Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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) S2 \* D% \* A2 x0 q  a1 O3 O2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
; Z! }$ i  n; P& P夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
2 n5 S. T! t. I) u  u& G现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
3 x& F. @, I6 F, T% V( ~在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
6 }; @! ]2 A0 ^9 T+ n; H, A有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
9 s$ k4 Q, }% q) T在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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& V0 t: P9 I8 {' ~- S如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

/ D9 C' Y5 J# \+ O5 v! T- F- B
- D+ M% U$ z% {  H1. 遗嘱的三种形式
3 r0 V# L" M2 X' w$ j2. 如何制定免费遗嘱
2 M) t( [/ d6 i( O! m3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
5 X* D( {7 O# f6 o! _1 v10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
0 ?7 a3 {1 A' k- L! ^$ b% V11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

/ w, I8 ]' I7 p& _5 s8 s$ m主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
( c$ u: o$ _4 g5 |6 |时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM

讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
) n- F6 f0 f6 g& a230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
4 Z2 e" n! M& n* ~2 t微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
4 q$ z& U2 l9 Z2 JFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

4 B$ V* D: h6 u" F! n; p资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
  E0 |& Z' q& E$ B3 Y. u注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
, ]1 T% n& {5 y0 l7 s9 g特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
9 u! q' m/ E9 V' C# S2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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1 y* t1 F, h9 M2 x& \加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

" L# U7 ?3 x0 q! W3 z: U  Y/ vFrank (Xuezhi) Zhou

$ }! A1 f* d, s. ~(780)722-5918,  (403) 804-6688,

Chartered Life Underwriter (CLU)
0 u& P# p% ^; h+ o5 UCertified Financial Planner (CFP)
MBA (Finance), RRC, EPC
$ S1 @- H1 o- b5 v+ N' \2016 MDRT Top of the Table
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