2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

# W5 ~+ }- D$ e. \3 E6 e两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

+ P( |4 o2 E7 G4 g, i5 I地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
5 s" C# ~8 p( H5 S" L
" n( l* y; i- ^9 Z第一场讲座

, |- q4 i" \; z1 I( O主题：2025个人与家庭财富传承讲座

日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
- l: v$ s1 n9 o( w6 L$ Q& k
$ N5 n4 c* f* Z5 i; R) G! d第二场讲座
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8 Y1 e, d1 o" G* v1 M! D. H! h主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

8 }  d7 Z0 S/ o8 z+ ^* L# L' h日期：2025年10月18日（星期六）

时间：下午 1:30 – 4:00

仅限公司企业主参加
- q6 w2 y) N/ @7 X# B【上午场】个人与家庭财富传承讲座

主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
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讲座重点：
6 J6 g/ x- j" }# y
. e4 S" H8 c* ^5 Y+ W 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
, h6 f; D5 J: H. j3 Q; R
7 K. b) c$ k4 Q! W% y3 S# L《Die With Zero》的人生哲学
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! y2 E8 \' k! E/ D8 b《Die With Zero Tax》的财富蓝图
* ~  x; a" v+ b
- B: A  c  g2 n6 g8 h在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

死亡税务规则与夫妻传承
* o; P% X  x' i0 s* h
ITA s.70 死亡视同出售机制
" W% ?7 k7 {3 l
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
) x$ m2 [" L& U" `/ H7 o
* R- a8 Z- m( W3 V7 n注册账户传承（RRSP / TFSA）
* P& `, P; K4 b/ m1 o: ]( Z
配偶、子女与信托的受益人指定策略

; `* `6 g4 G8 N+ ~+ J& I* T RRSP 清算与 TFSA 免税传递
% n. d: J5 s; T" C/ H如何让账户价值最大化保留
8 v$ Q$ n" l& t- Y) g房产与非注册资产规划

主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
! d' R; M/ u4 B$ `$ ]4 i& [
股票、基金、投资房税务处理
& o' k5 @# w+ h4 P
( f, V1 {. o( O' e+ T合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

3 e$ N, w; q9 D3 J家庭免税传承三大利器
" a# s. N# R! x+ Z# g
信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
  o1 c( m+ G& E2 e" i. Z
( K3 c  P9 W+ V* C9 Y信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计

' W+ `! O/ H, P5 D* W5 ^; M如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

; h. a  @# S7 l/ [; ]关键法律文件与传承协调

遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

受益人指定与税后净值最大化
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) m" o0 T" f. U% Y# |# T$ ?: X; f确保法律文件与财务架构一致性
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适合对象：
5 U! X6 ]: G. j* |2 C
7 z* t% v/ }! y/ v, B9 K 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

关注传承、节税与财富保值的中高净值客户

2 ~. R7 A8 l, Q- U+ W
" V  r/ C1 f1 W* c: B
目标：
8 U5 M; ~* i, c- A0 d- e7 c! A: X; J
将 “Die With Zero” 的人生哲学

升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
& g1 q! ~* ?" o8 j' N
  v2 |2 J( k  f' o8 ~9 s( P让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
) \+ C; f8 q" d  H( F

【下午场】企业主专场讲座

6 a' f, Q8 L# v- \# Q主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

$ ]2 @- \/ E# r 仅限公司企业主参加


讲座重点：

, C# h9 w" i- u! s( D企业主个人与公司税的对比分析
, p8 n' I8 C( S  @" U% K7 C0 {
企业主工资或者分红

家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
' K, r# M5 }, }" X
* o) u/ z9 V8 m) k1 E公司税制的六个层次税率
, D% I+ h" D4 }- F9 K
# ~! S6 ^+ O' s/ G阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

5 `! E% N7 W+ m+ L公司资金运作与投资

企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

公司投资为何必须使用“特别架构”

) s/ w3 ^* W" j' i  ?Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
; j; r0 o- }2 I) o
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

( O% @; o: M  ]合理费用与股东规划

$ {2 L/ a) t. i7 z4 y哪些“合理费用”容易被企业主忽略
1 q9 P& v* F9 Z! i7 c+ {0 {
9 Q5 O! B( d6 `股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

4 f4 y  e* C9 ?! P5 ~. V1 n 企业主的养老金与税务筹划

公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
) s8 X4 d" {* w% }' c! M, P
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

公司传承与财富优化
4 \! E! k, a% a7 w) T5 n
& M  j( @9 S  k2 W继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

# J+ d! F/ Y/ f7 ^; @3 Q公司传承的三大主要路径及税务风险
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5 J, T; G) U3 A4 M. i. P8 Z  U如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”

; `4 d! z: k5 ?% g) x! X& h2 Z% Z
) R0 l9 r3 T/ p目标：

帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
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实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
  z5 x* |( ^3 l2 z6 l+ e' l3 S& R主讲人

周学志（Frank Zhou）

加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

' x# D, ]$ {9 \- {, H$ K六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

报名方式

限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）

  t+ p4 N- X, ]# ^0 c( t报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

7 O8 z0 l! M; }2 d8 Y+ g( o8 ^* @需收到确认回复才算报名成功
9 j0 I, }* s% w Email：safetyfinancial@yahoo.ca

& q$ B) [7 l6 E2 N/ k' Z5 Y微信 ID：frankz559

: s* L/ c. V% N. X# x 电话 & 短信：(780) 722-5918
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' k" P. u6 r# {: f; y2 r# V2 G% E免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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