爱城2023 Q4投资市场分析及家庭有效传承

Keyman

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- k. B( m7 G  p) F$ q爱城讲座主题一：2023 投资策划分析
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, U( i2 W- F% T5 u( P. S- o讲座时间： 10:00-12:00 PM ， 2023 年10月21，星期六

爱城讲座主题二：家庭有效传承方式实际操作和比较分析

讲座时间： 1:30-3:45PM ，2023 年10月21，星期六

5 w. {' U& y) {2 X两场讲座地点：Edmonton Ramada Hotel South （Free Parking）5359 Calgary Trail, Edmonton,
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% C9 _1 p& S: `* i1 u6 Y报 名：请告知每位参加者的中文姓名、电话、邮件、参加主题和人数
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        **请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参 加讲座，谢谢合作！**
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& z- R6 z1 q7 I; C# R6 N        座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速
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         **本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加**

" |" u4 K1 s' L* b9 C联系人: 周学志（Frank Zhou）
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. q- h9 j2 m' M& h2 bEmail:        safetyfinancial@yahoo.ca
( s. x4 \8 @6 S' Y1 p2 R' r& I, M
微信ID： frankz559

联系电话: （ 403）804-6688， (780)722-5918; , 可以留言或发短信报名: 每位参加者的中文姓名、电话、邮件、参加主题和人数

简篇-爱城2023 Q4投资市场分析及家庭有效传承
投资讲座内容

3 p7 j3 u( k: h2 P1. 2023前三季度投资市场总结和第四季度年投资市场展望是什么

+ R' F! t6 G: Y8 {2. 根据统计成功的加拿大高净值人士获得长期稳定回报投资的参考标准是什么？

3. 如何利用投资管理的三种方式获利？

. R* ^) j4 w7 Q' i* [# P4. 50岁以上人士在投资上的注意事项？

5. 如果投资资金被套牢，有哪些财税规划设计

6.美国和加拿大股市牛市和熊市交替在时间上有什么大体规律，如何充分利用;

7. 从投资帐户角度来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA 和 RRSP在投资产品选择上如何相互平衡来得到最大税后利润;

8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存、债券、基金、股票、房产
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9. 财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件;
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10.终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由;

8 q5 R2 \1 i3 d9 \$ }7 d11. 加拿大存款利息的历史变化趋势及未来走势
) R8 y% `! Y* m* ~+ u" _/ M12. 加拿大政府长期债券历史变化趋势及未来走势;

5 Y$ I: ], o4 z* V1 q13. 北美股票指数的变化规律及如何分析技术指标;

14. 加拿大房屋市场变化规律及如何分析技术指标;
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0 w# U2 A4 _! E; h15. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（High Networth)如何有效地实现富过两代或三代

16.联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化投资
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6 U0 |8 s  T1 K0 [3 w% K2 H, Q讲座主题二：家庭有效传承方式实际操作和比较分析：

. E/ K$ K4 X9 Z9 W7 x1. 如果没有遗嘱，阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的;

2. 如何制定有效遗嘱保证资产按照自己意愿分配;

3. 如何制定法律认可的免费遗嘱，
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4. 财产授权书 POA 和 PD个人指令为什么是人在世时的重要的财务规划方式;
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$ j% x( {& c1 t6 ]( n/ ]  z, b$ _5. 为什么人寿保险是家庭传承的重要工具;

6. 一般家庭和高净值家庭对人寿保险的需求有什么区别

7.人寿保险的种类及功能，如何货比三家，
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8. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理;

! U+ ~) k% I6 l  @* N, Z2 c. O9. 加拿大私人信托的种类及功能，

10. 高净值家庭如何使用家庭信托传承;

11. 家族办公室的传承功能;

12.房产，股票及RRSP,在传承中如何处理;
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- @  e' Z8 o9 i$ Q+ A, u9 I$ y# p0 T13. 私人公司在传承中如何避免高额的税收
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- q1 d0 {! K8 c$ A; p14. 高净值家庭如何规划税务优化的养老方案及有效传承;

* K4 u$ h9 r6 |15. 再婚家庭怎样保证把遗产先留给配偶，然后是自己的孩子？;

8 K( P  p: I. F16. 房产或者其它财产低于市场价卖给家人的税务问题

1 P7 h/ D) e( m- C5 \, O" b2 a  x+ B17. 赠与财产给配偶或把家庭大部分资产投资在低收入配偶名下的归属税务问题
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! ~' |9 t. y& Z18.富过三代的传承方案
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周学志拥有六项专业资质证书，
4 o' E9 N. |2 e% d8 s* z注册财务规划师（CFP Certified Financial Planner, 注册退休规划顾问(RRC Registered Retirement Consultant )
& D1 `6 X& h2 z7 g/ A长者规划顾问（EPC Elder Planning Counselor），特许人寿保险理财师（CLU Chartered Life Underwriter) 家庭信托与资产规划师（TEP Trust and Estate Practitioner ），家族企业规划师 (FEA-Family Enterprise Advisor),
最高级别的加拿大特许专业会计师协会(CPA Canada) 三年高级税务规划课程 (In-Depth Tax Program Part III), 工商管理金融专业硕士学位（MBA Finance）