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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 ( y* O. ^5 u, V9 h: V5 G' f1 N
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用1 m7 I: E6 K# c) q G. Q$ ]: D
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： 3 ~2 W# g- d* `+ r
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险3 m0 W2 r5 G( M1 Q7 w
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
+ s9 J2 Y) s# g: i* a现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 & \) A% o- R) o$ {* L9 c& S
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
. Y' k" Q. q, u$ V家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
6 C: N( @9 d* _9 {/ a' P已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
# E+ l$ r/ w6 t# i) C有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
9 P# s: W" a& E" ~& V0 _' U在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, G: A K4 v \" t( [5 ]) R) S! a
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* D, Z' s+ a" l& u如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
) @9 h7 d7 i- e5 u- w2. 如何制定免费遗嘱 2 k+ [' ?7 ]$ F4 S/ X. }7 R
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 # q q! N- | F- Q& S3 q
4. 无遗嘱的潜在问题/ ?' p& \; [8 A; g Z0 @
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 . e( ^4 H/ t' ]$ ~( I' H" u/ k+ t
6. 2017年保险税务新政的影响
# _$ T' I k8 m$ ~7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 % m2 H: M: ?: _- y% x" z
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ! i) p$ p* z3 Y* B; X
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 8 ?4 ^4 R- I; f, x2 R' P$ M
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
7 d/ N. b5 P5 U11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 : @+ v+ ?7 P" u7 V9 B
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
# i) l" f5 c1 o2 y( h4 h, v- m时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM & \( G: x4 j0 q
]5 |% P, i- [' S$ X9 P讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)7 K+ b: B9 b: R( {
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
6 |! {# }8 I& ?7 [/ `7 ?联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
2 C! @/ ~2 F! q: \ ]4 b( V" A6 p7 hEmail: xuezhi001@hotmail.com
- _" b' }! u4 p$ |# X) f0 V微信ID：zhouxuezhifrank
/ R1 p9 n# \5 I' a$ J. ~. J电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 ! J) `, C: k6 c$ Z; C* C
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )' d% c0 ?. p3 i( A# F% b
/ {- j3 [0 i1 I! ?1 ~资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) # B; N8 ^: z. y# L
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
" F( B% ^4 B! W9 y v5 X4 w/ A/ t特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) ; c& O0 y% P# R
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
; }$ e1 M7 k Q, h" X2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) % m B4 G7 U8 N- L
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ' k1 k! |# i3 @9 c: E; l* X- j2 |
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 7 l* E0 A" T) R
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
! I8 L2 a! r2 ?% A+ l# ?永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
" O% y' v) ?! G! _7 b0 v宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
6 O& D- M8 T! {" U* H$ G百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。9 T8 w4 {- I! u" b5 Z6 V
0 W0 P7 m$ T/ x0 j S& bFrank (Xuezhi) Zhou: ~- o/ c' c7 T9 M K3 S' @/ q
3 I: ], o( v" K9 @( W* V: A8 k(780)722-5918, (403) 804-6688, G; F# Z$ v. u. S7 k8 x
) _3 r- `8 ~4 \4 b9 z) ^5 r7 IChartered Life Underwriter (CLU)
! p8 A4 A# E vCertified Financial Planner (CFP)! [8 |* I9 r1 A/ m; N) J4 _& }- {
MBA (Finance), RRC, EPC
' D8 C# |6 A) r3 E/ `9 ]. Y* f2016 MDRT Top of the Table6 [& y9 O; R5 g5 O" p9 W" G
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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