2025九月六日星期六 · 爱德蒙顿两场免费专题讲座

Keyman

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, c# B& d! b: j& T/ d  H+ [共同地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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5 @" l; L5 P' s+ ^6 b第一场讲座
主题：2025家庭投资策略与养老规划
# P* N/ K2 H  a& ?日期：2025年9月6日（星期六）
5 Q0 r$ w/ b# U0 K& B# u时间：上午 10:00 – 中午 12:00
主要内容
1.        CRS 共同申报准则对加籍居民在中国资产的影响
6 R1 A% ^8 q2 ~( A+ L9 K' G2.        成功投资者必备的基本原则
9 n) C8 D4 J! _+ p$ l+ Q7 h5 L8 R3.        低息时代的长期投资计划设计
) m' m9 r" ~1 \; [' u4.        保守与激进型投资的平衡之道
5 I3 q. g: {- u; N/ |5.        加拿大政府养老金全解读：CPP / OAS / GIS
6.        RRSP、TFSA、RESP、非注册账户的组合运用
7.        不同人群的退休策略（未富先老 / 中产 / 高净值）
/ C: V; w% _: }0 F8.        人生阶段资产配置：定存、债券、基金、股票、房产
9.        财富自由的定义与达标评估
8 D9 t% U- `8 V& g  X( h5 a4 z10.        终身财富加速计划（LEAP）
5 }6 c5 f- f) S" Y$ h$ Y11.        免税退休金规划：寿命越长财富越多
: V% L0 E1 A4 l+ d% ~0 C12.        高净值家庭如何实现两代甚至三代财富传承
' _% q$ z, K8 Q- M, m13.        退休规划中的五大风险与规避策略
14.        财务优先顺序：房贷、RRSP、RESP、保险与投资
15.        50+ 人士的养老黄金十年规划
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4 x2 x4 w& o  ]. X第二场讲座
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
$ ^3 {* M5 H" x日期：2025年9月6日（星期六）
时间：下午 1:30 – 4:00
仅限公司企业主参加
. C: q- V$ s% \+ o- d. A主要内容

) w; k0 B7 j7 e2 x( K# ^# r) Q公司基础与经营模式
· 加拿大三大经营形式比较：自雇、合伙、公司
· 公司化经营的优势与潜在风险

公司资金与税务运作
· 公司资金的四大使用渠道及利弊
· 公司投资为何必须“特别架构”
· 公司税制六个层次的不同税率
: s- r/ R* U; W- L· 阿省 11% 低税率的三大关键状况

合理费用与股东规划
· 哪些“合理费用”容易被忽视
4 I3 ?6 K" }% ~· 股东个人合规使用公司资金（CRA认可方式）
, l  Z" o- H$ z/ ^. k2 ~· 资本红利账户（CDA）的正确使用方法
· 家属工资与分红的操作要点与税务影响
) e5 T1 z& ]$ g! ]& b$ G2 a/ H
企业主传承与税务优化
) q- q6 Z$ i2 u( ]$ i( O+ M) q7 c6 T· 企业主养老金筹划：公司内 vs 个人名下
' {2 V) C5 }2 H+ N· 私有公司 $125 万资本增值免税额的条件
· 子女继承与非继承子女的利益平衡
0 Y7 {+ z7 S+ r1 [: Y) G8 c( N· 运用“杠杆原理”实现财富快速增长
· 公司传承的三大路径及税务风险
· 如何在传承中有效减少“三重课税”
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: E7 }: R/ i8 d6 c 主讲人
周学志（Frank Zhou）
加拿大华人税务 & 财富管理专家
CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证
# J# u! K5 r$ u$ Y$ ]六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
% e4 |: k: e7 H1 }1 L9 @1 `MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
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$ X$ B; e) d9 L9 z5 i, |5 f 报名方式
6 w9 C) U. ~! V; `限额 20 人，先到先得
1 B+ I8 a; \  t' E& N（谢绝同行及同行家属）
! ^& t  n; a0 e$ D, u报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
7 A1 W0 Y( n- n) A  G" W8 y 需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
3 Q# `2 h6 J1 N+ u$ Z: c+ S微信 ID：frankz559
电话 & 短信：(780) 722-5918
, g. i' l$ f7 ~9 ^' b免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略