11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

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, L) g% G( i+ y从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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9 P# K$ _7 n, i# Z  G% u( Q# L如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
4 z+ M' @( o) ]4 I) V! L1 f0 B; ~移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
3 `( s) t, A: m7 ^+ p夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
9 u& U4 N% p) C7 r* l& ?在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
$ H: ~3 G; s, g8 n已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
$ t4 G7 S$ |+ m9 \* B有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

$ u( L! a" x5 o  `在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


) e( X# {' `9 V8 t# e' q5 r8 ~: Z如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


1. 遗嘱的三种形式
/ }- b. W! _& \6 U/ d; _2 f: _7 r2. 如何制定免费遗嘱
6 Q! F- x0 B6 V# c" z3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
. x% ^  \! }- D, T" B7 B4 T# W5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
$ Y% p4 U$ o5 V; p+ ~9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
) V: _1 e3 j" L; ?( E11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
8 J0 [9 F: v3 d$ k12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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! |- p+ W) G8 E$ d主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
% K9 U  P+ C/ N$ m- V时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
- K6 Z, T0 h( R8 x讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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( F4 S/ w- C1 t0 i" Q座位有限(20人) ，欲报从速
4 m' k; f1 i: q(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
5 l/ D" b9 c' g& B# U( F* q联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
+ I2 ?2 }, y6 }2 l) {Email: xuezhi001@hotmail.com
. @7 ~* u0 E# h9 m微信ID：zhouxuezhifrank
% X  p" d, [; Q# g4 ^" _6 C2 n电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
2 `  b' B8 m% n; ?注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
( _& L- {! R& U; F" Q; ?9 ^" z5 S6 Q长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
8 c6 g% r7 s: b. ~* z3 o& S9 H2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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& O" L! d; X5 g5 B2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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6 Q" w/ q! J9 I加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
: a' {  t0 \0 [$ f! j1 B3 H/ `1 s: Y永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
, }- n7 ?9 N( l* u宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
# V! j/ F, @1 j, I百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)

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4 t; \1 V6 K2 F* [/ m, V9 O2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。