2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

我们将在上午和下午举办两场讲座
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2018 投资和养老规划
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! Y' m, |# t6 ~8 N; u+ j0 w. m  K: |Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
3 ~+ [. h3 m& [& F5 B* t, d: G讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

6 n4 f5 ^) ]2 g2 o. r  x; ?$ Y资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

Edmonton 爱德蒙顿
0 H$ I2 w. f8 {/ r5 M7 A3 ]时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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" `/ T# S4 Z# k3 h! w5 l3 G2018 投资和养老规划  
, t5 E7 N% D. L, ]  G9 _9 t) L( h
1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
/ j2 J0 y! Z: i! F4 \: ?7 F% |2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
' E) E8 A/ l% ]; G) O3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
' R& b% k0 r: z+ O5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
: a$ I2 _! y5 _; ]9 C7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
5 U0 R( v. f4 U9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
" w( U, K' o$ o$ A% b7 i" _10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
  C! M3 N3 u( g+ Q12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
7 F# g$ P; k& K9 H' N9 v15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
3 k% x. B3 [6 ~1 J" l16. 2018年投资市场分析
) ~0 p) h1 y, k1 J/ }17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

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# h" a+ {# m8 M  Q' c爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
# |2 q) o: Q) {1 L讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
. `; J, f) I* m; S/ d5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

# f# x+ f2 ^  R. \. g遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
0 v% O" Z, ]2 [  ^
) N/ r- |. K: o' n, W$ W. p如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
" O: \" u- I& a8 G- S移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ J1 q% `, i" v在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
+ q. K& r7 r. K1 X7 U! Z现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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0 m" l4 r1 X9 L& G" J如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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: y1 p1 }- j; c9 z! l1. 遗嘱的三种形式
* C$ V# D( n) @0 w- R. G$ k/ q$ N2. 如何制定免费遗嘱
% _3 ]& D/ M' T8 k5 A3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
) Z& l' P" {- l5 F) j4 E# D5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
- _# H9 c8 k7 ], q( z* A7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
& ~( o  J8 ?' J! N0 R, @* P2 o9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

; x5 a5 N- L" o  F3 W座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
  r( k2 a6 y! k) p* j联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）
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加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
3 A7 z8 S, H7 l. M" Q  o长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

6 W/ C: ?' L# w) r  h! m2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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' o/ g+ i" f! U: |+ X6 W; a0 m2 r多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
* X7 D! u9 k0 x( t" i13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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