爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
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& w( _/ `) H- d联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
1 p1 j" c. y- P# b座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).
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  I& m2 c' v6 H/ L  f5 aEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
, c* y2 ~/ y' m' F微信ID：frankz559
& P3 h. P' L0 A/ j电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
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6 c' N8 J& ~5 f7 O; R6 O5 J0 k星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
: K4 p  R: T* Q5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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主讲人： 周学志（Frank Zhou）
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
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投资策略与养老规划
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

/ ?/ E$ P" w/ ]! v0 c; W. j1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
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' [! ~" ~3 f4 u9 ?2 n' F3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

  R) p% E9 F4 m' n4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

! }$ @# E4 C# K2 E( w) H$ v3 K8 W5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

5 b" p2 o  k- D8 G8 }* q, m- b7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
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8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
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$ A* v2 X  a8 p$ |9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
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10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
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11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?
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12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
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& T9 G' i$ b' u* F% K13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

& _' b4 W& D7 ?2 _14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
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16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？

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2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析
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" m+ v! _+ }$ D1 M, b' w7 w% l% z+ g本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

- ?3 \( W9 [8 k, T9 O7 z3. 遗嘱的三种形式，
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4 U8 l; V; G; L1 t  D4. 如何制定免费遗嘱，
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" t- F. L2 a& b; K: q5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
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+ Q$ }: a/ r0 ~9 ]$ U$ K/ Y6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

) ~( y1 ^% ]3 S3 t1 I* l7. 富过三代的传承方案，
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. p& g1 S6 R" V2 g4 q! A8 h8. 规划人寿保险传承的注意事项，
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9. 人寿保险的种类及功能，
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$ T" {! a9 C3 l& s10. 人寿保险如何货比三家，

; t* t; O4 p7 F6 q/ F( E  C11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
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12. 私人信托的种类及功能，

0 _2 t) R" _1 ^$ d6 M4 U13. 家庭信托的规划及注意事项
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2 r4 N) i! J4 Z9 {14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

4 u3 b: [$ w  T$ }% ~0 m3 ?7 K15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
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, U- P% q$ R! ?16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价

2 n/ N" Y8 Z  c* b- y. P- N17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
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( j3 [: d. t9 M0 R5 l, o/ Y- W18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。