爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
5 J' `. b" H8 x+ d& y2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
/ e) l" t5 v4 E  p5 `6 Y" X# ~2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
6 B, f5 w3 b( o" G* d# h座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).
1 f) o1 w% A: {! L: \9 {) g1 _
Email: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
; E8 l# _6 p9 x$ M( m/ `7 Q; z电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名

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" A4 [6 c& _" G星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
% j6 I" A, b, D! G6 DRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
* I2 y8 W6 s3 m" H5359 Calgary Trail, Edmonton, AB



主讲人： 周学志（Frank Zhou）
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
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8 d3 j0 w; Z8 \; o" A% j: t% N0 U投资策略与养老规划
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+ k1 Y$ o. {7 w  _" S0 n% [本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
) @7 |- G, x2 |6 y2 r* P* p
1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

% J" t( }& J# @( i5 ?2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
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5 v; H$ C4 p3 W$ E3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
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, |+ v; x% U( R4 ^4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
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5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

7 W7 P4 ]6 [; q2 |) A& y1 R7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
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  u* r2 t" V5 i8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
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# ]& O1 b; T1 G0 Z7 ]" E# o% ~8 e10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
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( h0 Y7 h& u8 K- j, S% U' a11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

0 N: G+ l4 r* @9 Z/ h  e3 U0 x1 N12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
0 ?1 x3 J) G' Q0 r  k6 d: Q* ~
4 d' q9 U5 k8 W) o- [13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

9 y; q: Q8 K! I$ s14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
5 L! Z% y# E! b/ X4 y$ H: m15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
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+ q# i+ C* _! [+ a; X! z 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
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2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

& E6 K5 Z+ V. Z( l本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
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1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
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. t5 E  C7 a8 z# |- ]2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
) I, G& Y) l, z) K
3. 遗嘱的三种形式，

4. 如何制定免费遗嘱，

3 a7 [. A/ e, o$ y! ^5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
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" M5 c  m  J. K; C" f7 c2 _- A% J( O6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
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# v* I( f' k- t# a4 s' L: s7. 富过三代的传承方案，

" b8 {! R7 e8 C2 G$ }2 u" w7 _8. 规划人寿保险传承的注意事项，
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9. 人寿保险的种类及功能，
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10. 人寿保险如何货比三家，
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11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
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12. 私人信托的种类及功能，

* R9 L- o# s* ?. W  \- A13. 家庭信托的规划及注意事项

! q: i! E5 @; L14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
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15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
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16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
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17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
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. u  V. J5 R6 B- u' ~18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
7 f5 N' u: J) ?, D2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。