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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 * S" J' h: A* @+ I( Y( ^ n" ^. L
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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
5 d! [5 S* F) i) ?# N
( ]/ z3 E' m' F+ R9 F- D两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
9 n& w- F9 p! g4 _! l" \8 |/ }2 o. b. D# w5 F! w
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
, C1 _- v+ s5 T: @9 @5 H) U
. ]( w" X6 L/ ~* a$ e9 v第一场讲座6 D' G5 G) a( x3 Y
, w' _# l; n- c- z$ J1 }主题：2025个人与家庭财富传承讲座' u/ h: M: k n7 j
9 S7 L6 M& R6 e9 a# v7 r/ E& h
日期：2025年10月18日（星期六）4 K1 Y; E# M6 Q2 b
时间：上午 10:00 – 中午 12:00# z# \+ c9 n9 y5 M" V1 c4 J- e
/ ~; ^! l0 a+ R1 G第二场讲座
6 x0 V: E& q! q' g
3 c, @( G# D6 ~8 R! |; i主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
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4 G5 P$ ^3 U) G8 u" L0 k日期：2025年10月18日（星期六）% L) g8 `* e+ |- k7 X& s6 d/ ^+ t6 L4 w/ _
9 t5 g2 |! i. q1 c* \8 ?5 B/ h
时间：下午 1:30 – 4:00
; H0 x5 A7 v2 _9 e2 Y9 F8 P8 M4 J. x7 _+ [6 N, u6 d
仅限公司企业主参加/ j$ L( c. G6 {4 I1 z5 B2 D. m
【上午场】个人与家庭财富传承讲座: L, i, N, f. f/ y1 a9 w. ]) |
2 k: M. q% t; [主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
3 B4 `, E* T8 s6 c
6 k1 }8 m! b, m2 V0 z 讲座重点：
% b: w ?0 C% u5 Y7 k# s
1 m. ^4 ~+ @: o$ K; l: H2 }$ Z 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”/ P t T+ I2 q X7 J
8 R7 w6 }# w' ~. [% q
《Die With Zero》的人生哲学" f/ U5 j0 [% P
1 D$ S" C( Y2 s《Die With Zero Tax》的财富蓝图, h5 Y+ T; Q2 V' J: N& X5 _/ f4 d9 M0 K
% s( A) X7 K& C$ a) D# P9 w+ z& h) p在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
6 X& ?2 L0 j% M ^+ J- l
& ^- O' |4 c4 X1 y% R- i死亡税务规则与夫妻传承; v; Y. B- d H( q+ q7 A' Q
: t. }; r' S6 t" Z& Y7 g
ITA s.70 死亡视同出售机制: x/ E/ z: B' T! L
, S8 G; Y+ S6 a夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
- D. s, k D/ Y- B0 u" h2 I8 E3 f! H q, q. g
注册账户传承（RRSP / TFSA）' S2 t) b/ x+ P6 A* X% E" J7 m' R
' ~; h- b0 z: S- b! T" k) ]. P配偶、子女与信托的受益人指定策略( |. Q( k( h! d
: N5 u/ }( E4 \7 O" g6 C RRSP 清算与 TFSA 免税传递
, [* Z4 i6 N5 h如何让账户价值最大化保留
6 U2 R* _* _% w, p( E房产与非注册资产规划
9 ^' F$ Z* w/ ]* |2 u' ]
7 O7 K4 e/ s0 D f& s主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
/ p: e4 h; D$ J* {- B3 X* k& U( r$ n3 _$ q! \, z2 h
股票、基金、投资房税务处理
) p2 Q* A7 L$ D! B/ e! w- V* w& Y) r$ E I* f
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
4 @6 C/ m3 h1 f( C/ N' W
; q5 v2 m% Y1 Q6 {- x/ t家庭免税传承三大利器& z0 T1 r( l' ^4 |5 s
2 ~/ L0 v; [; l
信托与遗产规划整合
, f7 J. \" ?' v( V! }0 M家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
) u4 ?, z+ V* `/ F/ B# a2 R6 ?+ w) T" _
信托与保险、遗嘱的协同运用; j7 \ B- g# W$ S
高净值家庭的多代传承设计
" i8 `$ _: M9 y3 [: U9 M" g* A* j% d
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续# u& W; |1 k; e) E! z0 _" w: F2 d
' h$ U! k2 V9 _3 s4 [关键法律文件与传承协调
7 h( G- K# ]0 b
+ Q' \2 }6 T' ^" l+ X& j' O 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
' L# q; X1 d4 A5 K" k1 x+ ^4 I
) Y7 h7 ]) W0 G$ h受益人指定与税后净值最大化; d2 l* D3 k. s" q. F1 R
" m& p6 W0 w! ^
确保法律文件与财务架构一致性
$ z+ |- f1 \( z. I5 R+ c: [! z" Y5 K( K! d0 n
. e! A" {: y7 G0 e% l" U8 Z7 {# e( i- `: y- k7 L
适合对象：& m& ?8 k3 R: o* j
0 _8 c) V' I* }. f 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
* b( A5 ?# d" u. G6 j* p6 G
" A- g) U) S4 A9 a. q关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
# A* y2 q7 W5 ?: _& {# ?/ U- p0 d# F. H# v$ \
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- Z: m- N. D" }" U* H: w5 { 目标：, X: c* c+ W0 ^0 J6 b! _
7 Q" Y% D5 {. e( h# N; G将 “Die With Zero” 的人生哲学8 O/ v7 ~1 p% _/ d
* R7 U% W" k% p8 V: s. f6 K
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，" k/ }1 g2 g$ f C
7 z& } a1 V4 v# U. G$ W' L
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
