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2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划

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发表于 2018-1-18 22:42 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划
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4 u) ^8 T6 M$ q) W2017 感谢老客户的信任和托付!
! A6 }# {' ]6 o  v9 i! Q
! Y% H0 i. V7 B. p2018 期待新客户的信赖和支持!6 d# d: b3 X% j3 {. A; O4 F

4 r. c8 J/ Q0 I/ {2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作,凭借过去21年的持续专业提升和成功经验积累,请放心找我。* \; ^& x$ L0 G0 |8 [

5 y0 F) B; @( E# [ 凡是提前报名并参加讲座者(以家庭为单位)都将获得一本家庭资产管理手册
* s' b: l: _4 [+ N* n
时间: 2018年2月3日(Saturday)2:00PM-4:00PM 

讲座地点:Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB   l9 v2 s- _1 f) {
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RRSP 投资和养老规划  
5 z' r) B2 W4 }+ @& b
& H$ ~8 J. y4 ^1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
. H7 a! b; [8 r( E' p: e1 S2. 分析RRSP 和配偶的RRSP计划的优势及 缺点  8 Y/ T0 V3 _# u) a. u* n/ J
3. 免税储蓄账户(TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用?
. V2 F3 |" u4 |8 C' P# I4 ?, t$ R4. 在当今利息持续增加的情形下,还房屋贷款, 买免税储蓄账户(TFSA), RRSP哪个更适合? & X5 `6 k" w3 q
5. 加拿大政府的养老计划-GIS and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划1 h! ~* P* Q# d* K+ a% a
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
- s9 B* j& C7 r, B; y7. 如果2017新法草案通过立法,企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略 . Y! _7 ~" q0 z; F$ D9 e- B
8. 在新法生效之前,企业主如何未雨绸缪,实现将来税务最小化,利益最大化6 D8 ?- b+ [5 H' u. S4 a
9. 公司业主(股东)投资移民,企业家移民的养老设计
* t  ]' _+ g3 L2 |- E5 y10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,; z6 y3 k+ H8 @7 ^8 h
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划 2 l. Z( ?5 E) o1 M) F! r
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功, N* p1 F% v: W. c8 y3 b; r% j
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产
' r4 w; }) {1 {9 @( y14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
3 Q3 }- z2 _* A; K  Q# S. C2 [15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成( ?9 f- n" i7 u6 m$ P
16. 投资市场2017总结及2018展望
/ ]. ^% Z! |4 s# E/ O. e17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要+ l# v1 B# X+ |1 P* c3 q0 L( }

0 D2 M: \* g* ?* W7 n
* c* L, ?7 K3 d! p6 b/ d; |9 P 主讲人: 周学志(Frank Zhou)
7 j% N$ m/ P9 R% ^' p4 ~/ e 座位有限(20人) ,欲报从速
5 u% h$ [# `+ A(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
* o1 S! h* w3 ~  Y, N) \* e/ I 报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座地点,主题以便我们给您准备资料)
0 F/ N: S. ]+ m# _$ o" GEmail: xuezhi001@hotmail.com
' P2 g+ p% }3 d# _  S微信ID:frankz559
& R; A6 \9 e! `, M& L$ N  d电话: (780)722-5918 , (403)804-6688
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$ K! D8 l4 I5 G; `  E周学志(Frank Zhou)   N3 g/ @2 U* a3 E/ w+ o2 D* _- \2 G
加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。 9 Y' n  ~) r0 x9 }# p; A( t6 J( I- c4 V: o
3 K5 D5 l) m" u9 Z$ b1 g0 g  j" f
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
8 k6 i; }1 |5 t* T3 c, x3 J4 c2 g特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
5 D6 S  H+ ]* ]5 E(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP) 7 l3 k- y( S3 a
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
- j; C+ L% i! s$ s注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) - L2 b5 f( a# ^& V5 Z; K" k
: {7 p, [. M* F+ K8 @
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
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2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺 ) W" d. K( V* [6 w' m# E) ^
13年 百万圆桌(MDRT),2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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 楼主| 发表于 2018-1-26 19:13 | 显示全部楼层
美股崩盘将对美国经济带来多大冲击?
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信源:华尔街见闻|编辑:2018-01-26|/ v( c, A8 s9 a" }9 ^) g

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/ W5 `, t( K( Q$ \
& g6 f) P% S' _6 u7 C美国股市不断创下新高,美国经济也在持续复苏。但是随着牛市走到“尾部”,股市若大幅下行将对经济带来怎样的冲击,也成为避不开的话题。
/ s! w  B' `$ }4 P5 a* l" C9 R( d/ E: I: Q7 B0 c
在近期一份报告中,高盛对这个话题做了专门研究。高盛认为,美国股市不断走高,正是近来美国经济强劲增长的关键推动因素。但二者之间的这种关联也是一把双刃剑,一旦股市开始回调,经济也必将受到冲击。, D% C( h. K' A+ ?7 n; S; z2 x+ E
4 [, v0 Z& [! c  r( _0 S
在分析冲击之前,高盛首先对股市走高如何推动经济增长做了量化研究。高盛在报告中估计,在当前阶段,总体金融市场状况对美国GDP增长的提振幅度达到1个百分点,而其中股市走高带来的贡献达到将近0.6个百分点,占比约三分之二。3 T; |( w5 C4 ^+ L2 p$ b
; p! ], ]0 r% `$ _6 m0 _
高盛报告写到:
" L1 T3 \5 x% _' u8 I! ^
8 w; l% j9 ^1 f# _- T我们曾经提到,去年经济增长加速以及2018年经济信心增强的最关键原因,就在于金融市场状况的积极变化。目前,金融市场状况已经处于2000年4月以来最为宽松的阶段。" C3 V3 H5 l5 d, h# i

! Y& M4 o- `; B! c" `在2017年金融市场状况指数(FCI)137个基点的放松程度中,股市的上涨就贡献了一半。在今年以来FCI 32个基点的放松程度中,股市上涨则又贡献了80%。
$ Y; P! Q2 Z+ T/ }5 Y+ Y
' O$ w+ _, B  C9 p高盛认为,股市上涨能够大幅推动经济增长,主要在于其带来的财富效应能刺激消费支出增加。报告提到,有研究表明,当人们的金融资产每增加100美元时,就能在一年内促进1.5美元的消费增长,这种研究结果也和上述结论一致。
3 A2 L& D: w" Q8 Z2 e2 [8 L
# |3 p$ e8 \4 Q% J& P$ t但是需要注意的是,没有永远上涨的市场。在美股牛市已经持续长达10年之际,牛市后半程已经到来成为华尔街投行共识。那么一旦股市上涨势头放缓,或者开始出现崩盘,美国经济会受到怎样的影响?
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/ y8 Q$ Z% K: v( M/ Q5 i3 E) c高盛认为,第一种情况今年可能就会出现,并且预计到四季度,股市上涨对GDP增长的提振幅度可能就会从当前的0.6个百分点降低到0.3个百分点。" V/ U" }+ Z8 q5 N; c& \8 S

1 h1 ]; P, k/ D; l" |2 }如果出现崩盘的情况,那么到2019年初,股市对美国经济的影响就会从当前0.6个百分点的提振,变成0.5个百分点的拖累。报告称:
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如果市场出现大幅调整,比如一季度股市大跌20%,并且在随后保持平稳,也就是和1987年黑色星期一类似,那么当前股市对经济增长所带来的0.6个百分点的提振,基于四个季度的移动平均来看,到2019年就会变成0.5个百分点的负面拖累。
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