2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

Keyman

2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

主题：2026家庭养老规划
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日期：2026年5月23日（星期六）

5 U5 W/ c. w- T时间：上午 10:00 – 中午 12:00

6 F: ]# p& E: y* V第二场讲座

; W( U4 i. s: H5 f. w主题：传承规划

日期：2026年5月23日（星期六）

时间：下午 1:30 – 3:45pm

: g" I, o  M, Q两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   
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0 M# c2 D/ S+ S5 w7 K# i, m
加拿大养老规划讲座
一、退休目标：先算清楚“够不够”
, M# q$ h: @/ O9 ~, i" p1.        如何判断家庭是否达到财富自由
9 ]; Z3 i7 u2 J1 F% v. ~2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异
# }+ H) y' S  C2 c$ `, T6 `- U6 N! Y/ Q3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期
6 {$ S. k: H: {, \二、政府养老金：把CPP、OAS、GIS用好
1 c$ U3 u: I5 x* F( n: d" i$ t2 l1.        CPP何时领取更合适
1 b, `) v) `0 J# W2.        OAS如何避免追回
3.        低收入家庭如何规划GIS
3 q" ^) u' X5 A" b/ t8 J" s' X  Q4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划
- J5 H* \8 i% A4 e. v, O三、退休现金流：先用哪笔钱，后用哪笔钱
/ q3 ~5 y1 J. Z7 l) Q1 K9 B1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序
1 b# n. b2 g- ^6 I" R& o2.        退休前后夫妻收入分拆策略
, A1 i+ i+ n8 T& e, }3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较
6 M' {: e' ]0 B" {6 M; K& R四、税务与资产优化：让退休金更耐用
1.        如何降低退休收入税务负担
2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流
3.        如何设计保值增值的养老方案
# [0 y# p+ w. `$ J8 E五、退休风险管理：避免晚年财富失控
2 ^3 M- D& g% h0 h$ N1.        长寿风险
& v. D' ^) Q5 a/ ~; s5 l2.        通胀风险
$ Y1 L4 O( D( n$ R! J3.        投资波动风险
0 o0 {( B" x4 n4.        医疗护理风险
5.        税务与遗产风险
( K: {. M2 A# {# ~六、最终目标：打造可持续的晚年现金流
* a5 O% l" i/ `' N3 w# j8 J- {1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
; g% N/ X  ]$ e0 @4 t' ~2.        如何实现“活得越久，现金流越稳，财富越安全”
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; t  `3 t4 j6 K. I$ W% x, Q/ F( {加拿大有效资产传承规划讲座
  Z# y/ f% @4 x- y一、传承规划的核心问题
1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划
2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税
3.        传承中的主要风险：税务、手续、费用、争议、现金流不足
8 u% _7 y( |* b& ]! l- G( e4.        富不过三代如何通过规划破局
$ s: e: ]0 j, c2 E; U3 Q, [8 P二、CRA税务与不同资产处理
' H+ h) @$ s- r) x3 o1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
$ C  w$ J$ g) P3 U+ V' i1 R6 x3 U2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理
3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用
  m: A  R( ^( `7 z7 J2 J* [  Y4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险
2 @; b4 v4 B( d: n9 c, A5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
三、基础法律文件与家庭安排
1.        如何制定法律认可的免费遗嘱
2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系
+ C( S: x5 w* J; ~( C1 w3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
6 n: a& o' M! m; X4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
' o3 E1 M: J2 Y: G  J/ l7 _四、五种传承优化方法
5 f- f+ A4 i4 l1.        遗嘱规划：减少争议，提高执行效率
2.        受益人指定：部分资产绕开 Probate
3.        夫妻滚转：合理延税
% S% _1 {1 N4 n( \- I( ^2 h4.        家庭信托：资产保护、控制权与税务规划
5.        人寿保险：提供免税现金流，解决税务与公平分配
( y1 O+ E) W6 S+ V五、人寿保险与家庭信托
1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用
2.        高净值家庭为什么需要保险，以及常见误区
3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较
4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理
5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭
0 f+ r4 o/ T+ M) [六、企业主与公司传承
! _4 z6 Y' i7 O5 `/ y2 P1.        家庭公司传承的三种方式比较
  K% K2 ^! X  r* b) P# u2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份
3.        公司传承如何避免双重或三重税收
4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
七、案例与总结
  i7 D4 Q6 A$ t0 g主讲人
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周学志（Frank Zhou）

/ e1 ^8 C+ P, P加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证和企业主税务管理规划（OMB）认证

六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

7 G% W8 I- ]- \' C$ ]MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验

! s3 k  n5 ]: F- D( K报名方式
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限额 20 人，先到先得
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* L# h' V. O7 Y- C（谢绝同行及同行家属）
4 Y' c) x; J, \- b5 u3 C
& }' M3 ~# _! |) B报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功
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1 H: M8 y7 [$ s; o8 z2 @Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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2 i  D- P. M3 \7 C- J1 r微信 ID：frankz559
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电话 & 短信：(780) 722-5918
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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