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5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划

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发表于 2017-5-6 13:26 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划
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8 J. F! W5 O. q" @* T2 ^- X7 }时间: 2017年5月13日(星期六下午)1:30PM-3:45PM
, R( j% o7 v$ s, \4 T; ~9 T讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking): J: j3 ]. C& c$ s9 k
5359 Calgary Trail, Edmonton,0 z0 w! z% m7 D

  F& l# L& K' _* b; U& x; S在一个经济社会,“你不理财,财不理你”已成为共识。在当今的经济环境下, 存款利息太低,投资股票风险太大。事实证明, 如何做好恰当的分散风险投资, 将是您即使在熊市中仍能获得稳健回报的保证。我们不仅了解新老移民的投资特点, 而且深知什么样的理财策略和投资产品能解决他们的财务问题。我们浓缩了上千个成功理财案例经验,不论您是新移民还是来了几十年的老移民,我们均有相应的实用有效的理财方案。
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略: 6 [  m' I; R+ U; O3 A; D, X6 x
1. 低息时代, 如何设计一个可行的长期投资计划
5 x6 T! o% r6 k2. 成功投资者必须了解的基本原则,
, |( S8 p8 c/ ^% i) {3. 今年如何购买RRSP,买多少及买什么风险类型产品更好 & t4 N4 L3 L" {' c6 E/ q
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报 ' u& H: j* ]1 C4 W" f* c% q3 |
5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS
. d0 ~( C- d! X3 s6. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
: e& D7 `" ~, p3 p7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化 9 X: Y9 F5 D7 F( m# D
8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产及其它投资选项
' C% m. C. |- T( i$ u+ g' O% q3 [. q9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? - h$ F7 a4 _5 y) g  q6 G
8.财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件, 7 P8 Q4 u" M5 Z1 T; F, V" d
10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由
  N  C9 L$ a* r11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多, ( v9 E( X6 u0 w. K& ^( ~
12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 2 h  N6 z0 d7 b; U0 m
13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值 1 N, J! p# L0 v  Q* t
14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资 ; o! c1 [: V" t! |0 r* X1 b9 P, l
15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
7 V! \3 D" Y) W: `2 \16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 资深财务规划师 (CFP)
7 w2 h% g" `2 r9 }座位有限(20人) ,欲报从速 0 |9 g- M/ m: I0 ]
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。8 @0 t6 `6 j. N0 H' n1 ^
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
" E) b3 F7 M5 m9 m1 ZEmail: xuezhi001@hotmail.com
/ Y& ~6 }5 Z0 y6 Y" u  S1 f微信ID:zhouxuezhifrank
. E/ V+ P0 q2 _, O+ M电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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/ L6 l7 G, N3 Z' M8 p: H( UFrank Zhou, 周学志 , 有20 年的金融理财服务行业成功经验 " \0 g% }7 \4 t3 |' e
平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
& V, u% ^$ }* y# B2 P- l资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 6 {" R* G+ `3 w" x# `6 Z# w  j: ~9 H
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) : x! h% v/ g6 B; H' J
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)   f, l& i( G! g7 R- ]9 d! M" ?
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
" b/ }& W. Q3 B, @) X7 p2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) + h# d0 a  }$ \0 t
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
7 S2 l  K/ H6 C; H2015, 2016年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺) V1 M' h) ^6 d. z5 K: _# ?

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 楼主| 发表于 2017-5-12 16:35 | 显示全部楼层
加拿大银行业危机:担忧资产恶化 穆迪下调六大银行评级6 z" I2 j; L* L
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! L; @7 x8 P' l4 H, O5 |最大非银房贷机构挤兑风暴爆发整整两周后,5月10日,穆迪下调了加拿大六大银行评级。
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* G; s8 `( K' h+ G1 s  穆迪称加拿大银行业的环境正承压,可能导致银行资产质量恶化,对外部冲击的敏感程度上升。
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: D% j* N5 o; r5 Q. ]: D3 x  “评级下调反映了我们对私营部门债务扩张的持续担忧,这可能会削弱资产质量。消费者负债水平高,房价的持续增长,使得加拿大消费者和银行比以往更容易受经济下行风险的影响。”穆迪副总裁David Beattie称。
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! t# H1 P; R, l  穆迪在声明中指出,2016年年底,加拿大私营部门债务率上升至185.0%,而2015年年底为179.3%。穆迪指出,这显示加拿大银行业资产质量和盈利能力的风险都在上升。
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  家庭债务主导了上述债务率的上升,在去年四季度已经达到了纪录新高的167.3%。穆迪称,尽管此前加拿大决策层控制房价增速的努力取得了一定成果,但房价和消费者负债水平依然处在历史高位。
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  就在两周前的4月26日,储户出于对加拿大楼市泡沫的担忧持续撤资,加拿大最大的非银行房贷供应商Home Capital Group遭遇流动性危机,宣布举债20亿加元作为紧急流动性贷款,因其高息储蓄账户存款额从3月28日至4月24日急速减少了5.91亿美元,仅剩14亿美元。当日该公司股价暴跌65%。- m& t: X4 E; L9 y* o
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  而截至5月8日,这一高息储蓄账户中的存款已经不足2亿加元。而且,Home Capital Group已经从总额度为20亿加元的贷款中已经提取14亿加元,也就是说,紧急贷款仅剩下6亿可用。4 Y2 ~- t3 ~; n9 A- u4 B
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  Home Capital Group的挤兑事件或许只是加拿大房市泡沫的一个引子。加拿大房地产已经持续多月大幅上涨,而消费者的负债水平更是逐月攀高。华尔街见闻此前也提到,在加拿大,发放给低收入人群的高风险抵押贷款占18%,两年来增长了38%。多伦多的这一占比高达49%,温哥华以39%居次。
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  评级被下调的银行分别是多伦多道明银行、蒙特利尔银行、丰业银行、加拿大帝国商业银行、加拿大国家银行和加拿大皇家银行。六家银行总资产约占加拿大银行业总资产的90%。9 K6 G- f' g/ |: a3 J# a( n
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  穆迪还称,并不认为短期内会上调这些银行的评级。
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05月11日   华尔街见闻
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