2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

我们将在上午和下午举办两场讲座
# L4 [  {" s; Q/ _: @! V
2018 投资和养老规划

2 s. d& E) x- P' T; pEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
  r- K4 j& J$ P讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5 _' @$ E# _" g+ c$ n8 X$ s5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
8 A) B" `* {5 N! U+ R
Edmonton 爱德蒙顿
/ I7 Q5 J8 U. Q( o时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
7 ]0 L+ o- O  `" X. b' h$ a5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


! a7 T8 O- A5 w8 P* h; S& p$ R2018 投资和养老规划  

9 r- A* r9 d- v- j8 N, b1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
; m4 [$ Q8 [. x2 G' i3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
8 X  _0 S4 d; _- }* `1 X2 d4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5 z) F; c/ ^4 ^9 e& k; u/ L5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
" D3 A* i9 R+ b6 `6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
; A' y6 W( I4 G( }5 R# i7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
9 Q7 ^) a8 [! Z1 X) f) v: Z10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
& G1 Y$ E9 f0 m# Q11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
; ?4 t9 ~* X! }& w, q8 w3 I3 {12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
1 N* s5 i8 Q4 x/ I15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
5 E( ]; }3 q6 `4 W16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
% T9 |6 Q. Y4 v3 q5 I! }

爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

, V" E! m/ z- R8 {4 a3 B: S# N时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
3 i# X- v9 C% e9 T2 X5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
% s: Q* K" ?" {  v4 Z
; l. \4 c2 V3 F遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
# |4 m3 U# S* P. }2 C
如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
1 A+ l/ a. N. _夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
) g; V  u+ r" s- G& f已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
$ x5 j4 F* J  v4 I
4 [' [$ ^, K, n如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
6 F9 a5 M  f1 L" L* _, {

! I0 T$ Q" e2 ~$ ]/ G9 |" t1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
0 I  V; c/ E% l9 U* [. m4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
9 h0 n2 M, C/ a1 v  [# p% q7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
5 A  f2 x; o' e& p! A7 [8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
' |' {4 R" @/ @9 N, n3 J+ u& c/ S$ z12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
. z7 n& E; z- i, {) }8 P, Q! T
座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
1 i7 G) w: y, X+ s1 _7 N( c0 \' d, v联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
7 Q" {" ]4 n" O: |+ cEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
( }, u% C! x* P: X% n/ T1 V0 H. ^9 P电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
/ ?7 O; e& t0 z# |; P主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
5 O  I$ R  {. R( Z+ d5 y
周学志（Frank Zhou）
* w# V( j7 H  w# d. I% P. O
2 g; l2 S% L/ G5 u9 w: Y: I加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
& C; G1 O& P) v; K  v2 P
6 W, x2 e  u. J; {. a6 S1 Z2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
- J5 E1 L$ n  C0 u5 X
多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

! @& h+ V0 ^, X% l$ g% a/ h9 J0 S