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2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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" [6 B) u& L. S2 S7 _凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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7 a' g5 J8 n% x* h3 [- x我们将在上午和下午举办两场讲座/ p4 a6 i# s3 |9 N; y0 f3 f
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2018 投资和养老规划
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8 F* o7 u" ^! L* z" [9 eEdmonton 爱德蒙顿, f, a; g7 P" _( ]& k9 C5 d( { G: e
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM1 t! K% {- M$ M( o
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
: f0 \6 W4 Z1 A+ h, i5359 Calgary Trail, Edmonton, AB! K& o% d) W# x
. n& _0 s5 |% L& w" `资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼9 Q5 g W% Y; ~$ d* @
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Edmonton 爱德蒙顿5 }2 q$ h6 g h, Z, i% C
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM0 A" v& G: {( d
讲座地点： Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
* d0 z1 j9 o" W! G% i% M* t# g' G5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2018 投资和养老规划 ) I* k7 x4 U7 Q
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
6 i* L' a) s& ~2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点 7 g! ]9 r' Y/ f) L- P; J3 C5 f/ Q
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
" ` ~4 s7 Y7 q4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
& H1 `& ]) f" d6 v, E; M9 \5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划1 m' C# x! G8 N% u+ ]6 v2 `1 r% U
6. 如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累4 n4 E- Y+ F. }3 b
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
9 m* n4 [' A1 e* M/ r1 x8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化; {% @: O5 Z! r1 r! ]7 r# K
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
$ f- u/ F9 @. C10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
) l+ Y/ I9 \0 Y# p11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
% ~; X, K8 f9 |5 M12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功# I. R( z2 v9 v( R
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
" ]3 J8 c! F( O0 ~14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累$ a) U( E+ N; V- Y5 D) z6 J, m0 Z
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
; k3 T @$ H2 ?16. 2018年投资市场分析
2 e7 K- {' Y H4 ]; |* ?17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要! p' p! D& \3 `6 H2 r; B `
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用! G& R" T) A* j( h
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时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM) z. |' X- {; c9 B( B
讲座地点： Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
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- E6 S% M1 b* ~% k A遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具. . l" Y5 ~0 D$ R2 {! f U
. @; } V3 t7 ^0 |9 }& M8 q如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座 ( ~4 P8 P& {! ]9 F
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
9 T2 \) l" Q* v7 V& `. U: Q夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
9 m) M j' f: `2 a; [% a' ~在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
5 J; ~2 Z6 _# t5 z3 @2 ?$ \0 \家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 & A; ?" R8 V+ `. Y$ M1 e
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
! n6 V; a. J2 e# D3 F4 F有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
7 q% l! i9 ~. _+ i0 T. B现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 ) w# s$ ^ X5 z0 V. Z
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, : v+ U0 U; Q, D: X$ i0 \; T( K9 l
B- c. X- A5 Y6 _9 @8 w6 _如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 " K: h. Y0 {9 V7 d; e
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1. 遗嘱的三种形式
/ ]! M& z1 F/ Y- f) {# I9 Q2. 如何制定免费遗嘱 7 e" F/ Q8 C5 q7 @2 l7 W8 ]! K4 x
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 1 P. A8 f$ I/ f! x* M
4. 无遗嘱的潜在问题
# C# l! j# t0 p. A+ n5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
o! w) T; ` |6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
. N( W" ]( E" D1 H) E, L5 _7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
, x: p% B# ]* ]- w8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
' d' i' ~+ \# s* \- w* \& _- m9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
4 E$ V7 t" w# ]( a. F* }10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 3 o/ o1 i: Z6 u" K1 t/ |! p
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
% Z2 O" H$ V9 E' ^+ S12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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座位有限(20人) ，欲报从速# N* x+ g2 ~4 g3 y
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
7 S5 ?5 _, F, ^联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)0 q+ v; r8 [. A* J' Q
Email: xuezhi001@hotmail.com # o( U+ F0 K; r8 n8 F( p/ c
微信号：frankz559
. |+ K5 _/ b- s& n3 C电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名2 p: e" Z5 d, C) d; |0 G9 \& s
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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3 {. \7 O* s& l/ _* Z4 U周学志（Frank Zhou） v1 E$ y& o( n/ o
4 R- H% ~$ `1 B* p( _; k加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。 z, N! q1 N9 a" }7 s
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
8 n" K% f8 k+ l- ~特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
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长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 3 _0 c" U* i% j; i+ K
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) - p/ x: R" e! {$ X6 K9 p
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 1 Q t) Y* F' k( l- H+ Z
3 Z, Y! \" g( D' M) J8 n; O多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 - ?" T, D3 C# g3 }" `" S
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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狗仔卡
发表于 2018-5-3 19:01
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