2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

  E; z; v) U$ a/ a. J2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

- m' X: G  T$ N8 L/ ~# e# k凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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- m0 H9 l7 s5 q# j; x: f0 ?5 ~我们将在上午和下午举办两场讲座
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2018 投资和养老规划
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  g; G1 V; L1 w- j$ z2 Z* {Edmonton 爱德蒙顿
3 b$ E8 j; b) ]  e时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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/ k" R9 _, v$ Y. t# BEdmonton 爱德蒙顿
0 p6 ^4 T/ y' t" X$ D* b时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
$ _) T1 f: ]- P. I; i5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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% v1 j/ h7 i9 n! X. c2018 投资和养老规划  
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- h4 Q$ R; m- E+ Y% m% P  h7 m1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
& |5 o1 x6 ~- q) b2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
! p: L3 y+ f: x& G- v0 L4 Q" R5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
# E9 L( x9 u( t: r8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
$ c: r: [1 m# U: d0 x# y) i" |4 Q% F9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
  b) }. R7 c: d3 Q2 o" r- Q10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
& \; ^# u* }% M7 p+ ^; U1 A11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
3 L) u# B) N! r1 n0 d15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
- x* P0 G. `! j! }! A% q* a16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

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5 U6 W- ^+ b. P8 F' v/ d1 c爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
7 z9 V* i0 G5 F: q! n3 f讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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# u* I' y0 [2 {0 b8 C2 O8 c9 @" n遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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7 H/ ~" R$ }3 I如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
& Y* v: Z& ^, l3 d3 K移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
# Y! q* A' f0 D' Y: u: |! i+ ~1 x% j- p$ d在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
! E# c$ s% o& X; A8 ?+ b. r' K有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
# ~" ^% Y$ q) B7 _" ~现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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1 F( M* N$ S0 d在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4 v/ f$ o6 ?. x9 q& }4 I/ |4. 无遗嘱的潜在问题
  j, l6 W4 `# e- i7 l5 i. x5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
* }- P; [% A5 y: D6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
: ?, b) h  N+ g0 }- L) f4 t- Q7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
; g3 ~3 _  @' b" Z6 a3 I8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
, M- m" W- }/ M, U2 l9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
5 |) i/ {  k9 O. d+ m0 V( Q0 x1 O10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

8 I9 ]* x4 i1 W- }" L' X- p座位有限(20人) ，欲报从速
2 h7 a& `- A9 q* P( G1 Q7 q(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
, [, r4 d0 J* V: G* u联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
- f& Q& h* I6 l) YEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
, _% q/ Z) ~* n. f/ m电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
; |6 V. e9 o" Q' d主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
. k0 A$ m, e# p: p: }特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
! h8 q8 g1 @' C+ g6 ?+ K注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)