Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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8 _' `# Z% P, ?' f2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

* P) t/ U# m5 z1 ]. {* z# |在工作中经常会遇到这样的问题：
4 X% n+ {9 z0 V' }# f/ o* F移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ m6 W1 M# B/ h  N" |" G- t8 R现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
' r8 ~. \% N  C0 k, w. r+ [) c在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
! ]1 I1 u: ]3 D, L* s! d% O- S  B家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
- C8 w+ @/ I0 {+ \* s已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

. H3 q! K, V/ K5 Y7 ]
# P: T) B! h. r3 n5 d如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


$ j, }/ [. C, L7 i# ^7 q1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
9 n+ ?! A* p& J4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
  d/ m7 y  Z. d5 x2 i, ~6 k. p6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
$ Y6 O$ i! \: p6 G; F) I9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
! x5 r1 @9 P* e+ g2 G% {9 u11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
" r& s. O6 [, F* k& o5 g" H12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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1 |* V- D1 t2 X  U. C主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM

) D# A$ y" i$ T  |- E& ~$ V讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
! j9 d' v- f$ u% `3 y0 C& `230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
6 K+ ~* A. z6 _% W联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
# R" U8 h# P: l: @0 PEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
: g. \6 \  x/ @+ ~( ~8 N  [; M: T电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
1 V2 [4 o; |& K$ aFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
  O# m. i0 C1 \4 v, {
8 M* [$ F7 c  C& T5 p4 r% `: Y' \9 P资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
$ G  G4 L! `  u+ ?5 k0 m: ]特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
( X1 ?0 z! M/ e1 J6 T" k& n永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
* Y! Y6 _5 R+ n: c2 s宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)


7 p9 K2 Y( p; W2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

, X: q6 l0 m; V  C  H+ J5 t. v, tFrank (Xuezhi) Zhou
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" G' b( i; t; q6 h/ [# F5 B, o(780)722-5918,  (403) 804-6688,
( R  O0 ^/ m: y6 ]# U) G
% i; U! }1 x5 J2 D$ x9 L, k4 zChartered Life Underwriter (CLU)
- a& H( g" ~7 K+ v6 _) SCertified Financial Planner (CFP)
MBA (Finance), RRC, EPC
7 B# s5 c% k! s- j4 c$ c2016 MDRT Top of the Table
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