2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
9 y: c) k8 q5 A; N, T7 S
  o6 `: H7 [1 C2 ?1 J0 H地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

第一场讲座

, V% U# [) c- t4 }$ K- H  ]1 H主题：2025个人与家庭财富传承讲座
5 @1 G. k/ A( [; S1 X5 Y" A
日期：2025年10月18日（星期六）
: ^; h( ^' Q2 k 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
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! i; `* o, e+ d) F) k- x第二场讲座

' t+ x" A  L5 ^7 \$ \主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

日期：2025年10月18日（星期六）
4 N8 Q, y7 d/ I" F
时间：下午 1:30 – 4:00
3 t& c* d( @( y8 o' M
仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
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主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
! C- ]0 n8 a# J+ A7 g( x
讲座重点：

8 }6 f% p# O1 g* K* h. A 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

- r9 o7 I0 K3 Q& J《Die With Zero》的人生哲学

《Die With Zero Tax》的财富蓝图

在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

死亡税务规则与夫妻传承
6 j3 g: a6 z+ N2 s
$ D" d% \! ~& x/ _" P5 F) L: EITA s.70 死亡视同出售机制
3 h. ~* H  F; E: N
0 p7 Y1 n3 G, g# i夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
& I% w. ?$ @9 V% y
; p. C* c) E1 J( K( |, Y" H注册账户传承（RRSP / TFSA）
5 X* F" K' b4 T2 D2 f; o, b
; b2 \1 y& d. n/ V配偶、子女与信托的受益人指定策略
5 H! x# w" ~2 w4 r0 P3 _
  O' l1 ], Q1 y$ d3 L RRSP 清算与 TFSA 免税传递
8 D% [6 w  o% _# D+ f* B- w7 `3 V" ]如何让账户价值最大化保留
) G# K, m" O3 }7 L$ }& G房产与非注册资产规划

主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
) }& N0 s: D# J( Q8 D0 O; u
股票、基金、投资房税务处理

# K. C( }# y# I合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
! h' {. ]# \& {7 b
, y. O5 R- \9 \% G家庭免税传承三大利器

信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
1 m9 b) z3 H/ m+ S
, Z; x  k/ i+ _3 s# E信托与保险、遗嘱的协同运用
) [, R; S7 H/ W- |+ \. L" ] 高净值家庭的多代传承设计

如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
4 u4 R4 |  a. X$ l8 y, ~8 B2 L
关键法律文件与传承协调
0 i+ D- b$ D; m( Z% w- z7 n9 n  e7 x
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
$ s4 x) R, B4 s# Q
0 u4 c" t: E. `- z2 a" W受益人指定与税后净值最大化
- @: E( v5 b9 }  s/ _
确保法律文件与财务架构一致性

* x1 f. D% V' {
2 t; s$ n) j& g3 j1 n! a
+ o* N# G! l  i$ x 适合对象：
; h' d! l  s0 N+ D" r( U
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
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& j$ t) V" `# H6 @4 [5 R" {" ` 目标：
; k" s, m, F  V+ K/ P4 Q' }
8 U, c6 B# C2 h' H! Q将 “Die With Zero” 的人生哲学

升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
* G. h2 G! t* i
% M3 B; T- N  _9 h让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
$ S: j- Z. q1 s# u$ }% J7 J- N
/ G& M5 q2 O. N- c1 j; A- Y7 m7 ?
* [- b4 i+ e" e" t) C! v, X 【下午场】企业主专场讲座

主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
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9 B: ~+ z5 Y) I 仅限公司企业主参加

$ h. a7 C6 ?3 A) i1 B1 d
9 ~! f: K' j8 ~- B+ C 讲座重点：
( c; x# J+ w! j/ z) D7 `
: [* z  }) `5 j2 N! D6 ~企业主个人与公司税的对比分析

# N/ T' H0 [6 `企业主工资或者分红

家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

7 W0 d! [/ B& N: {& _+ _公司税制的六个层次税率

阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

公司资金运作与投资

企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
8 m0 w$ z9 T* h2 F1 L
公司投资为何必须使用“特别架构”

Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用

' y/ U3 L  b6 J" ~7 y4 k3 ?" b利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

! ?4 O9 N# d2 e( `' T, w合理费用与股东规划

哪些“合理费用”容易被企业主忽略
0 P  u. a2 t8 ~8 l& F
# q! }0 p' k. X& q& R. _" H) _股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
2 C' f- q+ R, Y4 b5 [' X
. Z1 V1 R  j* k8 [+ e0 W( W& Y8 T# g 企业主的养老金与税务筹划
. h1 X& b4 O' ~1 _$ N
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

- N% D" h9 X1 `' r( J私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

+ W  A! ^! _0 F, y8 Y2 {公司传承与财富优化
* T+ J# K5 ~* m
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
3 N  g4 V$ X# K7 N# y* H8 H  V
3 t+ L  y: q) l1 O公司传承的三大主要路径及税务风险

) k8 s0 E- ^, @) O如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
" g( z9 p0 e( V+ K# ^

目标：

帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
7 {$ \* X3 K4 I& g& U  k1 g
( k8 F2 {! ?# S* B. V2 @6 R实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人

周学志（Frank Zhou）

加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

* g, I4 H. y0 L% }六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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0 u4 U# R. x/ {2 V5 q, Z: w. |3 l2 rMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

! \, d( N: \% x8 k% g: G8 E) L5 V报名方式
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限额 20 人，先到先得

4 D* O3 h# W1 p# b; i  d4 Q% ]! w（谢绝同行及同行家属）

' N+ B1 F/ W1 e7 |4 a报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功
# ]4 v& }( P0 n. n/ D# _3 K3 Y) d+ M Email：safetyfinancial@yahoo.ca

7 n) U& p+ H: A4 Z$ b微信 ID：frankz559

  Y7 `  Z0 i, p6 ~$ k" u 电话 & 短信：(780) 722-5918
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

' R, u* a) m) s  ~https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1