爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

3 P; U5 S$ H8 M' E. x+ f+ h联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).
+ n  x* b9 Q. Q+ b% m* i+ {* t! i+ F
9 L8 G) X. D8 c2 W& u, @. `& }' T. dEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
- ^& u9 P1 Y( r9 A2 F6 B8 I. P微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名


星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
2 o/ B3 k! v) f5 \" J, W! ~; A# eRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
7 s: D0 h- K3 `, [1 i5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

( I9 Y. t) A* |5 M/ F% w' O' i

. {7 m) J: a  V主讲人： 周学志（Frank Zhou）
' K$ f- X# l/ O' L0 z" r周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
( ?1 k6 T7 l9 j! s
投资策略与养老规划

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

; ^' h) ~7 }2 `; B% ]1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

, {+ l7 E( f2 z  V" ^& g" q& ^7 J* W( Y2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

1 U# E7 \6 c# z  _  ? 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
( A6 I  r& U/ D0 i7 ]! s# k
$ g2 n; V' Z! q5 ]8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
6 A/ L! W: u& T  N" n5 E
10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
) J- @& m5 x1 {9 `8 k5 n
- [* e4 `, u# p' M8 {7 g: Z. i1 a11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?
; F! P8 g  T; N6 s; P, u( b" Y
6 ?9 w, b. h0 U7 P! @12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
! e# r/ V5 w, s, {2 _& \+ ?% m
13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

  c) |5 H( M, x14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
3 R/ K) @- I$ E$ k$ i, G6 c; I15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
" l& [+ G2 `$ ^% Y8 @7 n2 y

* n. y3 f* I# M" A4 z  A2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
: G- [- x  N, u) U; B+ j3 M( `9 I" s
* d! j/ ?- u+ G9 _1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
. g: _) M: ?4 m9 v3 \* E4 z" s
/ {, C  y7 t) ^/ \, q' o2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
' `/ {% o) z- w) U7 W" p  L9 Q3 T
3. 遗嘱的三种形式，

) J! X* f/ `5 z4. 如何制定免费遗嘱，
. W2 {2 h( O1 S; s9 F3 H. G$ v7 N
5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

# J" H9 ?- \: y3 d, t. C6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
6 Y0 F/ ~2 h2 W. d6 @& F
7. 富过三代的传承方案，
' l& R4 V. [1 s! z+ U
, _4 A3 ^+ t( o% [) z+ X8. 规划人寿保险传承的注意事项，
! I& M6 E2 s* c4 }8 i
9. 人寿保险的种类及功能，

% m% r. R- F6 C  ?6 |3 r10. 人寿保险如何货比三家，

* V, Y& M$ u3 X+ t11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

12. 私人信托的种类及功能，

" `3 _. B% d8 w! N/ k% U  p13. 家庭信托的规划及注意事项
) k+ r" T! @7 X) o9 I
14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
& p; h% V0 o9 x7 E
& N% i9 F" m) n* Y: v/ Y; N15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
+ W) d) @5 k. w
17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承

5 d( f2 H* p8 R# U7 [% ]18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
/ _2 r. v5 r$ S7 j9 L' P
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
9 H4 L! k4 V  I9 Y8 ?2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。