换汇出事了！华人女子134万打水漂，“换汇公司”人去楼空，中间人被告

片儿刀

对于加拿大的华人和留学生来说，“换汇”算是日常生活的一大需求了。不过，现在银行每年货币汇款额是5万美元，很多人超额之后选择私人换汇这种途径。
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最近，CBC就报道了一件由于换汇引发的官司，当事人吴女士将一名萧姓女子告上了法庭，而萧女士则表示“我也是受害者！”。

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5 k$ p# n4 @6 Z5 o6 Q8 Y1 h提醒：

  c- e* S/ @6 A& W  o6 x: d( o私人换汇有风险，一定要谨慎！！！

据悉，吴女士和萧女士打成口头协议，约定吴女士向萧女士转人民币，而萧女士转给吴女士加币。
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2020年10月，吴女士声称自己将134万人民币转到萧女士在中国的账户上。按照当时的汇率，吴女士认为自己能换到$26万加币，但是一直没有收到这笔钱。

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  E) E$ k; ]1 b8 f% d无奈之下，她将萧女士告上法庭，想要追回自己的钱。


但是，萧女士大呼“冤枉”，自己根本没有建立过什么地下钱庄，也没有正式系统地经营换汇业务，只是帮助认识的朋友相互介绍换汇，中间收取少量的佣金，实际换汇的是另外一个人刘女士。


对于这134万人民币，萧女士的解释是，刘女士(所谓实际换汇的人)表示这笔钱被执法部门冻结在了银行账户里无法使用，所以自然没有给吴女士换成加币。
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) ]( W. e  z' U8 R% S# m5 E萧女士表示，刘女士是想让自己对“那些偷渡出中国的钱”负责任，自己当初对吴女士承诺换汇“很安全，很保险，请放心”，而实际上这种操作一点都不安全，所以自己对此感觉很糟糕。

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然而，根据CBC报告，刘女士(所谓实际换汇的人)和丈夫身上的换汇官司已经至少有8个。
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# a# c" D# y9 R" `: E6 I最近的一起是今年8月份的一起案件。
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  ]$ j6 d4 r+ i  a# h一位“家庭主妇”表示，自己在2019年和刘女士夫妻俩签订合约，打算换汇$50万，但是一直没有收到这笔钱。

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上月，BC省最高法院的一名法官命令刘女士夫妻俩对另一名原告支付$641,981.81，以赔偿2019年发放的一笔“贷款”本金和利息。


( _1 C+ {4 c$ Y' N. K4 Y$ B% V% B( _在另一个案件中，一个按照数字编号命名的餐厅表示，疫情期间由于现金短缺，和刘女士夫妻俩达成协议，从中国“借”了$50万来支付员工的薪水。

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% ?9 G  i7 E; @$ S0 B: @在索赔书中，刘女士夫妻俩被指没有偿还$21.5万元现金，违反了协议。
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$ Z. \& j% E- p% L5 i而在这几场诉讼中，反复提到了刘女士老公注册的一个公司。


该公司在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册的信息显示为一家货币服务公司。


然而，这个公司似乎已经倒闭，电话转入自动回复状态，无法留言。

而公司所在的地方上面贴着一张告示“租户已经搬走，我是房东，我也是一个受害者，请不要损坏我的商店，谢谢你。”

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: ^! K3 A( X/ `2 {1 n8 K在隔壁工作的一名女子表示，很多人都曾到这里找过之前房子的主人，甚至有人在门口哭了起来。
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2 M; c: u4 H+ j2 T$ K$ `" t- C商场的一位经理证实，最近几个月，该地的窗户曾被打碎。

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  a6 k3 I- w" z, u. l3 Z7 i) U3 e目前，刘女士夫妻俩并未对这些索赔案回应，但是刘女士回复其中两人称，自己并没有做错什么。

  @& \( h) E+ F% F/ y私人换汇风险很大，常见的骗局如下：
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& }0 M0 z% K% X2 K, g1 F* `【面交诈骗】


: _" H* j1 b1 L$ p/ c故意选择银行面交 让受害者先存钱再借机逃跑
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3 M; {" T9 M  F7 K1 t# }: V; v5 w作案手法：诈骗者选择面交后，故意选择银行，且快下班的时候，设法先让受害人先把钱存进账户，然后借机逃跑。
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+ H+ t) j, G2 U& A0 N3 |【转账诈骗】
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作案手法1：受害人在某微信群被诈骗人员盯上，借口要换汇，并使用国内账户，全程隐匿真实身份，得逞后消失，报警后案件仍停滞。

9 {# p2 `, a, V8 X3 K( Y作案手法2：诈骗人员为了骗取信任，可能偷取别人的driver license照片，约定email transfer，受害者转过去加币后，被对方直接微信拉黑。

- a/ b- V5 D2 A$ t作案手法3：诈骗者专挑小额换汇的人员诈骗，很多觉得小额换汇面交太麻烦，疏于防范，轻信了对方的言语，结果被骗。
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热心网友总结识别骗子小技巧：
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1.骗子的微信朋友圈都显示3天可见，其实他们是没有微信朋友圈生活内容的;
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2.骗子的微信朋友圈里没有多伦多本地真实生活照片(这个需要你火眼金睛自己分辨了，有的人是盗图);

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3.骗子朋友圈里没有你的好友点赞和回复(骗子根本没有加几个朋友，加的都是准备骗的人，所以他们都没有真实生活信息的，也自然没有你的好友点赞回复，当然你好友不够多，也看不到);

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4.骗子不敢给你看他们的驾照ID信息;


9 y, F5 D" b+ y" Z' l# E8 I5.骗子不敢留电话，如果有电话号码，你去谷歌搜，搜不到任何信息(网上无真实生活记录);


$ i1 o! |; v& h0 B2 F" t6. 骗子不敢去你指定的银行和公司进行交易，因为他们不好埋伏抢劫;

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& P/ c8 @) @, J% \6 D7.骗子不敢在银行里面交易，他们一定借口在外面交易;

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+ x( p/ y$ H' J6 n8.不要跟陌生人在你家交易。


5 P- ~$ R8 M& a" m私人换汇有风险，交易之前需谨慎。
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