2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2 ~% A- C2 {0 b* ~! G0 {. u2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

我们将在上午和下午举办两场讲座

8 y) i' J1 N; j' ~8 N' E2018 投资和养老规划
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2 `; M) ^- A! @) u( V" oEdmonton 爱德蒙顿
5 O' P" M7 q' D! @. o+ u6 ?3 a时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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5 ~  o% i/ W2 @# m. L资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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. o3 C; H3 y% O, h# w! XEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
) r2 a  k* F/ V0 P讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
3 o4 q7 d2 I& m1 [* N) d5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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& o2 Y  x% C7 e# b: `- b2018 投资和养老规划  

! O6 [0 D! _1 N  B" }' v+ s( P5 M1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
4 i4 D+ T: H# M9 O2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
  b- ^, S5 z% W- S; B" S" d3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
& H( C3 B$ N; [) q5 I4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
" l+ X/ |7 ]( |6 t1 \" }) _/ \/ K5 \/ D5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
+ ?  R* r2 \- S+ B6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
! }8 x4 r) v8 w3 v) V( v% C7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
+ c0 g: c7 O7 s9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
& `2 f5 F( \# Z* |# W) T  f  E; C7 w11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
+ Y/ w  g# T4 G& _. |2 {13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
/ ?) j+ C( I/ Q: e14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
! a$ N$ l7 Y, F3 J& b4 W# a16. 2018年投资市场分析
4 q" S6 y! w/ j, b3 y9 W  ^' }! U17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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- o5 ]6 s/ z' {7 V爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

6 u* k8 f' D) |$ u5 v0 a遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
( b$ u5 n4 `# R7 e( ]& ]
$ ]$ I& ]( @+ a) B  u如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
7 T* a, q# c( H6 l  T在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
5 Q& W0 {# {/ X0 D已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

9 ?9 N; m  z4 ^; D6 U/ o在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

+ z3 q8 u3 S6 p( [0 v0 h: a如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
2 {8 T3 {6 T) Z$ x* e2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
" Z) u! T% V& b1 ~1 h5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
" P2 v# `3 y6 U) P1 ^. z) M6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
- \( i/ M0 G" J: R! C7 I8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
% V0 h/ c1 V4 E) s6 N$ N& t9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
# j6 P* c3 B% {2 e% \# h10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
7 F1 \4 T* b: J11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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; ~9 _2 T; {7 C座位有限(20人) ，欲报从速
, F+ ~" @6 y) ^; c! g! g/ K(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
+ p( g( V0 k: Y: l9 @1 |Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
9 T4 w( [! H8 ^1 A' v! ^: ~- _主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

. {$ d# V  F* f  [周学志（Frank Zhou）

. f3 w% z( h+ m加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
+ F, S9 l$ Q" A- q8 E' W2 S* c(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
+ t! e+ N$ d' h; @+ H0 V" _注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
. Y- L* r8 z- O1 O- ^! G, }
( ^$ {3 i, c$ B* y2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

! {' `7 Z" {1 h9 V/ X$ ^1 J% i多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
7 f) K- i5 p: L8 q6 @( |# f* {