2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座
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9 ?, ?; `/ M. I; R; y2018 投资和养老规划

Edmonton 爱德蒙顿
6 U- E9 b4 F& N0 M% x, h时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
5 z& \+ X% I4 X" l7 N: Y8 K3 h% d! e讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
7 h5 g) t* e8 T" j) X- C8 ~9 N5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

2 y. o# v" T3 B资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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Edmonton 爱德蒙顿
. l! r7 S3 K6 p, t2 G时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
3 Z; l' G. @7 J/ a5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2018 投资和养老规划  
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
% z  U$ {4 y0 \* M) m3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
% g9 V8 g9 K( ]$ F2 ?# L5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
" s% }& x! w/ c" a, d/ s6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
/ C* c. n5 x1 b# A/ ]9 C7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
8 c9 ]( I; V; S5 ^5 H9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
6 S( s9 B! n0 B) D8 o10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
  ~1 i7 g7 z3 f8 ~* _! ?/ S11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
( i4 i( b9 I' [+ F; F9 [13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

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# `- x# _8 j- t- A% u- z$ X! d  i爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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* q! \0 H2 `; L% I! ?时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
' h- w0 y3 _% V+ j' |讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
0 H- |7 M9 e6 ~7 X5 T: i9 H5 x* @1 |! L5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

* S$ h4 b# r0 }3 A( p2 @遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
6 c- F7 c/ Y  C2 G夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ L0 y- ^9 k0 D4 P在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
% e2 o8 S( W9 D4 i. P家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
& S% s/ H+ S5 c% G8 e. C) j( x有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
4 j, d8 E6 v7 P' i$ S现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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, T+ M7 a: W+ e( F% C) ~! D9 D在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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; ]. O; e- H1 y* h如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
+ |& t. I: Y9 |+ }' d3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
/ }" Y; j; r$ E3 `) i0 a6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
% N) M" u- \/ n6 t9 U8 A  R8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
# N8 a. S6 z7 e' t' a8 X/ p- _10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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9 B& ?6 I. B( t. Z: A$ N; D座位有限(20人) ，欲报从速
: r. E! R3 |( N, P1 U(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
1 k; D) l4 F1 l+ a5 J! ~联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
  Z+ a8 ^  j- }" Y6 c& IEmail: xuezhi001@hotmail.com
/ M! |- @+ K3 A' c; E微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
. @4 t4 f. ?! W; N, ?( ?主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
: j& C/ @" W+ \
7 z8 A" ]0 g$ b周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

, T) D7 w7 p7 G! I) u9 N$ y, G资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
& g: Q; U! l, E特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
" L; T: u/ k7 N2 n% z长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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! O2 }- X: ]4 K1 O' E2 W7 ]" n! v2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
, \2 n$ Y2 [0 _; E, U' T" K$ U6 s13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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