Z! O* w, V- ]6 ^6 l& l
0 n' U5 y: u# d; P2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
2 F$ \; O8 R, ?+ S3 n0 T
$ O) }: `. j- H4 v/ vFrank (Xuezhi) Zhou$ E T0 q d/ @
1 X; x9 k6 |5 @: ]. w9 b(780)722-5918, (403) 804-6688, 6 z* [3 S3 A' e& \
' n) t! P! {+ k) T4 ?: h2 yChartered Life Underwriter (CLU) T+ P! w' r3 L2 _
Certified Financial Planner (CFP)
) o9 L) T7 G8 j6 R& v; M6 J- |MBA (Finance), RRC, EPC& D* P. l) |; q0 x+ ?1 R/ V
2016 MDRT Top of the Table& K; w6 G( a/ g9 C4 H
8 G c1 g7 L# @' i0 P2 [
2 M# _8 }3 b% P) j, F7 i |
|
狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