2019 投资市场展望及应对策略和家庭有效资产传承

Keyman

' [/ [( _$ h0 F* Y免费讲座： 2019 投资市场展望及应对策略和家庭有效资产传承
& \3 e' g3 o* d/ x+ a
- ^9 S# I; P, I+ v( `* W# X2018年泡沫破灭的声音此起彼伏，各类资产去向失控。摆在我们眼前的现状是：突破历史新高的加拿大家庭负债率、不断攀升的利率、持续疲软的加拿大房屋市场、暴跌的油价、大跌的消费者信心指数、结果未知的加拿大国内执政党选举、令世界紧张的地缘政治变化、连牛十年的美加股市、进一步放缓的全球经济增长……面对凡此种种，如果您想了解几大金融机构的2019年投资市场展望，有那些应对措施来保护好我们辛苦积累的财富？家庭有效资产传承? 请参加我们的2019投资理财讲座。

7 Y& c& s1 L" e* z
0 Q* f% _* K) _, F6 c
2 q4 {. {% [+ p' D5 ^2019 投资市场展望应对策略
* m9 e; i, j! \& _, h
9 \" S. J2 L: p8 s- }7 m( t4 ~时间： 2019年1月27日 10:00AM-12:00PM
5 W# S5 ^" e! b, C+ S. V
2019 家庭有效资产传承
, k1 |$ [, X, |: Y: L' e: ^时间： 2019年1月27日下午1:30PM-4:00PM
, k7 C6 _5 s# S. R+ e$ K6 \) M' z8 P


免费讲座中与大家分享的具体内容包括如下：
7 ^% H0 x4 L8 M7 s9 {! r* j
1. 2018 投资市场总结和几大银行和专业投资机构对于2019年投资市场展望是什么？
) _! u) l, o6 t
2. 2019年左右股市整体走势的四大因素是什么？
: \3 |+ T- V) K! Y. n1 @
2 O0 w1 S! e/ A' K$ K# k3. 股市投资里“7输2平1盈”，那些因素导致投资失败，如何克服
7 g& _! `9 z8 p1 K6 J
! c9 S) {1 v$ ?& K/ g% ^0 j4. 投资市场中，对于自己的投资如何做好“市场相对保值增值”?。
  Y6 u9 B" F' [: M& p- p, l
  J  N7 F0 L) i! ?2 f# M9 E; Y9 Y5. 如何在投资市场上理解“知己知彼 百战不殆”
/ O+ W% n: u2 @! `
6. 如果在熊市中被套牢，有那来减少损失

7. 过去60多年加拿大，美国股市中牛市和熊市交替在时间上有什么大体规律
! h- [' v+ w4 R1 z. p. ]# X; C
. J: [0 n8 d) m: E2 }& z8. 从投资帐户角度来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP在投资产品选择上如何相互平衡来得到最大税后利润
+ E5 S& p8 ]" Q7 n' |8 z
9. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产

10. 您离财富自由还有多远，如何量化计算

11. 2018年选择个股投资，互惠（保本）基金，市场指数(ETF),各大优势和劣势 那个更适合你

- \+ I( T  _6 w+ T8 W  ~. X# u12. 结合2018年联邦预算新规，小型公司如何优化选择投资产品和其它应对措施

5 S1 @  d! s  B" R! n. F13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

14. 成功投资者必须了解的基本原则,

0 ~3 l$ M# p% o# a9 m. v15. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

16. 2018年七月一日，加拿大老人金（OAS)上调后的具体情形-OAS, ＧＩＳ and Allowance领取数量及如何最大化和如何有效规划
4 o0 b9 M6 `- w
) e" c* Z% C8 D' n9 _$ a( z17. 为什么选择拥有行业认可专业职称的理财专家对您的家庭理财规划至关重要



2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

2 q6 x% k$ S1 B) ] 本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
5 c* {5 O; N7 ?2 H- G
1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

- U( A9 J( e  O( _5 ~2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
. n2 M- h9 \: a8 }2 k3 v* M
3. 遗嘱的三种形式，

4. 如何制定免费遗嘱，

. q6 D. D' s5 U8 A; l5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
: [. `/ E" U! B
6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

7. 富过三代的传承方案，
3 Q% P: u7 f5 f$ W% I$ ]- P* h
8. 规划人寿保险传承的注意事项，

9. 人寿保险的种类及功能，

10. 人寿保险如何货比三家，
. u4 ^6 f! [+ U5 [
11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

12. 私人信托的种类及功能，
3 G. f. D" m8 |# u4 e
13. 家庭信托的规划及注意事项
$ [: a4 l& [5 _. K% D" f2 k
/ B9 [: d0 l* a) i* Y14. 2018年私人公司的税率及联邦预算的税务分析，

