TD银行承认“洗钱” ，被罚30.9亿美元！

片儿刀

刚刚，加拿大TD银行 (Toronto-Dominion Bank) 承认了多项指控（包括共谋违反银行保密法和洗钱）后，被美国监管机构罚款30.9亿美元！

( V7 o. D3 R& f9 t4 _这是《银行保密法》有史以来的最大罚款。TD银行也成为了历史上承认“银行保密法”计划失败的最大银行，也是历史上第一家承认共谋洗钱罪的银行。
1 N) D& B, z) u; w9 u
  P& t% b7 f- x5 t$ _$ a5 I$ y今天，TD银行在“认罪协议”中承认——允许三个大型洗钱网络在六年内通过道明银行账户转移了超过6.7亿美元！其中至少1项计划涉及了5名TD银行的员工。

美国司法部长梅里克·加兰 (Merrick Garland) 表示，道明银行“通过为犯罪分子提供便利的服务，创造了一个让金融犯罪猖獗的环境”。

! ?3 c/ s3 L# R) [7 {4 I除了天价罚款！TD银行还收到了货币监理署发出的停止令和非金融制裁，其中包括限制其在美国增长的资产上限，此前发现道明银行“其交易监控计划出现重大系统性故障。”

对于TD银行来说，眼下真的是一个多事之秋。

上个月，即将卸任的TD银行CEO巴拉特·马斯拉尼 (Bharat Masrani) 表示，银行宣布雷蒙德·春 (Raymond Chun) 将在明年退休后接替他，因此他要承担这些"烂摊子”……

SonwBunny

巴拉特·马斯拉尼是印度后裔，从小信奉印度教。他有古吉拉特血统。他出生于乌干达，他的家人于 1972 年逃离该国。
  c! @1 w% P, q" I
在担任现职之前，Bharat 曾担任道明银行集团首席运营官，此前还曾担任美国最便捷银行道明银行总裁兼首席执行官。他曾在该银行的全球业务中担任过高级管理职务，包括道明银行集团首席风险官、道明宏达欧洲首席执行官、企业财务高级副总裁兼欧洲联席主管、印度副总裁兼国家主管以及加拿大副总裁兼企业银行主管。 1987 年，Bharat 以商业银行实习生的身份开始在 TD 的职业生涯。

: t' b$ x  h  q
& L# I% X- U' U55 岁的 Raymond Chun 将于 4 月接替现任首席执行官 Bharat Masrani 退休，接替他执掌加拿大第二大银行。

Chun 出生于韩国，在加拿大长大，在西安大略大学获得文学学士学位，在安大略省金斯顿皇后大学获得工商管理硕士学位。1992 年，他开始在该银行的管理培训项目中工作，此后担任过 TD 保险总裁兼首席执行官、TD Direct Investing 总裁以及财富管理和 TD 保险集团负责人等职务。
; u' g. x2 Y! M$ P- T) f1 c; P
去年 12 月，前集团负责人 Michael Rhodes 离开 TD 前往领导总部位于美国的 Discover Financial Services，他接替了加拿大个人银行业务。
1 `" T0 o7 r0 Z# O1 B( \' X
在 Rhodes 意外离职之前，人们一直将他视为 Masrani 的潜在继任者。

SonwBunny

"These failures took place on my watch as CEO and I apologize to all our stakeholders," said Bharat Masrani

  M6 T( ~3 U- Z) ?5 p之前拿着$13.38-million年薪，现在拍拍PG走人，让韩国人接着擦。