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联邦统计局今天表示,今年第叁季度加拿大的家庭债务占可支配收入的比例从上个季度的162.8%,升至170.7%,换句话说,加拿大人现在每元可支配收入平均欠债1.71元,自2016年初以来这个数字一直徘徊在1.75元以上,这次有所下降。
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6 f. @) Z7 g" S由于政府推出与新冠疫情相关的收入补助措施,今年4月至6月,加拿大家庭负债占可支配收入的比例大幅下降。
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* Y5 M* l; a( W u"有了更多的现金和更少的支出,家庭能够偿还一些消费债务。虽然最近有所回升,但仍低于今年早些时候的水平,"BMO资本市场经济学家Priscilla Thagamorethy的一份客户说明说。
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加拿大统计局的报告称,尽管信贷市场债务在第叁季度上升了1.6%,但随着加拿大人在COVID-19大流行期间失业中恢复过来,家庭可支配收入下降了3.1%。该机构表示,低收入家庭的债务与可支配收入的比率往往较高。
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报告称,尽管本季度就业人数在大流行前水平的3.7%以下,但不足以抵消政府支持的减少,因为就业保险福利在本季度下降了近50%。
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2 g `. C( D; k' c/ G, z但该机构表示,由于COVID-19限制措施将人们留在家中,本季度家庭储蓄仍高达568亿元,比第二季度创纪录的901亿元低。
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家庭也从共同基金股的反弹中获益,多伦多证交所3个月期回报率为3.9%。总体而言,加拿大家庭的净资产增长了3%,超过12.3万亿元。
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9 C9 K' h3 f6 T6 ~6 o4 j. e) `2 w道明经济(TD Economics)经济学家布什梅涅娃(Ksenia Bushmeneva)在一份有关家庭财富报告表示:"不同收入群体之间的财富分配往往非常不平等,因此,最近净资产的上涨使已经过得更好的加拿大人受益不成比例。+ r4 A. P: k& P" ^( H' w0 F
$ {: O$ @7 P& k一般来说,较富裕的个人储蓄增长较大,因为他们更有可能保住工作,同时削减可自由支配的支出,如旅行和餐馆,这些开支基本上仍然不可用。" t* Y/ b8 _+ V) M$ ~ x6 f/ X
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与此同时,抵押贷款和住房投资创下了历史新高,因为借贷成本徘徊在历史最低水平,StatCan报道。抵押贷款债务达到近1.63万亿元,抵押贷款需求升至287亿元的新高。
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" t) y+ q( Q5 }布什梅涅娃写道:"显然,现金并不总是王道,拥有财富——无论是金融资产还是房地产资产——今年股市和房地产价格的上涨确实得到了回报。' L% o0 a V4 e5 y
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报告中跟踪的其他主要变化包括家庭偿债比率,该比率衡量支付利息和本金的收入。家庭偿债率从12.36%增至13.22%。今年早些时候,由于与COVID-19大流行相关的债务延期计划而下降。加拿大统计局说,其中许多项目在第叁季度末结束。
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