2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

Keyman

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! _9 S+ J2 i! t& A( p! d  B2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

3 y1 v' H2 f  p( K/ q+ h' D主题：2026家庭养老规划

日期：2026年5月23日（星期六）
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时间：上午 10:00 – 中午 12:00
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4 v9 u# J7 A$ U  ^+ x( ~5 G第二场讲座
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# y1 R8 U& h* P- @主题：传承规划
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日期：2026年5月23日（星期六）
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( C; `, ^/ T: p' |时间：下午 1:30 – 3:45pm
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# q! @+ F& e5 b; O4 o两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   
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) D# e& E' F( C3 W, a, l加拿大养老规划讲座
8 s  K" o  a$ z/ ~' O/ c  V一、退休目标：先算清楚“够不够”
; S8 |# ^+ v, P1 q# d1.        如何判断家庭是否达到财富自由
2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异
3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期
二、政府养老金：把CPP、OAS、GIS用好
- s- b& ~0 i1 N! ?8 F$ d1.        CPP何时领取更合适
  S8 l9 w0 K1 H) D" r* p, n8 ^3 w2.        OAS如何避免追回
# l/ j0 ~' n1 u1 ?" S3.        低收入家庭如何规划GIS
$ U8 D6 u$ p! O/ U9 E4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划
三、退休现金流：先用哪笔钱，后用哪笔钱
# h8 b8 x/ k+ s% {/ z3 C1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序
2.        退休前后夫妻收入分拆策略
. G! y! W2 H  g9 }  I3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较
四、税务与资产优化：让退休金更耐用
& l2 O5 {9 d9 m' D; E1.        如何降低退休收入税务负担
; ~+ w2 \+ H, C5 c7 J. Y2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流
3.        如何设计保值增值的养老方案
  R7 f: k" [7 ^. b# J; |4 u五、退休风险管理：避免晚年财富失控
/ t$ R& y& h' i" f" F1.        长寿风险
2.        通胀风险
3.        投资波动风险
4.        医疗护理风险
5.        税务与遗产风险
9 L. b2 g6 X. v/ _. K六、最终目标：打造可持续的晚年现金流
$ |8 O) J7 `. t* b, I) b  E1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
2.        如何实现“活得越久，现金流越稳，财富越安全”
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2 y! j/ t8 T6 J! C0 t! ^加拿大有效资产传承规划讲座
一、传承规划的核心问题
6 v8 s( Z. E% d" k1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划
2 m- d; K( x2 b" E2 A! M2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税
3.        传承中的主要风险：税务、手续、费用、争议、现金流不足
* Q8 j! J/ ^1 S4.        富不过三代如何通过规划破局
, \9 C) D8 q* j" q) E$ X3 ^1 u二、CRA税务与不同资产处理
1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理
3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用
4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险
+ o) k/ Y4 w) g! @3 S. W5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
三、基础法律文件与家庭安排
; F- p' r# S! D: J. C1.        如何制定法律认可的免费遗嘱
2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系
3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
# \! p' }0 f) k. T7 f! ~四、五种传承优化方法
1.        遗嘱规划：减少争议，提高执行效率
2.        受益人指定：部分资产绕开 Probate
3.        夫妻滚转：合理延税
4.        家庭信托：资产保护、控制权与税务规划
5.        人寿保险：提供免税现金流，解决税务与公平分配
  c9 P$ U: ~7 `! o五、人寿保险与家庭信托
1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用
4 E, d" w" Q" {- w2.        高净值家庭为什么需要保险，以及常见误区
5 v* }9 ]/ X7 j4 ^: M3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较
8 X5 x8 ~9 u, f4 \  v# ]. ~4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理
5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭
9 a: |( g9 j0 C& l& r2 e六、企业主与公司传承
1.        家庭公司传承的三种方式比较
. m3 X' e% x2 P/ ^# f/ e: C/ M2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份
8 B5 y7 i% u  K; m: e; Y0 v3.        公司传承如何避免双重或三重税收
, p* T) `( d2 t7 J, U  u4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
七、案例与总结
主讲人
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周学志（Frank Zhou）

% |* H6 Z7 ?( z6 p2 n0 p$ u8 U加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证和企业主税务管理规划（OMB）认证
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- _$ T( T9 k9 k2 e  u  o  ~& X六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验

报名方式

限额 20 人，先到先得
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8 H  N8 ^; B0 K- b（谢绝同行及同行家属）
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- u( q$ T$ i! F  R! w报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功
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) l! e% P, f8 T' z- E2 h$ BEmail：safetyfinancial@yahoo.ca
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微信 ID：frankz559
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# M* y4 i  c1 w  Y$ ^+ y电话 & 短信：(780) 722-5918
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) k. s* {$ }: ?) P6 l; `3 r免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略