Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

; W- p( `; V- w/ J4 Z2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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, l6 U$ o: N1 \. R在工作中经常会遇到这样的问题：
% Z7 C' w9 n8 f  a9 H& }0 e' C, T移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
* v5 M' S. @$ e8 X% i现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
/ _1 j( c$ B, _家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
; x4 v8 t1 R$ J+ ?) J! w9 d已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


4 t% t7 @2 h. }: F( [1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
$ Q* }  Z$ y7 j5 J& L: Z5 n  Z3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
' u, r0 @3 }0 t) \8 T6. 2017年保险税务新政的影响
. L0 T" ]# P; e+ j2 W1 E7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
* H1 w, Z  g8 i4 ?$ g9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
+ f* z% ^! J0 U/ |10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
, K+ Z- ~/ S: \1 }# y; P
, z- e5 {/ T& w( k" ?: S; ]. k/ a主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
# X5 F$ l. M' K. r$ m# X时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
" c. X8 |/ ~4 D4 F
讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
  U6 x( q! @- b" `# C0 |4 ]230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
( f# m3 P, ?: w) L& K# k联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
4 ]1 ~* U/ _4 L$ N# @微信ID：zhouxuezhifrank
+ A" p  }  |, T0 F/ `6 n电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
4 d6 t5 A+ |+ R* T信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
3 w3 J7 t# A* V: s; Z3 U, ~6 H
" A$ a( j7 {( t' S$ s$ s2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
* S( j% b# H- p" F" A1 z4 J宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
% r! ?8 ~/ I9 {/ }% h" W+ J/ F百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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2 t. W  g0 O/ j/ N* kFrank (Xuezhi) Zhou

( N% y' G: |4 T' ^  v+ `(780)722-5918,  (403) 804-6688,
" B4 f* ~) h( Y! L. `
# J9 F0 d  M  S, X- uChartered Life Underwriter (CLU)
Certified Financial Planner (CFP)
( w) N- l! E$ s+ J; `) A8 U. ZMBA (Finance), RRC, EPC
3 E! d% k, ?! q9 A2 x1 e2016 MDRT Top of the Table
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