2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

$ U- E# X6 w" T& r1 b2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

: E% j1 J  t, T: q6 A6 H我们将在上午和下午举办两场讲座

! ]+ E4 b; l6 k- J5 l  M2018 投资和养老规划
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% K: \8 o9 w9 {Edmonton 爱德蒙顿
. Y# \0 b4 W2 K' x. M" K时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
% }  ^2 C8 Y' M  m# L  B. a5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

: F" Z4 ?( ?4 j1 iEdmonton 爱德蒙顿
$ z: q0 @! A& I  x' W. [时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
" o+ L  `: t. b- ?) ^7 l: R讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
7 O" r8 p7 F1 q$ |% b8 v4 K5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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2018 投资和养老规划  
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- A. t) X, l1 G% Z# N; j1 o7 ?$ q1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
3 ~) {4 [' p+ l% n6 V: t2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
( @; M$ q; G& D& t6 [  d  o2 F  C3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
6 d8 g; g6 h8 r& ?4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
3 h6 J  u0 G7 N8 M4 I5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
5 V# ~9 S+ H8 Y4 `" z6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
: `  n& B& `# N; ]; f7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
; J! w! }8 g& h) m% i" H0 H: c9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
- u, g" E6 i$ R) F/ H) }, c8 j11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
8 S" M' z( P6 t( K12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
: R- ^8 I* x1 v0 g) C# S- T14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
9 N0 F1 q" F* {8 V. m. [0 t" {6 m17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
( L7 I1 _. V2 z$ `, d  C; ?, N+ d5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

) M) N" O5 o' r遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
/ x1 G$ C, I" R移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
5 X2 c* {6 U, P7 x$ M; Z9 b. N( Q9 ?夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
8 M9 W: j# T8 j& w. [8 G& E在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
9 j/ z7 m  q8 T# {; ?) D- R已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
0 [. [1 n9 l7 q5 U; a3 L有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

6 q8 K& ~) f* }, _如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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; g- ^$ I+ O& p& K$ e4 J
1. 遗嘱的三种形式
1 r: z) p; M/ k0 @/ }3 r5 y' e9 ]2. 如何制定免费遗嘱
$ v, M: ]% u( }& f5 Y$ R9 w4 M4 D- y, p% i3. 制定遗嘱应该注意那些事项
$ g' a! j# E& ~" X5 c7 G, {- h0 c4. 无遗嘱的潜在问题
. W4 A4 N5 ]3 F0 @4 G# L4 `! x5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
" y4 s" h4 D6 |" X6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
: i  f$ K  g+ n( t# E% F# F& F9 R) r8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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座位有限(20人) ，欲报从速
* m1 G$ H! Y8 x( m6 m(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
' c. p  L* T# e5 U6 A7 I8 Z3 R/ u% YEmail: xuezhi001@hotmail.com
; n! p) q. W" T5 F微信号：frankz559
' S, }$ v: \1 N% {' Z5 X2 D3 L( L0 N电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

4 p  y! a6 `4 _  X0 ?周学志（Frank Zhou）

) W" M# F  C( C2 X7 ]0 u0 K加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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# N* V; ]9 R# y8 G资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
) ~6 F+ K# v" G5 X% Y! [(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
/ X; i4 |; Y- _7 l1 p1 C长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
* M8 k9 j. {* |13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)