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2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划

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发表于 2018-1-18 22:42 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划
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2017 感谢老客户的信任和托付! $ @. F2 @9 i2 q$ l9 k

" c! H, H% A: N2018 期待新客户的信赖和支持!
; y* |# \4 R. I" X8 {, T6 a# q3 |" F1 l; P9 @
2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作,凭借过去21年的持续专业提升和成功经验积累,请放心找我。' A5 z& d0 G3 C( d9 f# t1 u
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凡是提前报名并参加讲座者(以家庭为单位)都将获得一本家庭资产管理手册) x4 R% _, ^; R" m/ C5 \2 a

时间: 2018年2月3日(Saturday)2:00PM-4:00PM 

讲座地点:Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB - D7 b; o7 z! G# D) t" ]  k+ i) ^
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RRSP 投资和养老规划  ( q# z  _' k4 m. r& C4 D

- o. p7 F! K# h9 O" Y1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您' U7 @# ^* C) r3 a! B1 e
2. 分析RRSP 和配偶的RRSP计划的优势及 缺点  * p  {& z1 F  f9 d
3. 免税储蓄账户(TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用?
' E) Y! q8 X: ^( u4. 在当今利息持续增加的情形下,还房屋贷款, 买免税储蓄账户(TFSA), RRSP哪个更适合?
# f& `6 m+ N; Y/ W# s7 R" Z5. 加拿大政府的养老计划-GIS and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划/ G* A% @! U3 C1 C, R
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
" u, g1 P8 D3 \# M, s! z7 p) y& N7. 如果2017新法草案通过立法,企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
# Z1 L+ _8 T( g5 E# i8. 在新法生效之前,企业主如何未雨绸缪,实现将来税务最小化,利益最大化
1 j4 b0 `% P; i. y' C+ [9. 公司业主(股东)投资移民,企业家移民的养老设计 4 Z4 ]3 b) c' z
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,- p6 v6 g  {: v, i) E0 |7 g3 h' v: |6 v
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划 4 ^- I, r+ z7 h. i* O8 G" q
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功! O3 l. o. i& l7 l3 t; d1 E7 Z6 c
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产! u; h8 f3 }+ s) K# \* o, x
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
7 a; a. p' x5 }- ]15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
6 l4 Z7 t( u) a, }16. 投资市场2017总结及2018展望 ! L0 l- L' B0 v( D  N
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要( ~  r: [* ?, u; }
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主讲人: 周学志(Frank Zhou)
. |$ I; }3 E' w* K! C+ X2 j 座位有限(20人) ,欲报从速 9 g% P  {6 o) c: b/ B! G
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。1 \7 J/ ?! X* j* ?' o
报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座地点,主题以便我们给您准备资料) - _* S" g- l- U( |5 j5 g: H9 e4 }
Email: xuezhi001@hotmail.com & q7 r0 J0 \) o" z" u0 T) Z" V" B
微信ID:frankz5591 C, U* A( }' P
电话: (780)722-5918 , (403)804-66883 _* D% P1 o) h$ o

0 h: g9 `0 s2 t1 m7 |周学志(Frank Zhou)
8 T( ]: C0 m3 j. q  @加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
3 g" F/ u& i6 G# g8 ^, v( X% A: n
/ t& U1 D! F) t% ~+ F* M$ ~资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
3 B( M* _: Q) \; K$ z- H特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
2 V9 C* D* a! K4 O/ w(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
% w# q% F) S' N  T0 g# V长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
* m; S/ E6 j! {5 I2 H0 q3 V注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) / \$ q# D! M, F: {' Q- @
: D  }7 _- p/ d8 U3 t3 G- j2 J
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 9 I  P% M$ z9 Q! @
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2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
6 M, c! L+ b& a' M+ N13年 百万圆桌(MDRT),2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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 楼主| 发表于 2018-1-26 19:13 | 显示全部楼层
美股崩盘将对美国经济带来多大冲击?
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信源:华尔街见闻|编辑:2018-01-26|' b4 q' G1 X; X1 T6 B. u  T3 S
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  C, r7 ^" d2 n1 T! R, T$ y; t' d3 e美国股市不断创下新高,美国经济也在持续复苏。但是随着牛市走到“尾部”,股市若大幅下行将对经济带来怎样的冲击,也成为避不开的话题。
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( n% G& |; x' B4 O# N* X9 R; l在近期一份报告中,高盛对这个话题做了专门研究。高盛认为,美国股市不断走高,正是近来美国经济强劲增长的关键推动因素。但二者之间的这种关联也是一把双刃剑,一旦股市开始回调,经济也必将受到冲击。# n- l4 f" d# K6 L
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在分析冲击之前,高盛首先对股市走高如何推动经济增长做了量化研究。高盛在报告中估计,在当前阶段,总体金融市场状况对美国GDP增长的提振幅度达到1个百分点,而其中股市走高带来的贡献达到将近0.6个百分点,占比约三分之二。6 j/ U6 @: b+ N% w

; `2 j( x- a( o) b, Y# S高盛报告写到:2 r+ ^1 E3 y: G8 n* x- Q
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我们曾经提到,去年经济增长加速以及2018年经济信心增强的最关键原因,就在于金融市场状况的积极变化。目前,金融市场状况已经处于2000年4月以来最为宽松的阶段。; r$ z+ I6 ^- X. ^
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在2017年金融市场状况指数(FCI)137个基点的放松程度中,股市的上涨就贡献了一半。在今年以来FCI 32个基点的放松程度中,股市上涨则又贡献了80%。
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高盛认为,股市上涨能够大幅推动经济增长,主要在于其带来的财富效应能刺激消费支出增加。报告提到,有研究表明,当人们的金融资产每增加100美元时,就能在一年内促进1.5美元的消费增长,这种研究结果也和上述结论一致。
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: p  h6 F: m1 d, Z& K但是需要注意的是,没有永远上涨的市场。在美股牛市已经持续长达10年之际,牛市后半程已经到来成为华尔街投行共识。那么一旦股市上涨势头放缓,或者开始出现崩盘,美国经济会受到怎样的影响?' O! |6 o) N% Z4 ?) M. Z' K8 A* V$ a

0 U5 _! G+ h' n高盛认为,第一种情况今年可能就会出现,并且预计到四季度,股市上涨对GDP增长的提振幅度可能就会从当前的0.6个百分点降低到0.3个百分点。
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如果出现崩盘的情况,那么到2019年初,股市对美国经济的影响就会从当前0.6个百分点的提振,变成0.5个百分点的拖累。报告称:
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6 D/ s0 S, ~/ B% p如果市场出现大幅调整,比如一季度股市大跌20%,并且在随后保持平稳,也就是和1987年黑色星期一类似,那么当前股市对经济增长所带来的0.6个百分点的提振,基于四个季度的移动平均来看,到2019年就会变成0.5个百分点的负面拖累。5 n6 R7 ?. ^' J
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