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5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划

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发表于 2017-5-6 13:26 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划
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8 I9 r8 o- a* H时间: 2017年5月13日(星期六下午)1:30PM-3:45PM
0 L  V' Y1 J3 V" @' y2 d4 A讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)  _8 A- m4 m* V6 ]9 {2 `  \, H
5359 Calgary Trail, Edmonton,
& N0 O. F! V% h. g- p
: t: [' H+ ^5 k+ S+ F' v3 a4 Y在一个经济社会,“你不理财,财不理你”已成为共识。在当今的经济环境下, 存款利息太低,投资股票风险太大。事实证明, 如何做好恰当的分散风险投资, 将是您即使在熊市中仍能获得稳健回报的保证。我们不仅了解新老移民的投资特点, 而且深知什么样的理财策略和投资产品能解决他们的财务问题。我们浓缩了上千个成功理财案例经验,不论您是新移民还是来了几十年的老移民,我们均有相应的实用有效的理财方案。
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略: * G" ?, C, a6 |, U; }
1. 低息时代, 如何设计一个可行的长期投资计划 ' i  s8 X( H1 y: l
2. 成功投资者必须了解的基本原则, 8 G0 Y4 Q6 G6 d- K
3. 今年如何购买RRSP,买多少及买什么风险类型产品更好
6 S# K5 O  A, z4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报
( a* u: ]0 k4 W+ U* Z) v5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS 8 L' P- a; Z$ \2 N% ~/ `+ D
6. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 ! @" u; L" b+ D8 [# c+ [1 K
7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化 ( g, H) U1 F% p7 s0 t" L7 d
8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产及其它投资选项 2 W9 Q9 ~3 `  ~0 I* x2 G1 e
9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? 2 J, K$ u5 P; h. @# Y! ^- ~- I5 x
8.财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件, . @# d! v2 m; r5 i
10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由 - A3 Y$ V/ }3 T( ]* }! t
11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
8 y# t% r4 ~1 T$ P. R8 H: I5 U12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 , o! i' Z7 o: m/ V* \
13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值 8 y: {3 K$ w. \! A8 N0 k& g
14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资 ' f/ T9 f; T: p' s! O  }
15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
% g0 n! t* }6 I, B- Q1 B16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?
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; T  `0 F/ o1 |$ J; n. l主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 资深财务规划师 (CFP) 6 {+ j1 ~2 [5 ~0 i+ a6 i  m
座位有限(20人) ,欲报从速 ! C; ?8 v/ y0 B* t! b" p1 \
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
/ m$ X3 ~$ w' f) V0 a7 T: x! ]联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
) h9 F/ D) u; KEmail: xuezhi001@hotmail.com
$ s) U8 B3 y- O0 t1 ]微信ID:zhouxuezhifrank
2 N4 o% T9 A0 d# x: G电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 3 d5 S5 |& j1 @5 M7 A  y% T

$ H4 I0 k+ k$ I; \: b( U# G6 bFrank Zhou, 周学志 , 有20 年的金融理财服务行业成功经验
: \1 `4 u7 f  K0 U' M# r平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
1 H& K+ U& F6 w3 i! B/ J* k资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) ! i$ W0 g5 }( v/ R2 w5 x) _: m9 {
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
2 o3 a% e. S6 n0 D, r( E4 s特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
# o& e$ \, t) _) A( h长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
7 b" x) ^8 L! h  Y$ ]/ _6 P2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) # ?; H3 k$ e7 c2 \7 |; |
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
7 {1 E" V- Z- k2 s5 q2015, 2016年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺
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 楼主| 发表于 2017-5-12 16:35 | 显示全部楼层
加拿大银行业危机:担忧资产恶化 穆迪下调六大银行评级$ k1 m9 e* s. Q0 V" E8 {

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最大非银房贷机构挤兑风暴爆发整整两周后,5月10日,穆迪下调了加拿大六大银行评级。
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  穆迪称加拿大银行业的环境正承压,可能导致银行资产质量恶化,对外部冲击的敏感程度上升。
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( f+ O7 X8 b. u, A: l  “评级下调反映了我们对私营部门债务扩张的持续担忧,这可能会削弱资产质量。消费者负债水平高,房价的持续增长,使得加拿大消费者和银行比以往更容易受经济下行风险的影响。”穆迪副总裁David Beattie称。
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  穆迪在声明中指出,2016年年底,加拿大私营部门债务率上升至185.0%,而2015年年底为179.3%。穆迪指出,这显示加拿大银行业资产质量和盈利能力的风险都在上升。, E* n0 j+ d, F( ~7 p
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  家庭债务主导了上述债务率的上升,在去年四季度已经达到了纪录新高的167.3%。穆迪称,尽管此前加拿大决策层控制房价增速的努力取得了一定成果,但房价和消费者负债水平依然处在历史高位。& i! ?" l7 j  Y1 J! W% r) V/ K

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- a- c1 N' v. a9 u- Z  就在两周前的4月26日,储户出于对加拿大楼市泡沫的担忧持续撤资,加拿大最大的非银行房贷供应商Home Capital Group遭遇流动性危机,宣布举债20亿加元作为紧急流动性贷款,因其高息储蓄账户存款额从3月28日至4月24日急速减少了5.91亿美元,仅剩14亿美元。当日该公司股价暴跌65%。
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4 x% G' c% ]  O; t5 N. P1 c8 k  而截至5月8日,这一高息储蓄账户中的存款已经不足2亿加元。而且,Home Capital Group已经从总额度为20亿加元的贷款中已经提取14亿加元,也就是说,紧急贷款仅剩下6亿可用。
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  Home Capital Group的挤兑事件或许只是加拿大房市泡沫的一个引子。加拿大房地产已经持续多月大幅上涨,而消费者的负债水平更是逐月攀高。华尔街见闻此前也提到,在加拿大,发放给低收入人群的高风险抵押贷款占18%,两年来增长了38%。多伦多的这一占比高达49%,温哥华以39%居次。
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" X6 _$ I: }" Y7 y" \' u  评级被下调的银行分别是多伦多道明银行、蒙特利尔银行、丰业银行、加拿大帝国商业银行、加拿大国家银行和加拿大皇家银行。六家银行总资产约占加拿大银行业总资产的90%。2 o7 t) S1 b' h' ~+ a, e

- G' _2 ?5 R7 |0 ?* [) _$ C- F! a  穆迪还称,并不认为短期内会上调这些银行的评级。
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05月11日   华尔街见闻
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