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7 B# I+ h% B- E9 ^: F& o7 w( u! {0 v8 x6 a$ O
【下午场】企业主专场讲座* |) w5 W" ]1 Z1 R) F# v
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主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
. v2 F1 q& g j' u: q: D, q! X( E6 y0 x Q
仅限公司企业主参加
j+ E; H2 c1 k4 G( r6 y3 R0 j, g* C
" q* r$ L8 G% a8 V0 d) U 讲座重点：
+ e) f9 N7 T+ p7 t+ v f k4 p, k( V% b* h7 }
企业主个人与公司税的对比分析
) ?& ^! x0 r4 s9 Q9 C$ B0 a6 y% I
9 {5 s7 k- C. H: q) ?企业主工资或者分红9 w7 a( v8 v9 c( t: E7 R
* n. X5 ]" ^% z. b家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
6 l( ~4 ], H4 n# K( P( Y
# k6 Q* J! v* `' K3 O2 U5 q公司税制的六个层次税率$ f: n1 A+ j" ~6 q0 M
, t2 n W, T* O. v9 q: w阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件8 U+ Z0 P V2 c* ?; L2 x9 t
6 i$ T9 N* ?" x7 b/ d2 J1 D$ I
公司资金运作与投资
; i) H, v) t$ t" J
7 X0 F% f% C' p- f" i0 r企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊( J* R2 o/ `& v+ Q1 }
, b& k0 e% Z. t" z公司投资为何必须使用“特别架构”
, n) k, {# h6 q6 F4 x l( X R4 ?8 }9 ]2 ?7 w/ _- I8 l% @
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用# x9 A5 ~# K; }; G
" p% i4 r3 _0 A& b9 j8 _$ A利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长& O, b2 ~& r3 Z$ W
4 ~9 c) p8 z7 a s合理费用与股东规划+ n' }& {- s' X3 G8 F* j7 ~
+ q; \+ q6 |6 o. X
哪些“合理费用”容易被企业主忽略8 t/ [: q" ]* E. t. t5 `5 h
3 }) O4 g8 M+ v5 R3 p' g股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
/ \$ B7 q2 H7 m4 A9 u: D& z# z' n# }
企业主的养老金与税务筹划- Q7 z3 A# j8 j* l
, D" [% a% g2 Q1 p' X6 c公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较- O) b) U; q' O. W- L) @
, S; x% F, A0 V3 A6 s& l0 S
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件% v6 c. g/ F( t; R! ~
1 S" R/ N; [. b2 v) v: X5 P& v
公司传承与财富优化
) t8 ^1 a$ T5 q, Y& u1 @5 }0 c f' t$ ]
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡: Q2 ?4 n" P R7 R$ R2 L
3 T' K! v( `3 O& m公司传承的三大主要路径及税务风险
2 ~' n8 g1 g/ d0 L/ o4 d) x: n9 [0 L. n8 k1 q$ e1 g: b4 Z2 t* K: S
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
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* M9 u) ? M3 J
目标：
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8 e7 i1 u! |3 z' g帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，8 [1 \* m+ n2 \* x7 q5 D3 y
: y( r3 P2 z, V9 Y2 q4 f) m实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
. Q5 C) K m1 i* C/ t7 ?* _/ e8 g主讲人3 K" g' |$ J% @+ M& O7 _7 k
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周学志（Frank Zhou）
: r9 o( o2 |! d* U: Y9 o' {: _- p6 R1 s6 d, T. w
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家+ j4 }# i$ G2 l) k; |2 j" _
( y, s# E0 t$ k/ P2 k9 dCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
9 ]9 E' o9 K" g. j9 B& V4 j( U) j/ P& N. a8 v3 c2 l, e
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
' q' }+ A5 Y- d$ N& z/ H( N4 N i: I
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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" M# `# K w7 A: N, c5 v报名方式4 ]. }& U: E K3 s m
9 q! Q/ s; M8 Y; N7 K0 m `( a限额 20 人，先到先得
0 d9 @+ v: K5 O9 \& ]( x: S' y3 P& R7 g8 }
（谢绝同行及同行家属）2 n/ x8 t( L/ ?
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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7 a) o- p2 E3 v) F: D: p需收到确认回复才算报名成功/ L" o5 U0 R8 `3 K1 r" [
Email：safetyfinancial@yahoo.ca. R4 ]3 o) W8 K! g+ r6 D
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微信 ID：frankz559, L8 Q) o" P& h2 U
$ ~( U0 I) P1 z# e 电话 & 短信：(780) 722-5918
. C: x4 V( Q' a$ T# v' R& U
" Z2 L' `+ k+ u9 L免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略: E' j9 J5 F$ p, I7 r9 H. ~! x5 a
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https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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