爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
( k9 L" Q- k9 |: W3 J1 w2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
) W1 ?# T; a& h% u9 o
联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
" U3 G7 D$ o* c/ L座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

Email: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
0 |2 a  `, D  ~9 ]9 W4 H电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名


星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
- y7 M& m/ K0 J) ?1 ?4 f( fRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


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主讲人： 周学志（Frank Zhou）
7 ]/ a( d* f  p- m周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

3 o% K5 r$ z, w: w6 |投资策略与养老规划
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* d# i; O- @, |  W( e本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

% ~: ^' o0 F5 M' a" E2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
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; }* e4 c1 F5 Y, c. z4 Y, X$ |' E3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
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. f( N% P4 o( V* {# J3 [' Y) X  z4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？
3 G; d2 y6 D. u( z" y0 M7 x
6 f) N+ x  j3 i  Z, T 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
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9 N" T5 P3 w$ A% T2 Z$ `: b7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

, a5 q* i# h6 j6 r6 {8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
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10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?
8 y" s* a$ n7 V8 b$ d% ^
12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
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13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

; d  O$ c/ j8 E* y14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

+ l- V* p) a2 C' K* @8 f 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？


2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
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( I6 w1 [4 ]$ [( C- u1 }1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
! ~  w/ K) l" i) K9 `; m9 j
; S2 {4 p2 m& D, ~7 ]: _# S2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

& [" {3 r2 Z# S$ F' F) G. K3. 遗嘱的三种形式，

4. 如何制定免费遗嘱，
$ A+ ^  m# p6 L8 ]9 o( c0 H+ C% x
8 c/ i. a% o1 q5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

' v  `$ L  y# \. o% W1 c% p6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

7. 富过三代的传承方案，

) ^6 m' h: N1 V* ^1 |8. 规划人寿保险传承的注意事项，
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9. 人寿保险的种类及功能，

8 R5 [% G4 h7 w, b& g. d7 N1 X10. 人寿保险如何货比三家，
7 |9 Z4 D. ?' e" {# T# _& Z" t
11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
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1 A4 ]2 P. Z4 ^8 M! v12. 私人信托的种类及功能，

13. 家庭信托的规划及注意事项

* U' F( J& f# \0 g- Z1 h! m5 ]1 Q14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

' j5 r, l7 B4 }15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
) y) s) K* I; Y2 @; z
' Z6 N. s% |1 S2 N8 p( K2 [, B16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价

17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
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+ {& W- ]* ~& K; ~5 _% u5 @18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。