2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
7 M% |# u6 A, c6 K
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
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地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
6 s  r/ a* `; X) u1 w: P( ?
6 R7 D, d0 s0 O1 u. n第一场讲座
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6 i- r+ u% e8 L  S9 Z: Y主题：2025个人与家庭财富传承讲座
; |7 T, s0 l- g4 M! R+ s* {
日期：2025年10月18日（星期六）
: l/ i, C6 U" } 时间：上午 10:00 – 中午 12:00

第二场讲座

+ }$ O; x2 m' Y% X. G7 W/ a主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

日期：2025年10月18日（星期六）

时间：下午 1:30 – 4:00

仅限公司企业主参加
2 L# t6 z5 @. C4 Q【上午场】个人与家庭财富传承讲座

3 ]' f& `3 X5 E0 {主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

4 H8 F% z+ J' n 讲座重点：
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理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

/ _% B$ E/ Y. y( z《Die With Zero》的人生哲学

" ^6 D& e' Z- X( v7 z4 A. B6 Q( f《Die With Zero Tax》的财富蓝图

在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

. |; r9 _7 n: [& C! ~8 _死亡税务规则与夫妻传承
8 x- \$ @7 x1 N% R3 d
ITA s.70 死亡视同出售机制
- l6 M# h1 Z& v/ q# l
# O' H0 G2 {1 a; U% e夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

注册账户传承（RRSP / TFSA）

配偶、子女与信托的受益人指定策略

RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
. w2 L& Y- U; d, R房产与非注册资产规划

: y! o2 T3 W7 h$ z3 V6 o2 l主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
) b, F5 a+ \+ [1 H' f
股票、基金、投资房税务处理

1 ^- j5 u. s# b% h合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
( g0 J8 Z% _, R( g
- R/ _" s+ [, J4 `1 @' O8 i4 y6 L家庭免税传承三大利器
6 X/ j, z6 _0 {6 I$ V% u- {5 l# d, a
; f7 M% h# G3 _8 H; H 信托与遗产规划整合
$ V2 H/ H8 }/ l4 s* h$ C* l/ v家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
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信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计
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如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
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关键法律文件与传承协调

遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

受益人指定与税后净值最大化
& d. S* u% u: _( M
确保法律文件与财务架构一致性



适合对象：
9 n4 a' }6 c1 D% d  b4 O* B
/ s  |. _9 r  b7 W0 P 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

关注传承、节税与财富保值的中高净值客户


% Y9 v/ O; U- z2 R* f
+ i: G# h9 r" Y; H4 A7 ^ 目标：
! [1 }$ g! D1 M! o
将 “Die With Zero” 的人生哲学

升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
% G# J" a6 G4 k5 O; ?7 t! C+ x
$ V7 c% _. C% K" C让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
" {# {3 E/ b( C# u' V4 T

【下午场】企业主专场讲座
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主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

仅限公司企业主参加
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  k: K6 A# h5 Y: W3 n& V& ~ 讲座重点：

# @3 E* I. A; T% k企业主个人与公司税的对比分析

" M+ G+ E) A5 e/ X" H  m3 ]$ x企业主工资或者分红

家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
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公司税制的六个层次税率

$ p; f9 l/ H- y0 k* x1 B阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
7 P* k; _+ ?! }% p/ Q$ |& o5 q
% o% w' F* A3 U5 q, W# M' W0 U公司资金运作与投资
: Z9 x& `. ?  p/ z6 \6 z7 ]
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

: F5 ^1 K7 p0 g- I+ X  l+ V' F公司投资为何必须使用“特别架构”

2 l( w8 \$ \. z& v! B+ I& Z2 sCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
' H7 M" \1 N9 ?' `
/ Z/ U' n# v; r# g& a8 P+ O; c/ T利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

合理费用与股东规划

: L  j# f% ~# E; D% ]8 S哪些“合理费用”容易被企业主忽略

; X- F3 @- o' o+ B股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
. P( E% y0 ?6 ]
企业主的养老金与税务筹划

公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

" U) E; {$ o- ]' C; B  G私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

公司传承与财富优化

继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

公司传承的三大主要路径及税务风险

如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”

) [' y) e/ t# B/ L5 x5 t& a
目标：

/ [& ^- }, h1 R5 R& H* v- O$ Q4 y帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

2 X7 o9 X9 D" o2 h实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
7 ~8 S4 j8 N9 g, l主讲人

周学志（Frank Zhou）
2 _& U, W* {# v  L+ V" h* q2 W2 [
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
4 Z) B. t" [0 P5 M! D$ Z
- C/ b6 V" ], PCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
9 y; x$ L8 h9 x  T4 {
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

: L. q6 y9 Q. X- W& F; T  p7 k: m报名方式

% _- c; v* D$ u9 o( \8 ~限额 20 人，先到先得
. y: s0 W) X( |5 L1 P
$ D2 Z6 b% ]8 u0 h（谢绝同行及同行家属）
) h, _5 |/ b. l5 U5 Y$ {
- S. M& q8 X$ f! M- O" J报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca

* w) b' }. p+ e* B& O9 `( s2 G) f微信 ID：frankz559

2 w1 y( s0 s) Z1 c9 t- i 电话 & 短信：(780) 722-5918

, O3 c# I) G4 ?# u免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
* Y8 ^% Q/ \+ a3 R. m+ f
https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1