; D2 x* J; c! d1 F  ~* {; D15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
; C& ?- r4 z3 q- t
16. 房产，股票及RRSP,在传承中如何处理，
4 j. e: w4 j# J* I; M5 H
17. 高净值家庭如何规划税务优化的养老方案及有效传承

% V! ?0 K- R: _18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
. z1 r2 ]! k* W7 x

) j/ z7 {7 O/ \6 C
* J5 q0 ~8 Y2 z4 _1 R5 P爱德蒙顿讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
4 e/ e3 q3 Y0 X# y5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


主讲人： 周学志（Frank Zhou）
+ x) a& [2 d/ {3 n& m$ I

2 B9 d( I; K2 E$ i5 G 加拿大唯一拥有五项金融专业职衔和工商管理硕士(Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速
(本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).
: u$ M" b# k) }6 E, L# C  ~
' d, b' Y$ p! v7 T! W$ Q
联系人，周学志。 报名：请告知每位参加者的中文姓名，电话，邮件，人数,讲座主题. 对每位报名者我们都将回复确认（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。

$ v+ d1 U6 D8 g1 g) |0 sEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
% E  e/ @$ S, g, r( i, b 微信ID：frankz559
; _+ \- J1 |3 t! v# A电话: 爱德蒙顿 (780)722-5918 可以留言或发短信报名
0 S! A. f9 ^7 v6 y
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（2005金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置等领域，拥有多达24年的成功实战经验。
. H' W* s5 I( H9 U7 z% S

Keyman

算出来了，你得准备好多少钱？才能在加拿大舒舒服服退休养老？

; B; B# ~% m; x) s) s. t2019-01-15
. I9 S: K" v6 @& c  Q+ [3 G6 y2 M. x
退休养老和舒舒服服退休养老肯定是两个不同的概念，在加拿大，不用担心养老，再穷的人政府都会让你养老，吃穿不愁是有保证的。但是要想舒舒服服退休养老，那就得靠你自己了。

0 g; w! \7 s2 M7 M5 p( }


$ L/ u& \8 Y5 M* E- |8 F

( |/ e& w$ C" v
! G/ {4 w$ Q7 H2 U5 D7 b- M

  P9 x- B& L8 L; n加拿大皇家银行（RBC）委托民调公司Ipsos进行的调查则显示，不少加拿大人不仅对财务前景没有信心，而且很担忧退休时没有足够的钱养老。
0 @+ ?+ N. [' l6 l, @, |

  \! Z# X4 m# b% W2 Z: J5 J

0 t  {; w3 p" {0 D- Z) S0 V6 \在这份全国调查中，受访者认为如果要退休之后生活过得比较体面舒适，那么至少需要$787,000元。当然全国不同省区差异比较大，如BC居民认为没有$107万，他们退休后钱就不够用；而魁省受访者则认为，若要退休后过得舒服点，没有$427,000元不行。

3 b2 T$ v9 D, \: U) @  U
% @+ ]( U' J6 D" K. [; Q( B: B

但在未退休人士中，5个人中就有2个人认为，他们到退休时绝不会攒够这么多钱，不过也有45%的受访者相信他们退休时会有这么多钱，其中只有少部分人，即16%的人对此非常有信心。

2 z+ P, w7 p+ [( n7 s! Sfrom 加拿大养老

/ T( l- f2 b/ C, G


/ e) r! O0 N6 r. d( ~

9 S6 }0 e9 F* X. N7 H
- B6 S9 n( Y, T7 d  }

调查显示，受访者中，只有54%的人制定了退休计划，32%的人说，他们头脑中有个大致计划，但没有形成文字。




调查还显示，全国受访者中，三分之二（或66%）的人都表示，他们储蓄的主要目的就是为了在退休时不再欠债，无论是房屋按揭，还是信用卡债务。
8 v( c/ W9 @$ }4 d2 g" l

% G5 r* F$ c- H6 f, H- e2 j% f

而为了退休时“无债一身轻”，四分之三（74%）的加拿大人说他们花钱很谨慎，不在非基本开支上乱花钱；超过一半（59%）的人表示，为了省钱，他们减少了外出就餐的次数；也有约三分之一的人（34%）表示，为了节省花销，他们只好取消了外出旅游的计划或安排。
; l, D: s/ n: g0 r, G
$ `* v) Z2 I* ^' s) K
" ]* G/ x% J) {( f

6 P  I8 r2 f8 F0 ~! L" ?这项调查在2018年年底进行，为RBC年度RRSP调查的一部分，加拿大全国有2,000名18岁及以上成年人参与了调查。
  f- n* ~8 Z: t. p" b8 K3 O